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B3 · BRL

BRSR3

Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA

17,84 BRL-3,78% (-0,70 BRL)
Min. e max. del giorno
18,10 BRL – 18,54 BRL
Volume del giorno
42,8K BRL
Min. e max. a 52 settimane
13,71 BRL – 20,10 BRL

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BRSR3 in numeri

Capitalizzazione di mercato
7 Mld BRL
P/E
4,76
P/B
0,62
Dividend yield (12m)
8,62%

Il dividend yield a 12 mesi di BRSR3 è 8,62%, superiore alla media quinquennale di 7,89%.

Storico del prezzo di BRSR3

01/10/202501/10/2026
Confronta con

Rischio e rendimento di BRSR3

Chiusure mensili rettificate per frazionamenti e distribuzioni.

Metrica12 mesi36 mesi60 mesi
Rendimento+39,49%+98,01%+116,58%
Volatilità (annualizzata)24,16%22,99%23,13%
Drawdown massimo-11,67%-23,65%-23,65%
Mesi positivi6/1222/3634/60

Quanto ha reso investire in BRSR3?

1000,00 BRL investiti il 01/10/2021 oggi varrebbero 2134,65 BRL.

Valore oggi in BRSR3
2134,65 BRL
Rendimento nel periodo
+113,47%
Rendimento annuo
+16,38%
In Ibovespa
1803,20 BRL

Con dividendi reinvestiti, al lordo di imposte e costi, sui prezzi di chiusura di fine mese. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Fondamentali di BRSR3

Valutazione

  • P/E
    4,76
  • P/B
    0,62
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ricavi
    0,30
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,30
  • P/OCF
    0,47
  • P/FCF
    6,05
  • Earnings yield
    —
  • PEG ratio
    0,13
  • Utile per azione
    3,75 BRL
  • Valore contabile per azione
    28,96 BRL

Debito

  • Debito netto
    —
  • Debito netto/EBITDA
    —
  • Debito netto/Patrimonio
    —
  • Debito/Patrimonio netto
    —
  • Current ratio
    1,07
  • Quick ratio
    0,13
  • Cash ratio
    —

Efficienza

  • Margine lordo
    28,36%
  • Margine EBITDA
    —
  • Margine operativo
    —
  • Margine netto
    7,10%
  • Rotazione dell'attivo
    0,13

Redditività

  • ROE
    12,93%
  • ROA
    0,95%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,06%

Crescita

  • CAGR ricavi (5 anni)
    —
  • CAGR utile (5 anni)
    —
  • Crescita dei ricavi (anno)
    32,24%
  • Crescita degli utili (anno)
    120,43%
  • Crescita dei ricavi (trimestre)
    22,23%
  • Crescita degli utili (trimestre)
    39,29%

Qual è il prezzo equo di BRSR3?

Due formule classiche di valutazione, con i numeri di oggi. Il prezzo attuale è 17,84 BRL.

Prezzo equo di Graham
49,40 BRL
176,93% sopra il prezzo

√(22,50 × 3,75 BRL × 28,96 BRL)

Benjamin Graham non pagava più di un P/E di 15 e un P/B di 1,5. Il loro prodotto, 22,5, moltiplicato per l'utile (EPS) e il valore contabile per azione dà il prezzo equo.

Prezzo massimo di Bazin
16,79 BRL
5,88% sotto il prezzo

1,01 BRL (media di 5 anni) ÷ 6%

Décio Bazin comprava solo azioni con un rendimento da dividendi di almeno il 6% annuo. Il prezzo massimo è la media dei dividendi per azione degli ultimi anni divisa per il 6%.

Graham ignora crescita e debito; Bazin presume che i dividendi passati si ripetano. Sono riferimenti per confrontare, non raccomandazioni di acquisto.

Indicatori di BRSR3 per anno

Multipli al prezzo di chiusura di ogni anno; margini e rendimenti dal bilancio dell'anno.

Indicatore20252024202320222021202020192018
P/E4,286,555,605,204,4710,397,419,64
P/B0,600,460,570,460,530,781,201,19
Dividend yield6,92%8,54%6,62%8,23%9,12%3,36%5,89%9,81%
Utile per azione3,92 BRL1,78 BRL2,48 BRL2,06 BRL2,65 BRL1,52 BRL3,10 BRL2,22 BRL
Valore contabile per azione28,03 BRL25,48 BRL24,12 BRL23,28 BRL22,22 BRL20,17 BRL19,09 BRL18,01 BRL
ROE13,99%6,99%10,26%8,85%11,93%7,51%16,26%12,32%
Margine lordo29,31%33,66%31,00%30,36%53,12%60,03%56,18%53,77%
Margine netto7,39%4,43%6,79%6,47%14,12%8,40%15,74%10,74%

