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B3 · BRL

BMEB3

BCO Mercantil do Brasil SA

49,48 BRL+0,37% (0,18 BRL)
Min. e max. del giorno
49,40 BRL – 49,61 BRL
Volume del giorno
143,5K BRL
Min. e max. a 52 settimane
37,38 BRL – 75,49 BRL

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BMEB3 in numeri

Capitalizzazione di mercato
6,5 Mld BRL
P/E
7,48
P/B
1,95
Dividend yield (12m)
6,46%

Il dividend yield a 12 mesi di BMEB3 è 6,46%, inferiore alla media quinquennale di 6,48%.

Storico del prezzo di BMEB3

01/10/202530/09/2026
Confronta con

Rischio e rendimento di BMEB3

Chiusure mensili rettificate per frazionamenti e distribuzioni.

Metrica12 mesi36 mesi60 mesi
Rendimento+19,09%+328,56%+448,28%
Volatilità (annualizzata)46,91%49,92%44,24%
Drawdown massimo-32,30%-32,30%-32,61%
Mesi positivi6/1222/3636/60

Quanto ha reso investire in BMEB3?

1000,00 BRL investiti il 01/09/2021 oggi varrebbero 5604,17 BRL.

Valore oggi in BMEB3
5604,17 BRL
Rendimento nel periodo
+460,42%
Rendimento annuo
+41,16%
In Ibovespa
1657,66 BRL

Con dividendi reinvestiti, al lordo di imposte e costi, sui prezzi di chiusura di fine mese. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Fondamentali di BMEB3

Valutazione

  • P/E
    7,48
  • P/B
    1,95
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ricavi
    0,68
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,68
  • P/OCF
    7,00
  • P/FCF
    5,92
  • Earnings yield
    —
  • PEG ratio
    0,16
  • Utile per azione
    6,62 BRL
  • Valore contabile per azione
    25,37 BRL

Debito

  • Debito netto
    —
  • Debito netto/EBITDA
    —
  • Debito netto/Patrimonio
    —
  • Debito/Patrimonio netto
    —
  • Current ratio
    1,09
  • Quick ratio
    0,28
  • Cash ratio
    —

Efficienza

  • Margine lordo
    45,26%
  • Margine EBITDA
    —
  • Margine operativo
    —
  • Margine netto
    8,94%
  • Rotazione dell'attivo
    0,24

Redditività

  • ROE
    26,08%
  • ROA
    2,19%
  • ROIC
    —
  • Payout
    48,30%

Crescita

  • CAGR ricavi (5 anni)
    —
  • CAGR utile (5 anni)
    —
  • Crescita dei ricavi (anno)
    39,66%
  • Crescita degli utili (anno)
    0,15%
  • Crescita dei ricavi (trimestre)
    38,22%
  • Crescita degli utili (trimestre)
    45,48%

Qual è il prezzo equo di BMEB3?

Due formule classiche di valutazione, con i numeri di oggi. Il prezzo attuale è 49,48 BRL.

Prezzo equo di Graham
61,45 BRL
24,20% sopra il prezzo

√(22,50 × 6,62 BRL × 25,37 BRL)

Benjamin Graham non pagava più di un P/E di 15 e un P/B di 1,5. Il loro prodotto, 22,5, moltiplicato per l'utile (EPS) e il valore contabile per azione dà il prezzo equo.

Prezzo massimo di Bazin
22,75 BRL
54,02% sotto il prezzo

1,37 BRL (media di 5 anni) ÷ 6%

Décio Bazin comprava solo azioni con un rendimento da dividendi di almeno il 6% annuo. Il prezzo massimo è la media dei dividendi per azione degli ultimi anni divisa per il 6%.

Graham ignora crescita e debito; Bazin presume che i dividendi passati si ripetano. Sono riferimenti per confrontare, non raccomandazioni di acquisto.

Indicatori di BMEB3 per anno

Multipli al prezzo di chiusura di ogni anno; margini e rendimenti dal bilancio dell'anno.

Indicatore20252024202320222021202020192018
P/E10,334,415,105,2312,694,746,196,51
P/B3,341,751,330,772,070,810,740,43
Dividend yield1,72%9,74%3,56%7,53%9,83%7,56%1,53%0,00%
Utile per azione6,09 BRL7,18 BRL4,01 BRL1,91 BRL1,89 BRL3,48 BRL2,11 BRL1,08 BRL
Valore contabile per azione18,85 BRL18,07 BRL15,38 BRL13,00 BRL11,59 BRL20,29 BRL17,75 BRL16,37 BRL
ROE32,29%39,70%26,11%14,72%16,34%17,16%11,90%6,62%
Margine lordo48,05%52,91%54,70%53,83%62,31%74,50%71,39%67,49%
Margine netto9,12%12,72%8,94%5,48%7,91%8,20%4,97%2,50%

