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B3 · BRL

BMGB4

Banco Bmg SA BMG Pfd Registered Shs -144A- Reg S

6,38 BRL+4,93% (0,30 BRL)
Min. e max. del giorno
6,10 BRL – 6,38 BRL
Volume del giorno
14,8 Mln BRL
Min. e max. a 52 settimane
3,78 BRL – 6,38 BRL

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BMGB4 in numeri

Capitalizzazione di mercato
4,1 Mld BRL
P/E
6,54
P/B
0,82
Dividend yield (12m)
8,57%

Il dividend yield a 12 mesi di BMGB4 è 8,57%, inferiore alla media quinquennale di 15,52%.

Storico del prezzo di BMGB4

01/10/202530/09/2026
Confronta con

Rischio e rendimento di BMGB4

Chiusure mensili rettificate per frazionamenti e distribuzioni.

Metrica12 mesi36 mesi60 mesi
Rendimento+77,65%+296,15%+286,15%
Volatilità (annualizzata)21,69%29,83%30,91%
Drawdown massimo-4,24%-16,05%-24,57%
Mesi positivi10/1225/3636/60

Quanto ha reso investire in BMGB4?

1000,00 BRL investiti il 01/10/2021 oggi varrebbero 3861,54 BRL.

Valore oggi in BMGB4
3861,54 BRL
Rendimento nel periodo
+286,15%
Rendimento annuo
+31,05%
In Ibovespa
1777,43 BRL

Con dividendi reinvestiti, al lordo di imposte e costi, sui prezzi di chiusura di fine mese. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Fondamentali di BMGB4

Valutazione

  • P/E
    6,54
  • P/B
    0,82
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ricavi
    0,45
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,45
  • P/OCF
    214,87
  • P/FCF
    -11,92
  • Earnings yield
    —
  • PEG ratio
    0,06
  • Utile per azione
    0,98 BRL
  • Valore contabile per azione
    7,82 BRL

Debito

  • Debito netto
    —
  • Debito netto/EBITDA
    —
  • Debito netto/Patrimonio
    —
  • Debito/Patrimonio netto
    —
  • Current ratio
    1,11
  • Quick ratio
    0,06
  • Cash ratio
    —

Efficienza

  • Margine lordo
    33,52%
  • Margine EBITDA
    —
  • Margine operativo
    —
  • Margine netto
    6,81%
  • Rotazione dell'attivo
    0,19

Redditività

  • ROE
    12,48%
  • ROA
    1,26%
  • ROIC
    —
  • Payout
    56,08%

Crescita

  • CAGR ricavi (5 anni)
    16,81%
  • CAGR utile (5 anni)
    16,15%
  • Crescita dei ricavi (anno)
    -0,11%
  • Crescita degli utili (anno)
    129,16%
  • Crescita dei ricavi (trimestre)
    1,17%
  • Crescita degli utili (trimestre)
    108,01%

Qual è il prezzo equo di BMGB4?

Due formule classiche di valutazione, con i numeri di oggi. Il prezzo attuale è 6,38 BRL.

Prezzo equo di Graham
13,10 BRL
105,30% sopra il prezzo

√(22,50 × 0,98 BRL × 7,82 BRL)

Benjamin Graham non pagava più di un P/E di 15 e un P/B di 1,5. Il loro prodotto, 22,5, moltiplicato per l'utile (EPS) e il valore contabile per azione dà il prezzo equo.

Prezzo massimo di Bazin
7,74 BRL
21,24% sopra il prezzo

0,46 BRL (media di 5 anni) ÷ 6%

Décio Bazin comprava solo azioni con un rendimento da dividendi di almeno il 6% annuo. Il prezzo massimo è la media dei dividendi per azione degli ultimi anni divisa per il 6%.

Graham ignora crescita e debito; Bazin presume che i dividendi passati si ripetano. Sono riferimenti per confrontare, non raccomandazioni di acquisto.

Indicatori di BMGB4 per anno

Multipli al prezzo di chiusura di ogni anno; margini e rendimenti dal bilancio dell'anno.

Indicatore20252024202320222021202020192018
P/E5,548,607,1221,2610,3511,5814,95—
P/B0,690,490,460,310,460,881,42—
Dividend yield8,08%18,92%5,05%39,60%5,93%4,01%——
Utile per azione0,89 BRL0,43 BRL0,46 BRL0,10 BRL0,29 BRL0,54 BRL0,65 BRL0,44 BRL
Valore contabile per azione7,16 BRL7,56 BRL7,17 BRL7,08 BRL6,56 BRL7,12 BRL6,88 BRL5,25 BRL
ROE12,48%5,74%6,41%1,46%4,44%7,55%9,52%8,37%
Margine lordo30,00%53,91%35,80%41,43%59,02%72,18%63,17%55,09%
Margine netto6,63%2,89%3,62%0,96%3,70%7,79%11,03%7,51%

Bilanci di BMGB4

Voce202520242023202220212020
Ricavi netti8,7 Mld BRL8,7 Mld BRL7,4 Mld BRL6,3 Mld BRL4,6 Mld BRL4 Mld BRL
Costo del venduto-6,1 Mld BRL-4 Mld BRL-4,8 Mld BRL-3,7 Mld BRL-1,9 Mld BRL-1,1 Mld BRL
Utile lordo2,6 Mld BRL4,7 Mld BRL2,6 Mld BRL2,6 Mld BRL2,7 Mld BRL2,9 Mld BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Risultato finanziario——————
Utile ante imposte368,8 Mln BRL121,9 Mln BRL141,3 Mln BRL-251,1 Mln BRL-59,2 Mln BRL354,6 Mln BRL
Imposte218,5 Mln BRL157,4 Mln BRL146 Mln BRL316,4 Mln BRL231,3 Mln BRL-44,5 Mln BRL
Utile netto579,5 Mln BRL252,9 Mln BRL267,9 Mln BRL60,3 Mln BRL169,7 Mln BRL313,7 Mln BRL

Dati depositati dalla società presso la CVM. Debito esclusi i leasing; ogni trimestre è il solo trimestre.

