Gratis account aanmaken

B3 · BRL

CSUD3

CSU Digital SA

R$ 15,42+5,54% (R$ 0,81)
Dagbereik
R$ 14,78 – R$ 15,55
Dagvolume
R$ 2 mln.
52-weeksbereik
R$ 12,77 – R$ 20,66

Volg CSUD3 op Fuolio

Bekijk hoe zwaar CSUD3 weegt in uw vermogen, wat het u al heeft opgeleverd en hoe ver u van uw doelallocatie zit.

Gratis account aanmaken

CSUD3 in cijfers

Beurskapitalisatie
R$ 644,6 mln.
K/W
6,57
K/BW
1,31
Dividendrendement (12m)
15,26%
Nettoschuld/EBITDA
0,39

Het dividendrendement van CSUD3 over 12 maanden bedraagt 15,26%, boven het 5-jaarsgemiddelde van 8,28%.

Koersgeschiedenis van CSUD3

01/10/202530/09/2026
Vergelijk met

Risico en rendement van CSUD3

Maandelijkse slotkoersen gecorrigeerd voor aandelensplitsingen en uitkeringen.

Metriek12 maanden36 maanden60 maanden
Rendement-2,66%+23,01%+34,19%
Volatiliteit (geannualiseerd)27,72%23,99%30,22%
Grootste daling-27,15%-27,15%-37,43%
Positieve maanden5/1220/3632/60

Wat bracht beleggen in CSUD3 op?

R$ 1.000,00 belegd op 01/09/2021 zou vandaag R$ 1.034,93 waard zijn.

Waarde vandaag in CSUD3
R$ 1.034,93
Rendement over de periode
+3,49%
Rendement per jaar
+0,69%
In Ibovespa
R$ 1.657,66

Met herbelegde dividenden, vóór belastingen en kosten, op basis van de slotkoersen aan het eind van elke maand. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Fundamentele cijfers van CSUD3

Waardering

  • K/W
    6,57
  • K/BW
    1,31
  • EV/EBITDA
    4,14
  • EV/EBIT
    6,71
  • EV/omzet
    1,08
  • K/EBIT
    6,07
  • K/omzet
    0,97
  • K/OCF
    5,02
  • K/VKS
    16,25
  • Earnings yield
    14,91%
  • PEG-ratio
    1,04
  • Winst per aandeel
    R$ 2,35
  • Boekwaarde per aandeel
    R$ 11,75

Schuld

  • Nettoschuld
    R$ 67,9 mln.
  • Nettoschuld/EBITDA
    0,39
  • Nettoschuld/eigen vermogen
    0,14
  • Schuld/eigen vermogen
    0,29
  • Current ratio
    1,20
  • Quick ratio
    1,19
  • Cash ratio
    0,33

Efficiëntie

  • Brutomarge
    42,08%
  • EBITDA-marge
    26,01%
  • Operationele marge
    16,06%
  • Nettomarge
    14,84%
  • Omloopsnelheid activa
    0,80

Winstgevendheid

  • ROE
    19,98%
  • ROA
    11,92%
  • ROIC
    17,47%
  • Payout
    100,22%

Groei

  • CAGR omzet (5 jaar)
    6,39%
  • CAGR winst (5 jaar)
    12,69%
  • Omzetgroei (jaar)
    9,85%
  • Winstgroei (jaar)
    16,31%
  • Omzetgroei (kwartaal)
    11,74%
  • Winstgroei (kwartaal)
    5,98%

Wat is de reële waarde van CSUD3?

Twee klassieke waarderingsformules, met de cijfers van vandaag. De huidige koers bedraagt R$ 15,42.

Reële waarde volgens Graham
R$ 24,91
61,57% boven de koers

√(22,50 × R$ 2,35 × R$ 11,75)

Benjamin Graham betaalde nooit meer dan een K/W van 15 en een K/BW van 1,5. Het product daarvan, 22,5, maal de winst per aandeel en de boekwaarde per aandeel geeft de reële waarde.

