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B3 · BRL

CSUD3

CSU Digital SA

15,42 BRL+5,54% (0,81 BRL)
Min. e max. del giorno
14,78 BRL – 15,55 BRL
Volume del giorno
2 Mln BRL
Min. e max. a 52 settimane
12,77 BRL – 20,66 BRL

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CSUD3 in numeri

Capitalizzazione di mercato
644,6 Mln BRL
P/E
6,57
P/B
1,31
Dividend yield (12m)
15,26%
Debito netto/EBITDA
0,39

Il dividend yield a 12 mesi di CSUD3 è 15,26%, superiore alla media quinquennale di 8,28%.

Storico del prezzo di CSUD3

01/10/202530/09/2026
Confronta con

Rischio e rendimento di CSUD3

Chiusure mensili rettificate per frazionamenti e distribuzioni.

Metrica12 mesi36 mesi60 mesi
Rendimento-2,66%+23,01%+34,19%
Volatilità (annualizzata)27,72%23,99%30,22%
Drawdown massimo-27,15%-27,15%-37,43%
Mesi positivi5/1220/3632/60

Quanto ha reso investire in CSUD3?

1000,00 BRL investiti il 01/09/2021 oggi varrebbero 1034,93 BRL.

Valore oggi in CSUD3
1034,93 BRL
Rendimento nel periodo
+3,49%
Rendimento annuo
+0,69%
In Ibovespa
1657,66 BRL

Con dividendi reinvestiti, al lordo di imposte e costi, sui prezzi di chiusura di fine mese. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Fondamentali di CSUD3

Valutazione

  • P/E
    6,57
  • P/B
    1,31
  • EV/EBITDA
    4,14
  • EV/EBIT
    6,71
  • EV/Ricavi
    1,08
  • P/EBIT
    6,07
  • P/S
    0,97
  • P/OCF
    5,02
  • P/FCF
    16,25
  • Earnings yield
    14,91%
  • PEG ratio
    1,04
  • Utile per azione
    2,35 BRL
  • Valore contabile per azione
    11,75 BRL

Debito

  • Debito netto
    67,9 Mln BRL
  • Debito netto/EBITDA
    0,39
  • Debito netto/Patrimonio
    0,14
  • Debito/Patrimonio netto
    0,29
  • Current ratio
    1,20
  • Quick ratio
    1,19
  • Cash ratio
    0,33

Efficienza

  • Margine lordo
    42,08%
  • Margine EBITDA
    26,01%
  • Margine operativo
    16,06%
  • Margine netto
    14,84%
  • Rotazione dell'attivo
    0,80

Redditività

  • ROE
    19,98%
  • ROA
    11,92%
  • ROIC
    17,47%
  • Payout
    100,22%

Crescita

  • CAGR ricavi (5 anni)
    6,39%
  • CAGR utile (5 anni)
    12,69%
  • Crescita dei ricavi (anno)
    9,85%
  • Crescita degli utili (anno)
    16,31%
  • Crescita dei ricavi (trimestre)
    11,74%
  • Crescita degli utili (trimestre)
    5,98%

Qual è il prezzo equo di CSUD3?

Due formule classiche di valutazione, con i numeri di oggi. Il prezzo attuale è 15,42 BRL.

Prezzo equo di Graham
24,91 BRL
61,57% sopra il prezzo

√(22,50 × 2,35 BRL × 11,75 BRL)

Benjamin Graham non pagava più di un P/E di 15 e un P/B di 1,5. Il loro prodotto, 22,5, moltiplicato per l'utile (EPS) e il valore contabile per azione dà il prezzo equo.

Prezzo massimo di Bazin
22,25 BRL
44,29% sopra il prezzo

1,33 BRL (media di 5 anni) ÷ 6%

Décio Bazin comprava solo azioni con un rendimento da dividendi di almeno il 6% annuo. Il prezzo massimo è la media dei dividendi per azione degli ultimi anni divisa per il 6%.

Graham ignora crescita e debito; Bazin presume che i dividendi passati si ripetano. Sono riferimenti per confrontare, non raccomandazioni di acquisto.

Indicatori di CSUD3 per anno

Multipli al prezzo di chiusura di ogni anno; margini e rendimenti dal bilancio dell'anno.