BMGB4 a confronto con il settore

Gli stessi indicatori per le altre azioni della società e per le maggiori del settore.

AzioneP/EP/BDividend yield (12m)ROECapitalizzazione di mercato
BMGB4Banco Bmg6,540,828,57%12,48%4,1 Mld BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Mld BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Mld BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Mld BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Mld BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Mld BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Mld BRL

BMGB4 paga dividendi?

Dividend yield per anno

  • 4,01%2020
  • 5,93%2021
  • 39,60%2022
  • 5,05%2023
  • 18,92%2024
  • 8,08%2025
  • 5,44%2026
Storico dei pagamenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio21/08/202604/09/20260,10 BRL
Interessi sul capitale proprio11/05/202621/05/20260,10 BRL
Interessi sul capitale proprio22/12/202514/01/20260,15 BRL
Interessi sul capitale proprio11/12/202523/12/20250,10 BRL
Interessi sul capitale proprio11/11/202525/11/20250,10 BRL
Interessi sul capitale proprio24/07/202521/08/20250,10 BRL
Interessi sul capitale proprio02/04/202515/04/20250,10 BRL
Interessi sul capitale proprio04/12/202418/12/20240,12 BRL
Interessi sul capitale proprio21/10/202408/11/20240,08 BRL
Interessi sul capitale proprio22/07/202415/08/20240,08 BRL
Interessi sul capitale proprio22/04/202416/05/20240,08 BRL
Interessi sul capitale proprio21/12/202315/02/20240,34 BRL
Vedi tutti i 20 dividendi
Dividendi precedenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio23/10/202314/11/20230,02 BRL
Interessi sul capitale proprio24/04/202316/05/20230,02 BRL
Interessi sul capitale proprio22/12/202216/02/20230,13 BRL
Interessi sul capitale proprio21/10/202216/11/20220,24 BRL
Dividendo27/12/202118/02/20220,32 BRL
Interessi sul capitale proprio27/12/202118/02/20220,32 BRL
Interessi sul capitale proprio29/12/202001/04/20210,18 BRL
Interessi sul capitale proprio19/12/201914/02/20200,25 BRL

Informazioni su Banco Bmg

Settore
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento di quotazione
Livello 1
Tag along
Previsto dallo statuto
Flottante
26,25%
Azioni emesse
414,43 Mln ordinarie · 233,86 Mln privilegiate
Scambi medi giornalieri
6,6 Mln BRL
Quotata dal
28/10/2019
CNPJ
61.186.680/0001-74

O Banco BMG S.A. é uma instituição financeira brasileira com atuação em banco de varejo e atacado, com foco tradicional em crédito consignado para aposentados, pensionistas e servidores públicos. A operação inclui conta digital, cartões, empréstimos pessoais, seguros, investimentos e distribuição por canais digitais e por rede de correspondentes e franquias de crédito. O banco também mantém frente de serviços para empresas no segmento de middle market. A estratégia comercial combina produtos de maior margem no varejo com gestão de risco de carteira e captação no mercado local. Em termos de posicionamento, o BMG é reconhecido no nicho de consignado e produtos vinculados a esse público no Brasil. As ações preferenciais são negociadas na B3 sob o ticker BMGB4, com desempenho ligado ao ciclo de crédito, custo de funding e qualidade dos ativos financeiros.

Sito per gli investitori
AzionistiSituazione al 31/12/2026, dal Formulário de Referência depositato presso la CVM.
AzionistaOrdinariePrivilegiateTotale
BMG Participações S.A.Di controllo38,28%0,00%24,47%
RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.Di controllo12,85%4,24%9,74%
ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.Di controllo12,85%4,24%9,74%
SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.Di controllo12,85%4,08%9,69%
RAJ Participações S.A.4,18%14,85%8,02%
JERA2026 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADODi controllo7,62%1,84%5,54%
JOÃO ANNES GUIMARÃES4,08%5,72%4,67%
ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETODi controllo4,90%2,69%4,10%
ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃESDi controllo0,00%2,08%0,75%
ÂNGELA ANNES GUIMARÃESDi controllo0,00%0,35%0,13%
Outros2,40%57,42%22,25%
Ações Tesouraria0,00%2,49%0,90%

Domande su BMGB4

Quanto vale BMGB4 oggi?

BMGB4 è a 6,38 BRL (4,93% nella giornata), ultimo scambio il 30/09/2026.

Quanto ha pagato BMGB4 in dividendi nel 2025?

BMGB4 ha pagato 0,40 BRL per azione nel 2025, un dividend yield del 8,08%.

Quali sono il P/E e il P/B di BMGB4?

BMGB4 tratta a un P/E di 6,54 e a un P/B di 0,82.

Quanto ha reso BMGB4 in 12 mesi?

BMGB4 ha reso 77,65% in 12 mesi, con una volatilità annualizzata di 21,69% e un drawdown massimo di -4,24%.

In quale settore opera BMGB4?

Banco Bmg opera nel settore Serviços Financeiros, segmento Bancos.