Bilanci di BMEB3

Voce202520242023202220212020
Ricavi netti8,3 Mld BRL5,9 Mld BRL4,7 Mld BRL3,7 Mld BRL2,5 Mld BRL2,2 Mld BRL
Costo del venduto-4,3 Mld BRL-2,8 Mld BRL-2,1 Mld BRL-1,7 Mld BRL-946 Mln BRL-567,5 Mln BRL
Utile lordo4 Mld BRL3,1 Mld BRL2,6 Mld BRL2 Mld BRL1,6 Mld BRL1,7 Mld BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Risultato finanziario——————
Utile ante imposte2,9 Mln BRL575,5 Mln BRL492,9 Mln BRL263,4 Mln BRL160,4 Mln BRL260,6 Mln BRL
Imposte637,8 Mln BRL-64,9 Mln BRL-97,5 Mln BRL-63,5 Mln BRL41,2 Mln BRL-76,2 Mln BRL
Utile netto753,3 Mln BRL752,2 Mln BRL420,9 Mln BRL200,6 Mln BRL198,6 Mln BRL182,5 Mln BRL

Dati depositati dalla società presso la CVM. Debito esclusi i leasing; ogni trimestre è il solo trimestre.

BMEB3 a confronto con il settore

Gli stessi indicatori per le altre azioni della società e per le maggiori del settore.

AzioneP/EP/BDividend yield (12m)ROECapitalizzazione di mercato
BMEB3Banco Mercantil Do Brasil7,481,956,46%26,08%6,5 Mld BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Mld BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Mld BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Mld BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Mld BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Mld BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Mld BRL

BMEB3 paga dividendi?

Dividend yield per anno

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 1,53%2019
  • 7,56%2020
  • 9,83%2021
  • 7,53%2022
  • 3,56%2023
  • 9,74%2024
  • 1,72%2025
  • 6,46%2026
Storico dei pagamenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio07/08/202619/08/20261,49 BRL
Dividendo06/03/202618/03/20260,05 BRL
Dividendo30/12/202514/01/20261,66 BRL
Interessi sul capitale proprio07/02/202519/02/20250,02 BRL
Interessi sul capitale proprio20/12/202405/02/20251,06 BRL
Interessi sul capitale proprio29/07/202407/08/20240,94 BRL
Interessi sul capitale proprio27/12/202307/02/20240,64 BRL
Interessi sul capitale proprio27/12/202307/02/20240,75 BRL
Dividendo27/12/202307/02/20240,75 BRL
Interessi sul capitale proprio11/08/202318/08/20230,45 BRL
Interessi sul capitale proprio10/03/202317/03/20230,28 BRL
Interessi sul capitale proprio03/10/202211/10/20220,25 BRL
Vedi tutti i 63 dividendi
Dividendi precedenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Dividendo21/02/202208/03/20220,03 BRL
Interessi sul capitale proprio21/02/202208/03/20220,23 BRL
Dividendo31/12/202108/03/20220,03 BRL
Interessi sul capitale proprio31/12/202108/03/20220,20 BRL
Interessi sul capitale proprio16/08/202126/08/20210,40 BRL
Interessi sul capitale proprio18/02/202105/03/20210,78 BRL
Interessi sul capitale proprio26/02/202010/03/20200,62 BRL
Interessi sul capitale proprio25/02/201926/03/20190,05 BRL
Interessi sul capitale proprio31/12/201826/03/20190,05 BRL
Interessi sul capitale proprio16/08/201606/09/20160,30 BRL
Interessi sul capitale proprio17/03/201614/04/20160,30 BRL
Interessi sul capitale proprio31/12/201515/03/20160,26 BRL
Interessi sul capitale proprio12/08/201509/09/20150,33 BRL
Interessi sul capitale proprio25/02/201425/03/20140,33 BRL
Interessi sul capitale proprio08/08/201305/09/20130,30 BRL
Interessi sul capitale proprio15/02/201313/03/20130,33 BRL
Interessi sul capitale proprio10/08/201205/09/20120,33 BRL
Interessi sul capitale proprio10/02/201213/03/20120,25 BRL
Interessi sul capitale proprio05/08/201131/08/20110,52 BRL
Interessi sul capitale proprio11/02/201115/03/20110,33 BRL
Dividendo06/08/201031/08/20100,19 BRL
Interessi sul capitale proprio06/08/201031/08/20100,86 BRL
Interessi sul capitale proprio23/07/200925/08/20090,26 BRL
Interessi sul capitale proprio15/01/200917/02/20090,25 BRL
Interessi sul capitale proprio12/08/200809/09/20080,32 BRL
Interessi sul capitale proprio29/01/200825/02/20080,25 BRL
Interessi sul capitale proprio17/08/200710/09/200712,72 BRL
Interessi sul capitale proprio11/02/2010—0,26 BRL
Interessi sul capitale proprio16/01/2007—12,71 BRL
Interessi sul capitale proprio21/08/2006—12,71 BRL
Interessi sul capitale proprio20/01/2006—12,71 BRL
Interessi sul capitale proprio19/08/2005—12,71 BRL
Interessi sul capitale proprio12/01/2005—12,35 BRL
Interessi sul capitale proprio16/08/2004—12,35 BRL
Interessi sul capitale proprio09/01/2004—12,35 BRL
Interessi sul capitale proprio19/08/2003—12,35 BRL
Dividendo14/02/2003—10,50 BRL
Dividendo16/08/2002—10,50 BRL
Interessi sul capitale proprio28/12/2001—12,35 BRL
Interessi sul capitale proprio10/07/2001—12,35 BRL
Interessi sul capitale proprio28/12/2000—12,35 BRL
Interessi sul capitale proprio31/07/2000—12,35 BRL
Interessi sul capitale proprio29/12/1999—12,00 BRL
Dividendo16/08/1999—10,20 BRL
Dividendo02/03/1999—10,20 BRL
Dividendo24/08/1998—9,18 BRL
Interessi sul capitale proprio07/01/1998—8,47 BRL
Interessi sul capitale proprio13/08/1997—10,59 BRL
Dividendo24/02/1997—12,80 BRL
Dividendo27/08/1996—9,00 BRL
Dividendo12/02/1996—10,00 BRL
Frazionamenti, raggruppamenti e azioni gratuite
EventoUltimo giorno con dirittoRapporto
Frazionamento03/12/20212 per 1
Raggruppamento02/12/20211 per 100
Frazionamento02/12/2021200 per 1
Raggruppamento21/01/20081 per 20
Azioni gratuite24/07/198799,90% in azioni