Bilanci di BRSR3

Voce202520242023202220212020
Ricavi netti21,7 Mld BRL16,4 Mld BRL14,9 Mld BRL13 Mld BRL7,7 Mld BRL7,4 Mld BRL
Costo del venduto-15,3 Mld BRL-10,9 Mld BRL-10,3 Mld BRL-9,1 Mld BRL-3,6 Mld BRL-3 Mld BRL
Utile lordo6,4 Mld BRL5,5 Mld BRL4,6 Mld BRL4 Mld BRL4,1 Mld BRL4,4 Mld BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Risultato finanziario——————
Utile ante imposte2 Mld BRL761 Mln BRL1,2 Mld BRL760,4 Mln BRL1,5 Mld BRL783,6 Mln BRL
Imposte-298,8 Mln BRL-33,2 Mln BRL-165,2 Mln BRL81,8 Mln BRL-392,6 Mln BRL-163,8 Mln BRL
Utile netto1,6 Mld BRL727,8 Mln BRL1 Mld BRL842,2 Mln BRL1,1 Mld BRL619,9 Mln BRL

Dati depositati dalla società presso la CVM. Debito esclusi i leasing; ogni trimestre è il solo trimestre.

BRSR3 a confronto con il settore

Gli stessi indicatori per le altre azioni della società e per le maggiori del settore.

AzioneP/EP/BDividend yield (12m)ROECapitalizzazione di mercato
BRSR3Banco Estado Do Rio Grande Do Sul4,760,628,62%12,93%7 Mld BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Mld BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Mld BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Mld BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Mld BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Mld BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Mld BRL

BRSR3 paga dividendi?

