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B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

11,32 BRL+4,43% (0,48 BRL)
Min. e max. del giorno
10,70 BRL – 11,58 BRL
Volume del giorno
94K BRL
Min. e max. a 52 settimane
7,75 BRL – 15,67 BRL

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PINE3 in numeri

Capitalizzazione di mercato
3 Mld BRL
P/E
4,84
P/B
1,62
Dividend yield (12m)
8,66%

Il dividend yield a 12 mesi di PINE3 è 8,66%, superiore alla media quinquennale di 4,05%.

Storico del prezzo di PINE3

01/10/202530/09/2026
Confronta con

Rischio e rendimento di PINE3

Chiusure mensili rettificate per frazionamenti e distribuzioni.

Metrica12 mesi36 mesi60 mesi
Rendimento+39,87%+241,78%+60,85%
Volatilità (annualizzata)39,23%75,09%111,94%
Drawdown massimo-19,43%-45,59%-84,27%
Mesi positivi9/1220/3623/60

Quanto ha reso investire in PINE3?

1000,00 BRL investiti il 01/09/2021 oggi varrebbero 1563,01 BRL.

Valore oggi in PINE3
1563,01 BRL
Rendimento nel periodo
+56,30%
Rendimento annuo
+9,34%
In Ibovespa
1657,66 BRL

Con dividendi reinvestiti, al lordo di imposte e costi, sui prezzi di chiusura di fine mese. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Fondamentali di PINE3

Valutazione

  • P/E
    4,84
  • P/B
    1,62
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ricavi
    0,54
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,54
  • P/OCF
    72,83
  • P/FCF
    -186,78
  • Earnings yield
    —
  • PEG ratio
    0,03
  • Utile per azione
    2,34 BRL
  • Valore contabile per azione
    6,98 BRL

Debito

  • Debito netto
    —
  • Debito netto/EBITDA
    —
  • Debito netto/Patrimonio
    —
  • Debito/Patrimonio netto
    —
  • Current ratio
    1,05
  • Quick ratio
    0,01
  • Cash ratio
    —

Efficienza

  • Margine lordo
    30,62%
  • Margine EBITDA
    —
  • Margine operativo
    —
  • Margine netto
    10,78%
  • Rotazione dell'attivo
    0,16

Redditività

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Crescita

  • CAGR ricavi (5 anni)
    —
  • CAGR utile (5 anni)
    —
  • Crescita dei ricavi (anno)
    70,21%
  • Crescita degli utili (anno)
    337,31%
  • Crescita dei ricavi (trimestre)
    17,56%
  • Crescita degli utili (trimestre)
    133,80%

Qual è il prezzo equo di PINE3?

Due formule classiche di valutazione, con i numeri di oggi. Il prezzo attuale è 11,32 BRL.

Prezzo equo di Graham
19,16 BRL
69,30% sopra il prezzo

√(22,50 × 2,34 BRL × 6,98 BRL)

Benjamin Graham non pagava più di un P/E di 15 e un P/B di 1,5. Il loro prodotto, 22,5, moltiplicato per l'utile (EPS) e il valore contabile per azione dà il prezzo equo.

Prezzo massimo di Bazin
4,50 BRL
60,28% sotto il prezzo

0,27 BRL (media di 5 anni) ÷ 6%

Décio Bazin comprava solo azioni con un rendimento da dividendi di almeno il 6% annuo. Il prezzo massimo è la media dei dividendi per azione degli ultimi anni divisa per il 6%.

Graham ignora crescita e debito; Bazin presume che i dividendi passati si ripetano. Sono riferimenti per confrontare, non raccomandazioni di acquisto.

Indicatori di PINE3 per anno

Multipli al prezzo di chiusura di ogni anno; margini e rendimenti dal bilancio dell'anno.

