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B3 · BRL

IRBR3

IRB Brasil Resseguros SA

61,66 BRL-1,82% (-1,14 BRL)
Min. e max. del giorno
61,03 BRL – 63,39 BRL
Volume del giorno
52,2 Mln BRL
Min. e max. a 52 settimane
45,86 BRL – 66,65 BRL

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IRBR3 in numeri

Capitalizzazione di mercato
5 Mld BRL
P/E
20,98
P/B
0,95
Dividend yield (12m)
2,56%

Il dividend yield a 12 mesi di IRBR3 è 2,56%, superiore alla media quinquennale di 0,01%.

Storico del prezzo di IRBR3

01/10/202530/09/2026
Confronta con

Rischio e rendimento di IRBR3

Chiusure mensili rettificate per frazionamenti e distribuzioni.

Metrica12 mesi36 mesi60 mesi
Rendimento+28,69%+56,05%-45,61%
Volatilità (annualizzata)19,35%49,94%55,42%
Drawdown massimo-15,19%-41,96%-83,83%
Mesi positivi9/1221/3632/60

Quanto ha reso investire in IRBR3?

1000,00 BRL investiti il 01/10/2021 oggi varrebbero 543,89 BRL.

Valore oggi in IRBR3
543,89 BRL
Rendimento nel periodo
-45,61%
Rendimento annuo
-11,47%
In Ibovespa
1777,43 BRL

Con dividendi reinvestiti, al lordo di imposte e costi, sui prezzi di chiusura di fine mese. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Fondamentali di IRBR3

Valutazione

  • P/E
    20,98
  • P/B
    0,95
  • EV/EBITDA
    27,12
  • EV/EBIT
    41,35
  • EV/Ricavi
    1,13
  • P/EBIT
    41,35
  • P/S
    1,13
  • P/OCF
    12,98
  • P/FCF
    13,99
  • Earnings yield
    2,42%
  • PEG ratio
    —
  • Utile per azione
    2,94 BRL
  • Valore contabile per azione
    65,10 BRL

Debito

  • Debito netto
    —
  • Debito netto/EBITDA
    —
  • Debito netto/Patrimonio
    —
  • Debito/Patrimonio netto
    —
  • Current ratio
    1,44
  • Quick ratio
    —
  • Cash ratio
    1,22

Efficienza

  • Margine lordo
    2,39%
  • Margine EBITDA
    4,17%
  • Margine operativo
    2,74%
  • Margine netto
    5,39%
  • Rotazione dell'attivo
    0,30

Redditività

  • ROE
    4,52%
  • ROA
    1,59%
  • ROIC
    2,29%
  • Payout
    53,73%

Crescita

  • CAGR ricavi (5 anni)
    -12,10%
  • CAGR utile (5 anni)
    —
  • Crescita dei ricavi (anno)
    -13,98%
  • Crescita degli utili (anno)
    -51,48%
  • Crescita dei ricavi (trimestre)
    -24,69%
  • Crescita degli utili (trimestre)
    -60,91%

Qual è il prezzo equo di IRBR3?

Due formule classiche di valutazione, con i numeri di oggi. Il prezzo attuale è 61,66 BRL.

Prezzo equo di Graham
65,62 BRL
6,42% sopra il prezzo

√(22,50 × 2,94 BRL × 65,10 BRL)

Benjamin Graham non pagava più di un P/E di 15 e un P/B di 1,5. Il loro prodotto, 22,5, moltiplicato per l'utile (EPS) e il valore contabile per azione dà il prezzo equo.

Prezzo massimo di Bazin
0,10 BRL
99,83% sotto il prezzo

0,01 BRL (media di 5 anni) ÷ 6%

Décio Bazin comprava solo azioni con un rendimento da dividendi di almeno il 6% annuo. Il prezzo massimo è la media dei dividendi per azione degli ultimi anni divisa per il 6%.

Graham ignora crescita e debito; Bazin presume che i dividendi passati si ripetano. Sono riferimenti per confrontare, non raccomandazioni di acquisto.