Dividend yield per anno

  • 2,71%2017
  • 9,81%2018
  • 5,89%2019
  • 3,36%2020
  • 9,12%2021
  • 8,23%2022
  • 6,62%2023
  • 8,54%2024
  • 6,92%2025
  • 6,47%2026
Storico dei pagamenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio11/09/202628/09/20260,22 BRL
Interessi sul capitale proprio12/06/202626/06/20260,22 BRL
Dividendo04/05/202618/05/20260,07 BRL
Interessi sul capitale proprio13/03/202626/03/20260,22 BRL
Interessi sul capitale proprio26/12/202509/01/20260,44 BRL
Interessi sul capitale proprio12/12/202522/12/20250,37 BRL
Interessi sul capitale proprio12/09/202529/09/20250,27 BRL
Interessi sul capitale proprio12/06/202526/06/20250,22 BRL
Dividendo05/05/202516/05/20250,09 BRL
Interessi sul capitale proprio14/03/202526/03/20250,22 BRL
Interessi sul capitale proprio18/12/202430/12/20240,20 BRL
Interessi sul capitale proprio29/11/202411/12/20240,24 BRL
Vedi tutti i 132 dividendi
Dividendi precedenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio12/09/202427/09/20240,12 BRL
Interessi sul capitale proprio14/06/202427/06/20240,12 BRL
Dividendo30/04/202417/05/20240,18 BRL
Interessi sul capitale proprio15/03/202427/03/20240,12 BRL
Interessi sul capitale proprio13/09/202329/09/20230,17 BRL
Interessi sul capitale proprio14/06/202329/06/20230,34 BRL
Dividendo03/05/202319/05/20230,04 BRL
Interessi sul capitale proprio15/03/202330/03/20230,37 BRL
Interessi sul capitale proprio14/12/202228/12/20220,02 BRL
Interessi sul capitale proprio12/09/202228/09/20220,11 BRL
Interessi sul capitale proprio10/06/202228/06/20220,38 BRL
Dividendo02/05/202219/05/20220,04 BRL
Interessi sul capitale proprio16/03/202228/03/20220,33 BRL
Interessi sul capitale proprio15/12/202128/12/20210,17 BRL
Interessi sul capitale proprio03/09/202128/09/20210,26 BRL
Interessi sul capitale proprio02/06/202128/06/20210,24 BRL
Dividendo30/04/202128/05/20210,06 BRL
Interessi sul capitale proprio05/03/202118/03/20210,23 BRL
Interessi sul capitale proprio29/12/202020/01/20210,05 BRL
Interessi sul capitale proprio30/12/202019/01/20210,08 BRL
Interessi sul capitale proprio10/12/202028/12/20200,10 BRL
Dividendo09/06/202022/06/20200,18 BRL
Interessi sul capitale proprio10/03/202030/03/20200,25 BRL
Interessi sul capitale proprio11/11/201909/12/20190,26 BRL
Interessi sul capitale proprio12/08/201927/09/20190,27 BRL
Interessi sul capitale proprio16/05/201924/06/20190,28 BRL
Dividendo05/06/201919/06/20190,08 BRL
Dividendo30/04/201930/05/20190,03 BRL
Interessi sul capitale proprio07/03/201928/03/20190,31 BRL
Interessi sul capitale proprio26/12/201815/01/20190,11 BRL
Interessi sul capitale proprio06/12/201826/12/20180,07 BRL
Interessi sul capitale proprio23/11/201830/11/20180,86 BRL
Interessi sul capitale proprio29/10/201814/11/20180,17 BRL
Interessi sul capitale proprio15/08/201827/09/20180,22 BRL
Interessi sul capitale proprio14/05/201829/06/20180,22 BRL
Dividendo03/05/201830/05/20180,05 BRL
Interessi sul capitale proprio26/02/201828/03/20180,21 BRL
Interessi sul capitale proprio04/01/201820/02/20180,30 BRL
Interessi sul capitale proprio13/11/201728/12/20170,07 BRL
Interessi sul capitale proprio14/08/201728/09/20170,20 BRL
Interessi sul capitale proprio15/05/201728/06/20170,20 BRL
Dividendo04/05/201731/05/20170,04 BRL
Interessi sul capitale proprio13/03/201730/03/20170,20 BRL
Interessi sul capitale proprio14/12/201629/12/20160,04 BRL
Dividendo14/12/201629/12/20160,04 BRL
Interessi sul capitale proprio06/09/201629/09/20160,19 BRL
Interessi sul capitale proprio13/06/201630/06/20160,19 BRL
Interessi sul capitale proprio10/03/201629/03/20160,19 BRL
Interessi sul capitale proprio03/12/201528/12/20150,25 BRL
Interessi sul capitale proprio09/09/201528/09/20150,23 BRL
Interessi sul capitale proprio02/06/201523/06/20150,21 BRL
Dividendo30/04/201529/05/20150,03 BRL
Dividendo30/04/201528/05/20150,03 BRL
Interessi sul capitale proprio04/03/201530/03/20150,19 BRL
Interessi sul capitale proprio25/11/201417/12/20140,17 BRL
Interessi sul capitale proprio04/06/201420/06/20140,16 BRL
Dividendo30/04/201423/05/20140,17 BRL
Dividendo30/04/201422/05/20140,17 BRL
Interessi sul capitale proprio25/02/201421/03/20140,16 BRL
Interessi sul capitale proprio22/11/201318/12/20130,15 BRL
Interessi sul capitale proprio04/06/201327/06/20130,02 BRL
Interessi sul capitale proprio04/06/201327/06/20130,15 BRL
Dividendo30/04/201328/05/20130,08 BRL
Interessi sul capitale proprio04/03/201327/03/20130,15 BRL
Interessi sul capitale proprio26/11/201214/12/20120,15 BRL
Interessi sul capitale proprio03/09/201227/09/20120,15 BRL
Dividendo30/04/201225/05/20120,16 BRL
Interessi sul capitale proprio02/03/201228/03/20120,16 BRL
Dividendo14/12/201126/12/20110,15 BRL
Interessi sul capitale proprio22/11/201116/12/20110,14 BRL
Interessi sul capitale proprio01/09/201128/09/20110,14 BRL
Interessi sul capitale proprio20/05/201121/06/20110,14 BRL
Dividendo29/04/201131/05/20110,06 BRL
Interessi sul capitale proprio04/03/201131/03/20110,14 BRL
Dividendo15/12/201029/12/20100,16 BRL
Interessi sul capitale proprio01/12/201021/12/20100,13 BRL
Interessi sul capitale proprio01/09/201030/09/20100,13 BRL
Interessi sul capitale proprio04/06/201030/06/20100,12 BRL
Dividendo30/04/201031/05/20100,06 BRL
Interessi sul capitale proprio05/03/201031/03/20100,12 BRL
Interessi sul capitale proprio01/12/200921/12/20090,12 BRL
Interessi sul capitale proprio01/09/200928/09/20090,11 BRL
Dividendo31/03/200924/04/20090,09 BRL
Interessi sul capitale proprio11/03/200931/03/20090,12 BRL
Interessi sul capitale proprio09/06/200830/06/20080,10 BRL
Dividendo25/03/200823/04/20080,32 BRL
Dividendo14/12/200727/12/20070,17 BRL
Interessi sul capitale proprio28/06/200706/07/20070,00 BRL
Interessi sul capitale proprio10/04/200729/05/20070,00 BRL
Interessi sul capitale proprio06/12/200620/12/20060,00 BRL
Interessi sul capitale proprio18/05/200630/05/20060,00 BRL
Interessi sul capitale proprio24/03/200603/04/20060,00 BRL
Interessi sul capitale proprio20/03/200630/03/20060,00 BRL
Interessi sul capitale proprio29/12/200513/01/20060,00 BRL
Interessi sul capitale proprio23/08/200530/08/20050,00 BRL
Interessi sul capitale proprio23/03/200504/04/20050,00 BRL
Interessi sul capitale proprio15/02/200524/02/20050,00 BRL
Interessi sul capitale proprio25/03/200401/04/20040,00 BRL
Interessi sul capitale proprio19/12/200330/12/20030,00 BRL
Interessi sul capitale proprio10/12/200319/12/20030,00 BRL
Interessi sul capitale proprio25/03/200331/03/20030,00 BRL
Interessi sul capitale proprio19/03/200328/03/20030,00 BRL
Altro23/11/2018—0,86 BRL
Interessi sul capitale proprio03/09/2014—0,17 BRL
Interessi sul capitale proprio03/09/2013—0,15 BRL
Dividendo18/12/2012—0,10 BRL
Interessi sul capitale proprio04/06/2012—0,16 BRL
Interessi sul capitale proprio05/06/2009—0,12 BRL
Interessi sul capitale proprio12/12/2008—0,10 BRL
Interessi sul capitale proprio09/09/2008—0,10 BRL
Interessi sul capitale proprio22/10/2003—0,00 BRL
Interessi sul capitale proprio01/11/2002—0,00 BRL
Interessi sul capitale proprio23/04/2002—0,00 BRL
Interessi sul capitale proprio21/03/2002—0,00 BRL
Interessi sul capitale proprio24/10/2001—0,00 BRL
Interessi sul capitale proprio13/12/2000—0,00 BRL
Interessi sul capitale proprio06/01/2000—0,00 BRL
Interessi sul capitale proprio17/12/1999—0,00 BRL
Dividendo20/08/1996—0,00 BRL
Dividendo14/02/1996—0,00 BRL
Frazionamenti, raggruppamenti e azioni gratuite
EventoUltimo giorno con dirittoRapporto
Frazionamento24/07/200720 per 3
Raggruppamento23/07/20071 per 150
Frazionamento22/06/20075 per 4
Azioni gratuite21/06/2007-99,33% in azioni