Indicatore20252024202320222021202020192018
P/E6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
P/B2,050,971,122,041,761,711,601,33
Dividend yield5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Utile per azione1,87 BRL0,45 BRL0,85 BRL0,25 BRL0,02 BRL-0,48 BRL-0,78 BRL-0,36 BRL
Valore contabile per azione6,04 BRL4,73 BRL4,67 BRL4,66 BRL5,42 BRL5,56 BRL5,95 BRL7,17 BRL
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Margine lordo28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Margine netto9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Bilanci di PINE3

Voce202520242023202220212020
Ricavi netti4,8 Mld BRL2,8 Mld BRL2 Mld BRL1,5 Mld BRL1,5 Mld BRL1,2 Mld BRL
Costo del venduto-3,4 Mld BRL-2,3 Mld BRL-1,8 Mld BRL-1,4 Mld BRL-874,2 Mln BRL-555,7 Mln BRL
Utile lordo1,4 Mld BRL470,5 Mln BRL203,8 Mln BRL27,8 Mln BRL651 Mln BRL664,5 Mln BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Risultato finanziario——————
Utile ante imposte561 Mln BRL17,3 Mln BRL250,3 Mln BRL80,7 Mln BRL10,5 Mln BRL-141,8 Mln BRL
Imposte-128,1 Mln BRL84,4 Mln BRL-72,6 Mln BRL-33,4 Mln BRL-8 Mln BRL70,8 Mln BRL
Utile netto443,6 Mln BRL101,4 Mln BRL177,7 Mln BRL47,3 Mln BRL2,5 Mln BRL-71 Mln BRL

Dati depositati dalla società presso la CVM. Debito esclusi i leasing; ogni trimestre è il solo trimestre.

PINE3 a confronto con il settore

Gli stessi indicatori per le altre azioni della società e per le maggiori del settore.

AzioneP/EP/BDividend yield (12m)ROECapitalizzazione di mercato
PINE3Banco Pine4,841,628,66%33,46%3 Mld BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Mld BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Mld BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Mld BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Mld BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Mld BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Mld BRL

PINE3 paga dividendi?