Indicatori di IRBR3 per anno

Multipli al prezzo di chiusura di ogni anno; margini e rendimenti dal bilancio dell'anno.

Indicatore20252024202320222021202020192018
P/E11,244,31-882,72-0,11-6,19-5,6623,1016,38
P/B0,830,7125,680,021,162,027,094,99
EV/EBITDA6,813,92—1,761,942,466,089,10
Dividend yield0,00%0,00%0,00%0,00%0,03%0,01%0,55%0,35%
Utile per azione4,78 BRL9,84 BRL-0,05 BRL-7,66 BRL-0,54 BRL-1,20 BRL1,29 BRL3,91 BRL
Valore contabile per azione64,55 BRL60,19 BRL1,73 BRL49,52 BRL2,87 BRL3,36 BRL4,21 BRL12,82 BRL
ROE7,40%16,36%-2,91%-15,47%-18,78%-35,74%30,67%30,46%
ROIC10,60%16,04%-8,90%0,27%-0,04%1,37%3,29%0,70%
Margine lordo11,10%12,82%-5,62%-20,42%-19,74%-18,47%10,46%23,14%
Margine EBITDA12,38%14,63%-5,54%94,23%109,15%94,16%95,76%51,56%
Margine netto7,50%13,30%-2,14%-8,94%-8,55%-17,94%18,31%21,14%
Debito netto/EBITDA———1,751,461,381,662,39

Bilanci di IRBR3

Voce202520242023202220212020
Ricavi netti5,2 Mld BRL6,1 Mld BRL5,8 Mld BRL7 Mld BRL8 Mld BRL8,5 Mld BRL
Costo del venduto———-8,5 Mld BRL-9,6 Mld BRL-10 Mld BRL
Utile lordo578,7 Mln BRL776,7 Mln BRL-325,7 Mln BRL-1,4 Mld BRL-1,6 Mld BRL-1,6 Mld BRL
EBITDA645 Mln BRL886,2 Mln BRL-321 Mln BRL6,6 Mld BRL8,7 Mld BRL8 Mld BRL
EBIT559,9 Mln BRL790,4 Mln BRL-378,8 Mln BRL65,2 Mln BRL-9,2 Mln BRL209,3 Mln BRL
Risultato finanziario42,6 Mln BRL406,2 Mln BRL121,1 Mln BRL0 BRL0 BRL0 BRL
Utile ante imposte602,6 Mln BRL1,2 Mld BRL-257,7 Mln BRL-1,8 Mld BRL-2 Mld BRL-1,8 Mld BRL
Imposte———614,5 Mln BRL610,1 Mln BRL-111,6 Mln BRL
Utile netto390,9 Mln BRL805,7 Mln BRL-123,9 Mln BRL-630,3 Mln BRL-682,7 Mln BRL-1,5 Mld BRL

Dati depositati dalla società presso la CVM. Debito esclusi i leasing; ogni trimestre è il solo trimestre.

IRBR3 a confronto con il settore

Gli stessi indicatori per le altre azioni della società e per le maggiori del settore.

AzioneP/EP/BDividend yield (12m)ROECapitalizzazione di mercato
IRBR3Irb - Brasil Resseguros20,980,952,56%4,52%5 Mld BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Mld BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Mld BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Mld BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Mld BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Mld BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Mld BRL

IRBR3 paga dividendi?