Informazioni su Banco Mercantil Do Brasil

Settore
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento di quotazione
Livello 1
Tag along
80,00%
Flottante
47,05%
Azioni emesse
84,05 Mln ordinarie · 39,68 Mln privilegiate
Scambi medi giornalieri
293,4K BRL
Quotata dal
20/07/1977
CNPJ
17.184.037/0001-10

O Banco Mercantil do Brasil S.A. é uma instituição financeira de controle privado com foco histórico em varejo bancário e crédito para pessoas físicas, incluindo aposentados e pensionistas do INSS. A companhia atua com conta corrente, cartões, crédito consignado, crédito pessoal, seguros, investimentos e distribuição de produtos financeiros por canais digitais e rede comercial própria, além de subsidiárias em serviços financeiros e de apoio. No mercado brasileiro, o banco concentra sua estratégia em públicos de renda média e em nichos de relacionamento recorrente, com presença relevante em Minas Gerais e operação nacional. A receita é sensível ao ciclo de crédito, custo de captação e inadimplência da carteira. Na B3, negocia ações sob o ticker BMEB3, mantendo estrutura de banco múltiplo com atividades complementares em serviços e intermediação financeira.

Sito per gli investitori
AzionistiSituazione al 31/12/2026, dal Formulário de Referência depositato presso la CVM.
AzionistaOrdinariePrivilegiateTotale
CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJODi controllo23,47%15,32%20,86%
PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA10,93%7,61%9,86%
LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJODi controllo6,85%3,05%5,63%
MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJODi controllo4,51%5,63%4,87%
YEHUDA WAISBERG1,97%9,14%4,27%
GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJODi controllo3,84%3,23%3,65%
Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda4,57%0,00%3,11%
RENATO AUGUSTO DE ARAÚJODi controllo3,89%0,56%2,82%
MAURICIO DE FARIA ARAÚJODi controllo3,41%0,00%2,32%
Sapil Ltda.Di controllo3,29%0,00%2,23%
Lance Empreendimentos e Participações Ltda.3,07%0,00%2,08%
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMADi controllo2,33%0,30%1,68%
PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJODi controllo2,42%0,01%1,65%
MB Ações Mercantil do Brasil FI0,29%2,34%0,95%
MARIA ÂNGELA DE MOURA0,33%1,93%0,84%
CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO0,93%0,00%0,63%
SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕESDi controllo0,78%0,15%0,58%
JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETODi controllo0,84%0,00%0,57%
CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO0,66%0,20%0,51%
DANIELA DE ARAUJO COELHO0,05%0,00%0,04%
Outros21,58%49,65%30,58%
Ações Tesouraria0,00%0,88%0,28%

Domande su BMEB3

Quanto vale BMEB3 oggi?

BMEB3 è a 49,48 BRL (0,37% nella giornata), ultimo scambio il 30/09/2026.

Quanto ha pagato BMEB3 in dividendi nel 2025?

BMEB3 ha pagato 1,08 BRL per azione nel 2025, un dividend yield del 1,72%.

Quali sono il P/E e il P/B di BMEB3?

BMEB3 tratta a un P/E di 7,48 e a un P/B di 1,95.

Quanto ha reso BMEB3 in 12 mesi?

BMEB3 ha reso 19,09% in 12 mesi, con una volatilità annualizzata di 46,91% e un drawdown massimo di -32,30%.

In quale settore opera BMEB3?

Banco Mercantil Do Brasil opera nel settore Serviços Financeiros, segmento Bancos.