Maximumprijs volgens Bazin
R$ 22,25
44,29% boven de koers

R$ 1,33 (gemiddelde over 5 jaar) ÷ 6%

Décio Bazin kocht alleen aandelen die minstens 6% per jaar aan uitkeringen opleverden. De maximumprijs is het gemiddelde dividend per aandeel van de afgelopen jaren gedeeld door 6%.

Graham negeert groei en schuld; Bazin gaat ervan uit dat eerdere uitkeringen zich herhalen. Het zijn referenties om te vergelijken, geen koopadvies.

Indicatoren van CSUD3 per jaar

Multiples tegen de slotkoers van elk jaar; marges en rendementen uit de jaarcijfers.

Indicator20252024202320222021202020192018
K/W6,687,069,256,938,8713,4819,108,78
K/BW1,521,351,911,341,562,161,991,20
EV/EBITDA4,333,214,473,073,685,205,813,85
Dividendrendement17,50%5,89%7,89%6,62%3,51%1,70%2,01%6,36%
Winst per aandeelR$ 2,54R$ 2,18R$ 2,12R$ 1,76R$ 1,45R$ 1,12R$ 0,64R$ 0,78
Boekwaarde per aandeelR$ 11,13R$ 11,41R$ 10,27R$ 9,14R$ 8,20R$ 6,99R$ 6,15R$ 5,76
ROE22,80%19,11%20,59%19,27%17,65%16,01%10,43%13,62%
ROIC20,92%20,51%21,04%19,98%17,80%14,84%10,14%13,26%
Brutomarge41,35%42,17%39,40%37,50%32,30%29,72%25,21%24,11%
EBITDA-marge28,02%33,89%34,22%30,92%29,47%28,63%23,89%19,41%
Nettomarge17,01%16,06%16,68%13,70%11,77%10,24%6,19%7,81%
Nettoschuld/EBITDA0,27-0,13-0,04-0,000,140,380,860,32

Financiële staten van CSUD3

Post202520242023202220212020
Netto-omzetR$ 623,5 mln.R$ 567,6 mln.R$ 530,2 mln.R$ 537,2 mln.R$ 514 mln.R$ 456,8 mln.
Kostprijs van de omzet-R$ 365,7 mln.-R$ 328,2 mln.-R$ 321,3 mln.-R$ 335,7 mln.-R$ 348 mln.-R$ 321,1 mln.
BrutowinstR$ 257,9 mln.R$ 239,4 mln.R$ 208,9 mln.R$ 201,4 mln.R$ 166 mln.R$ 135,8 mln.
EBITDAR$ 174,7 mln.R$ 192,4 mln.R$ 181,4 mln.R$ 166,1 mln.R$ 151,5 mln.R$ 130,8 mln.
EBITR$ 112,6 mln.R$ 130,7 mln.R$ 117,5 mln.R$ 104,5 mln.R$ 91,6 mln.R$ 70,9 mln.
Financieel resultaat-R$ 1,3 mln.-R$ 2 mln.-R$ 700K-R$ 3,5 mln.-R$ 6 mln.-R$ 5,5 mln.
Winst voor belastingenR$ 111,3 mln.R$ 128,7 mln.R$ 116,8 mln.R$ 101 mln.R$ 85,6 mln.R$ 65,4 mln.
Belastingen-R$ 5,2 mln.-R$ 37,5 mln.-R$ 28,4 mln.-R$ 27,4 mln.-R$ 25,1 mln.-R$ 18,6 mln.
NettowinstR$ 106,1 mln.R$ 91,2 mln.R$ 88,4 mln.R$ 73,6 mln.R$ 60,5 mln.R$ 46,8 mln.

Cijfers zoals door het bedrijf bij de CVM gepubliceerd. Schuld zonder leases; elk kwartaal is alleen dat kwartaal.