Dividend yield per anno

  • 0,22%2017
  • 0,35%2018
  • 0,55%2019
  • 0,01%2020
  • 0,03%2021
  • 0,00%2022
  • 0,00%2023
  • 0,00%2024
  • 0,00%2025
  • 2,56%2026
Storico dei pagamenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio30/06/202631/07/20260,32 BRL
Interessi sul capitale proprio29/05/202630/06/20260,32 BRL
Interessi sul capitale proprio30/04/202629/05/20260,32 BRL
Rendimento06/04/202617/04/20260,02 BRL
Dividendo06/04/202617/04/20260,59 BRL
Interessi sul capitale proprio14/08/202008/09/20210,03 BRL
Rendimento14/08/202008/09/20210,00 BRL
Interessi sul capitale proprio14/08/202029/12/20200,03 BRL
Interessi sul capitale proprio18/11/201905/12/20190,21 BRL
Dividendo21/03/201930/04/20190,22 BRL
Interessi sul capitale proprio21/03/201930/04/20190,21 BRL
Dividendo21/03/201930/04/20191,89 BRL
Vedi tutti i 23 dividendi
Dividendi precedenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Dividendo14/03/201930/04/20191,90 BRL
Dividendo14/03/201930/04/20190,23 BRL
Interessi sul capitale proprio14/03/201930/04/20190,22 BRL
Interessi sul capitale proprio07/11/201821/11/20180,58 BRL
Interessi sul capitale proprio21/03/201803/04/20180,20 BRL
Dividendo21/03/201803/04/20181,44 BRL
Dividendo21/03/201803/04/20180,01 BRL
Interessi sul capitale proprio07/11/201721/11/20170,58 BRL
Rendimento21/03/2019—0,00 BRL
Rendimento21/03/2019—0,00 BRL
Rendimento21/03/2019—0,04 BRL
Frazionamenti, raggruppamenti e azioni gratuite
EventoUltimo giorno con dirittoRapporto
Raggruppamento24/01/20231 per 30
Frazionamento25/09/20193 per 1

Informazioni su Irb - Brasil Resseguros

Settore
Serviços Financeiros
Segmento
Resseguradoras
Segmento di quotazione
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Flottante
99,04%
Azioni emesse
81,84 Mln ordinarie
Scambi medi giornalieri
39,3 Mln BRL
Quotata dal
31/07/2017
CNPJ
33.376.989/0001-91

A IRB(Re) é uma resseguradora brasileira com atuação em diferentes ramos, incluindo riscos patrimoniais, rurais, financeiros, transportes e vida. A companhia opera com foco em resseguro local e internacional, oferecendo capacidade de subscrição e gestão de riscos para seguradoras cedentes. A organização teve origem em 1939 como instituto estatal e passou por transformações societárias até se tornar empresa privada listada na B3. Desde a abertura do mercado de resseguros no Brasil, o ambiente competitivo mudou e a companhia passou a atuar em condições de mercado com múltiplos participantes. O desempenho da IRB é sensível a ciclos de sinistralidade, precificação de contratos, resultado financeiro e disciplina de subscrição. A estratégia recente enfatiza rentabilidade técnica, capital e concentração em linhas e geografias consideradas prioritárias.

Sito per gli investitori
AzionistiSituazione al 31/12/2026, dal Formulário de Referência depositato presso la CVM.
AzionistaOrdinariePrivilegiateTotale
Bradesco Seguros S.A.15,93%0,00%15,93%
Itaú Seguros S.A.11,63%0,00%11,63%
Bonsucex Holding S.A5,07%0,00%5,07%
União Federal0,00%100,00%0,00%
Outros66,55%0,00%66,55%
Ações Tesouraria0,82%0,00%0,82%

Domande su IRBR3

Quanto vale IRBR3 oggi?

IRBR3 è a 61,66 BRL (-1,82% nella giornata), ultimo scambio il 30/09/2026.

Quanto ha pagato IRBR3 in dividendi nel 2025?

IRBR3 ha pagato 0,00 BRL per azione nel 2025, un dividend yield del 0,00%.

Quali sono il P/E e il P/B di IRBR3?

IRBR3 tratta a un P/E di 20,98 e a un P/B di 0,95.

Quanto ha reso IRBR3 in 12 mesi?

IRBR3 ha reso 28,69% in 12 mesi, con una volatilità annualizzata di 19,35% e un drawdown massimo di -15,19%.

In quale settore opera IRBR3?

Irb - Brasil Resseguros opera nel settore Serviços Financeiros, segmento Resseguradoras.