Indicatore20252024202320222021202020192018
P/E6,687,069,256,938,8713,4819,108,78
P/B1,521,351,911,341,562,161,991,20
EV/EBITDA4,333,214,473,073,685,205,813,85
Dividend yield17,50%5,89%7,89%6,62%3,51%1,70%2,01%6,36%
Utile per azione2,54 BRL2,18 BRL2,12 BRL1,76 BRL1,45 BRL1,12 BRL0,64 BRL0,78 BRL
Valore contabile per azione11,13 BRL11,41 BRL10,27 BRL9,14 BRL8,20 BRL6,99 BRL6,15 BRL5,76 BRL
ROE22,80%19,11%20,59%19,27%17,65%16,01%10,43%13,62%
ROIC20,92%20,51%21,04%19,98%17,80%14,84%10,14%13,26%
Margine lordo41,35%42,17%39,40%37,50%32,30%29,72%25,21%24,11%
Margine EBITDA28,02%33,89%34,22%30,92%29,47%28,63%23,89%19,41%
Margine netto17,01%16,06%16,68%13,70%11,77%10,24%6,19%7,81%
Debito netto/EBITDA0,27-0,13-0,04-0,000,140,380,860,32

Bilanci di CSUD3

Voce202520242023202220212020
Ricavi netti623,5 Mln BRL567,6 Mln BRL530,2 Mln BRL537,2 Mln BRL514 Mln BRL456,8 Mln BRL
Costo del venduto-365,7 Mln BRL-328,2 Mln BRL-321,3 Mln BRL-335,7 Mln BRL-348 Mln BRL-321,1 Mln BRL
Utile lordo257,9 Mln BRL239,4 Mln BRL208,9 Mln BRL201,4 Mln BRL166 Mln BRL135,8 Mln BRL
EBITDA174,7 Mln BRL192,4 Mln BRL181,4 Mln BRL166,1 Mln BRL151,5 Mln BRL130,8 Mln BRL
EBIT112,6 Mln BRL130,7 Mln BRL117,5 Mln BRL104,5 Mln BRL91,6 Mln BRL70,9 Mln BRL
Risultato finanziario-1,3 Mln BRL-2 Mln BRL-700K BRL-3,5 Mln BRL-6 Mln BRL-5,5 Mln BRL
Utile ante imposte111,3 Mln BRL128,7 Mln BRL116,8 Mln BRL101 Mln BRL85,6 Mln BRL65,4 Mln BRL
Imposte-5,2 Mln BRL-37,5 Mln BRL-28,4 Mln BRL-27,4 Mln BRL-25,1 Mln BRL-18,6 Mln BRL
Utile netto106,1 Mln BRL91,2 Mln BRL88,4 Mln BRL73,6 Mln BRL60,5 Mln BRL46,8 Mln BRL

Dati depositati dalla società presso la CVM. Debito esclusi i leasing; ogni trimestre è il solo trimestre.

CSUD3 a confronto con il settore

Gli stessi indicatori per le altre azioni della società e per le maggiori del settore.

AzioneP/EP/BDividend yield (12m)ROECapitalizzazione di mercato
CSUD3Csu Digital6,571,3115,26%19,98%644,6 Mln BRL
GGPS3GPS PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS S.A.10,212,082,62%20,36%9,3 Mld BRL
TTEN3TRÊS TENTOS AGROINDUSTRIAL S/A8,681,021,79%11,76%5,1 Mld BRL
COGN3COGNA EDUCAÇÃO S.A.0,860,045,76%5,11%4,6 Mld BRL
OPCT3OCEANPACT SERVICOS MARITIMOS S.A.24,623,991,12%16,19%4,1 Mld BRL
YDUQ3YDUQS PARTICIPACOES S.A.26,891,055,11%3,89%3,1 Mld BRL
VTRU3VITRU EDUCAÇÃO S.A2,060,560,17%27,23%2,3 Mld BRL

CSUD3 paga dividendi?

Pagamenti annunciati
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio02/10/202614/10/20260,41 BRL