Dividend yield per anno

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Storico dei pagamenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio14/07/202622/07/20260,27 BRL
Interessi sul capitale proprio20/04/202630/04/20260,22 BRL
Dividendo08/01/202616/01/20260,03 BRL
Interessi sul capitale proprio08/01/202616/01/20260,10 BRL
Interessi sul capitale proprio16/10/202527/11/20250,25 BRL
Interessi sul capitale proprio20/10/202529/10/20250,10 BRL
Interessi sul capitale proprio16/07/202525/07/20250,11 BRL
Interessi sul capitale proprio10/04/202525/04/20250,08 BRL
Dividendo19/02/202528/02/20250,01 BRL
Interessi sul capitale proprio06/01/202516/01/20250,08 BRL
Interessi sul capitale proprio10/10/202422/11/20240,16 BRL
Interessi sul capitale proprio14/10/202421/10/20240,08 BRL
Vedi tutti i 81 dividendi
Dividendi precedenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio08/07/202415/07/20240,08 BRL
Interessi sul capitale proprio11/04/202418/04/20240,08 BRL
Interessi sul capitale proprio08/01/202415/01/20240,21 BRL
Interessi sul capitale proprio31/07/202310/08/20230,10 BRL
Interessi sul capitale proprio31/03/201615/04/20160,16 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/201515/07/20150,16 BRL
Interessi sul capitale proprio31/03/201515/04/20150,15 BRL
Interessi sul capitale proprio30/12/201415/01/20150,12 BRL
Dividendo30/06/201416/07/20140,03 BRL
Dividendo01/04/201414/04/20140,03 BRL
Interessi sul capitale proprio01/04/201414/04/20140,14 BRL
Interessi sul capitale proprio30/12/201313/01/20140,15 BRL
Dividendo30/12/201313/01/20140,13 BRL
Interessi sul capitale proprio18/04/201329/04/20130,00 BRL
Dividendo18/04/201329/04/20130,00 BRL
Dividendo28/03/201310/04/20130,14 BRL
Interessi sul capitale proprio28/03/201310/04/20130,14 BRL
Dividendo28/09/201211/10/20120,16 BRL
Interessi sul capitale proprio28/09/201211/10/20120,14 BRL
Dividendo30/03/201212/04/20120,00 BRL
Interessi sul capitale proprio30/03/201212/04/20120,15 BRL
Interessi sul capitale proprio29/12/201112/01/20120,17 BRL
Dividendo29/12/201112/01/20120,31 BRL
Dividendo30/09/201113/10/20110,02 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/201113/10/20110,16 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/201112/07/20110,15 BRL
Interessi sul capitale proprio31/03/201111/04/20110,15 BRL
Dividendo31/03/201111/04/20110,03 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/201013/10/20100,15 BRL
Dividendo30/09/201013/10/20100,09 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/201013/07/20100,15 BRL
Dividendo30/06/201013/07/20100,09 BRL
Dividendo31/03/201013/04/20100,03 BRL
Interessi sul capitale proprio31/03/201013/04/20100,15 BRL
Dividendo30/09/200913/10/20090,03 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/200913/10/20090,15 BRL
Dividendo30/06/200914/07/20090,09 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/200914/07/20090,15 BRL
Dividendo31/03/200913/04/20090,15 BRL
Interessi sul capitale proprio31/03/200913/04/20090,15 BRL
Dividendo30/12/200813/01/20090,08 BRL
Interessi sul capitale proprio30/12/200813/01/20090,15 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/200813/10/20080,15 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/200811/07/20080,14 BRL
Dividendo29/01/200815/02/20080,04 BRL
Interessi sul capitale proprio17/01/200801/02/20080,24 BRL
Interessi sul capitale proprio30/01/2023—0,06 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/2016—0,06 BRL
Interessi sul capitale proprio04/01/2016—0,20 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/2015—0,18 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/2014—0,14 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/2014—0,14 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/2013—0,14 BRL
Dividendo30/09/2013—0,13 BRL
Dividendo28/06/2013—0,13 BRL
Interessi sul capitale proprio28/06/2013—0,14 BRL
Interessi sul capitale proprio28/12/2012—0,15 BRL
Dividendo28/12/2012—0,13 BRL
Interessi sul capitale proprio29/06/2012—0,15 BRL
Dividendo29/06/2012—0,10 BRL
Interessi sul capitale proprio29/12/2011—0,17 BRL
Dividendo29/12/2011—0,31 BRL
Dividendo30/06/2011—0,08 BRL
Dividendo30/12/2010—0,09 BRL
Interessi sul capitale proprio30/12/2010—0,15 BRL
Dividendo30/12/2009—0,03 BRL
Interessi sul capitale proprio30/12/2009—0,15 BRL
Interessi sul capitale proprio30/04/2008—0,14 BRL
Interessi sul capitale proprio20/07/2007—0,18 BRL
Frazionamenti, raggruppamenti e azioni gratuite
EventoUltimo giorno con dirittoRapporto
Azioni gratuite06/01/201411,52% in azioni

Informazioni su Banco Pine

Settore
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento di quotazione
Livello 2
Tag along
100,00%
Flottante
27,25%
Azioni emesse
129,95 Mln ordinarie · 123,94 Mln privilegiate
Scambi medi giornalieri
95,1K BRL
Quotata dal
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Sito per gli investitori
AzionistiSituazione al 31/12/2026, dal Formulário de Referência depositato presso la CVM.
AzionistaOrdinariePrivilegiateTotale
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIRODi controllo96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Domande su PINE3

Quanto vale PINE3 oggi?

PINE3 è a 11,32 BRL (4,43% nella giornata), ultimo scambio il 30/09/2026.

Quanto ha pagato PINE3 in dividendi nel 2025?

PINE3 ha pagato 0,64 BRL per azione nel 2025, un dividend yield del 5,18%.

Quali sono il P/E e il P/B di PINE3?

PINE3 tratta a un P/E di 4,84 e a un P/B di 1,62.

Quanto ha reso PINE3 in 12 mesi?

PINE3 ha reso 39,87% in 12 mesi, con una volatilità annualizzata di 39,23% e un drawdown massimo di -19,43%.

In quale settore opera PINE3?

Banco Pine opera nel settore Serviços Financeiros, segmento Bancos.