Informazioni su Banco Estado Do Rio Grande Do Sul

Settore
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento di quotazione
Livello 1
Tag along
80,00%
Flottante
50,61%
Azioni emesse
205,06 Mln ordinarie · 203,91 Mln privilegiate
Scambi medi giornalieri
70K BRL
Quotata dal
16/09/1931
CNPJ
92.702.067/0001-96

O Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. (Banrisul) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com forte presença no Sul do Brasil e foco histórico em varejo bancário, crédito, cartões e serviços para o setor público. A companhia opera como banco múltiplo, com atuação em pessoas físicas, pequenas e médias empresas, agronegócio e administração de folhas de pagamento de servidores. Além da rede de agências e canais digitais, o grupo mantém operações em cartões, consórcios, corretagem e serviços financeiros complementares. O desempenho é influenciado por dinâmica econômica regional, qualidade da carteira de crédito, juros e política de distribuição de resultados. As ações são negociadas na B3 pelos tickers BRSR3, BRSR5 e BRSR6, sendo o BRSR3 representativo das ordinárias.

Sito per gli investitori
AzionistiSituazione al 31/12/2026, dal Formulário de Referência depositato presso la CVM.
AzionistaOrdinariePrivilegiateTotale
Governo do Estado do Rio Grande do SulDi controllo98,13%0,37%49,39%
Outros1,87%99,63%50,61%

Domande su BRSR3

Quanto vale BRSR3 oggi?

BRSR3 è a 17,84 BRL (-3,78% nella giornata), ultimo scambio il 01/10/2026.

Quanto ha pagato BRSR3 in dividendi nel 2025?

BRSR3 ha pagato 1,16 BRL per azione nel 2025, un dividend yield del 6,92%.

Quali sono il P/E e il P/B di BRSR3?

BRSR3 tratta a un P/E di 4,76 e a un P/B di 0,62.

Quanto ha reso BRSR3 in 12 mesi?

BRSR3 ha reso 39,49% in 12 mesi, con una volatilità annualizzata di 24,16% e un drawdown massimo di -11,67%.

In quale settore opera BRSR3?

Banco Estado Do Rio Grande Do Sul opera nel settore Serviços Financeiros, segmento Bancos.