Dividend yield per anno

  • 3,44%2017
  • 6,36%2018
  • 2,01%2019
  • 1,70%2020
  • 3,51%2021
  • 6,62%2022
  • 7,89%2023
  • 5,89%2024
  • 17,50%2025
  • 2,23%2026
Storico dei pagamenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio02/07/202614/07/20260,17 BRL
Interessi sul capitale proprio02/04/202615/04/20260,17 BRL
Interessi sul capitale proprio19/12/202530/12/20250,63 BRL
Dividendo19/12/202530/12/20251,21 BRL
Interessi sul capitale proprio02/10/202515/10/20250,17 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/202515/07/20250,17 BRL
Dividendo30/04/202515/05/20250,44 BRL
Interessi sul capitale proprio03/04/202515/04/20250,17 BRL
Interessi sul capitale proprio20/12/202406/01/20250,18 BRL
Interessi sul capitale proprio27/09/202409/10/20240,17 BRL
Interessi sul capitale proprio28/06/202411/07/20240,16 BRL
Dividendo29/04/202409/05/20240,42 BRL
Vedi tutti i 50 dividendi
Dividendi precedenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio22/03/202404/04/20240,16 BRL
Interessi sul capitale proprio15/12/202328/12/20230,18 BRL
Interessi sul capitale proprio26/09/202306/10/20230,17 BRL
Interessi sul capitale proprio23/06/202317/07/20230,16 BRL
Dividendo28/04/202317/05/20230,35 BRL
Interessi sul capitale proprio22/03/202315/04/20230,15 BRL
Interessi sul capitale proprio02/01/202316/01/20230,16 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/202216/01/20230,16 BRL
Interessi sul capitale proprio21/06/202216/01/20230,13 BRL
Interessi sul capitale proprio11/03/202216/01/20230,10 BRL
Dividendo22/04/202203/05/20220,39 BRL
Interessi sul capitale proprio17/12/202114/01/20220,10 BRL
Interessi sul capitale proprio24/09/202114/01/20220,10 BRL
Dividendo25/06/202114/01/20220,07 BRL
Interessi sul capitale proprio25/06/202114/01/20220,07 BRL
Interessi sul capitale proprio05/03/202114/01/20220,07 BRL
Dividendo16/04/202127/04/20210,15 BRL
Interessi sul capitale proprio04/12/202014/01/20210,11 BRL
Interessi sul capitale proprio29/09/202014/01/20210,07 BRL
Interessi sul capitale proprio26/06/202014/01/20210,06 BRL
Interessi sul capitale proprio13/03/202014/01/20210,05 BRL
Interessi sul capitale proprio06/12/201906/01/20200,10 BRL
Interessi sul capitale proprio13/09/201906/01/20200,05 BRL
Interessi sul capitale proprio24/06/201906/01/20200,10 BRL
Interessi sul capitale proprio07/12/201815/02/20190,25 BRL
Dividendo23/04/201806/06/20180,10 BRL
Interessi sul capitale proprio11/12/201728/02/20180,33 BRL
Dividendo28/04/201731/05/20170,03 BRL
Interessi sul capitale proprio21/12/201630/01/20170,31 BRL
Interessi sul capitale proprio28/12/201525/05/20160,17 BRL
Interessi sul capitale proprio18/12/201419/06/20150,09 BRL
Dividendo30/04/201418/06/20140,00 BRL
Interessi sul capitale proprio20/12/201207/01/20130,17 BRL
Interessi sul capitale proprio14/12/201113/01/20120,16 BRL
Interessi sul capitale proprio14/12/201113/01/20121,63 BRL
Dividendo26/04/201126/05/20110,17 BRL
Interessi sul capitale proprio23/12/201014/01/20110,16 BRL
Dividendo10/05/201015/06/20100,06 BRL

Informazioni su Csu Digital

Settore
Serviços Financeiros
Segmento
Serviços Financeiros Diversos
Segmento di quotazione
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Flottante
44,44%
Azioni emesse
41,8 Mln ordinarie
Scambi medi giornalieri
803K BRL
Quotata dal
02/05/2006
CNPJ
01.896.779/0001-38

A CSU Digital S.A. fornece infraestrutura tecnológica e serviços para o ecossistema de meios de pagamento, crédito, atendimento e relacionamento com clientes. A companhia opera plataformas de processamento de cartões e transações, soluções de customer experience e ferramentas digitais para empresas de setores como financeiro, varejo, telecom e serviços. A geração de receita ocorre por contratos corporativos com cobrança recorrente e por volume processado em determinadas linhas. No mercado brasileiro de serviços financeiros e tecnologia aplicada a pagamentos, a empresa atua como provedora B2B de back office e operação crítica, com foco em disponibilidade, segurança e escalabilidade transacional. A estrutura operacional combina tecnologia proprietária, centros de atendimento e integração com parceiros do sistema financeiro, suportando emissões, adquirência, cobrança, prevenção a fraude e serviços de fidelização para grandes contas empresariais.

Sito per gli investitori
AzionistiSituazione al 31/12/2026, dal Formulário de Referência depositato presso la CVM.
AzionistaOrdinariePrivilegiateTotale
Greeneville Delaware LLC.Di controllo36,81%0,00%36,81%
Greeneville Delaware LLCDi controllo17,24%0,00%17,24%
MARCOS RIBEIRO LEITEDi controllo0,33%0,00%0,33%
ADMINISTRADORES0,11%0,00%0,11%
Outros44,44%0,00%44,44%
Ações Tesouraria1,08%0,00%1,08%

Domande su CSUD3

Quanto vale CSUD3 oggi?

CSUD3 è a 15,42 BRL (5,54% nella giornata), ultimo scambio il 30/09/2026.

Quanto ha pagato CSUD3 in dividendi nel 2025?

CSUD3 ha pagato 2,97 BRL per azione nel 2025, un dividend yield del 17,50%.

Quando è il prossimo dividendo di CSUD3?

Il prossimo pagamento annunciato è di 0,41 BRL per azione il 14/10/2026.

Quali sono il P/E e il P/B di CSUD3?

CSUD3 tratta a un P/E di 6,57 e a un P/B di 1,31.

Quanto ha reso CSUD3 in 12 mesi?

CSUD3 ha reso -2,66% in 12 mesi, con una volatilità annualizzata di 27,72% e un drawdown massimo di -27,15%.

In quale settore opera CSUD3?

Csu Digital opera nel settore Serviços Financeiros, segmento Serviços Financeiros Diversos.