CSUD3 tegenover de sector

Dezelfde kengetallen voor de andere aandelen van het bedrijf en de grootste van de sector.

AandeelK/WK/BWDividendrendement (12m)ROEBeurskapitalisatie
CSUD3Csu Digital6,571,3115,26%19,98%R$ 644,6 mln.
GGPS3GPS PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS S.A.10,212,082,62%20,36%R$ 9,3 mld.
TTEN3TRÊS TENTOS AGROINDUSTRIAL S/A8,681,021,79%11,76%R$ 5,1 mld.
COGN3COGNA EDUCAÇÃO S.A.0,860,045,76%5,11%R$ 4,6 mld.
OPCT3OCEANPACT SERVICOS MARITIMOS S.A.24,623,991,12%16,19%R$ 4,1 mld.
YDUQ3YDUQS PARTICIPACOES S.A.26,891,055,11%3,89%R$ 3,1 mld.
VTRU3VITRU EDUCAÇÃO S.A2,060,560,17%27,23%R$ 2,3 mld.

Keert CSUD3 dividend uit?

Aangekondigde uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen02/10/202614/10/2026R$ 0,41

Dividendrendement per jaar

  • 3,44%2017
  • 6,36%2018
  • 2,01%2019
  • 1,70%2020
  • 3,51%2021
  • 6,62%2022
  • 7,89%2023
  • 5,89%2024
  • 17,50%2025
  • 2,23%2026
Uitkeringsgeschiedenis
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen02/07/202614/07/2026R$ 0,17
Rente op eigen vermogen02/04/202615/04/2026R$ 0,17
Rente op eigen vermogen19/12/202530/12/2025R$ 0,63
Dividend19/12/202530/12/2025R$ 1,21
Rente op eigen vermogen02/10/202515/10/2025R$ 0,17
Rente op eigen vermogen30/06/202515/07/2025R$ 0,17
Dividend30/04/202515/05/2025R$ 0,44
Rente op eigen vermogen03/04/202515/04/2025R$ 0,17
Rente op eigen vermogen20/12/202406/01/2025R$ 0,18
Rente op eigen vermogen27/09/202409/10/2024R$ 0,17
Rente op eigen vermogen28/06/202411/07/2024R$ 0,16
Dividend29/04/202409/05/2024R$ 0,42
Alle 50 uitkeringen bekijken
Eerdere uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen22/03/202404/04/2024R$ 0,16
Rente op eigen vermogen15/12/202328/12/2023R$ 0,18
Rente op eigen vermogen26/09/202306/10/2023R$ 0,17
Rente op eigen vermogen23/06/202317/07/2023R$ 0,16
Dividend28/04/202317/05/2023R$ 0,35
Rente op eigen vermogen22/03/202315/04/2023R$ 0,15
Rente op eigen vermogen02/01/202316/01/2023R$ 0,16
Rente op eigen vermogen30/09/202216/01/2023R$ 0,16
Rente op eigen vermogen21/06/202216/01/2023R$ 0,13
Rente op eigen vermogen11/03/202216/01/2023R$ 0,10
Dividend22/04/202203/05/2022R$ 0,39
Rente op eigen vermogen17/12/202114/01/2022R$ 0,10
Rente op eigen vermogen24/09/202114/01/2022R$ 0,10
Dividend25/06/202114/01/2022R$ 0,07
Rente op eigen vermogen25/06/202114/01/2022R$ 0,07
Rente op eigen vermogen05/03/202114/01/2022R$ 0,07
Dividend16/04/202127/04/2021R$ 0,15
Rente op eigen vermogen04/12/202014/01/2021R$ 0,11
Rente op eigen vermogen29/09/202014/01/2021R$ 0,07
Rente op eigen vermogen26/06/202014/01/2021R$ 0,06
Rente op eigen vermogen13/03/202014/01/2021R$ 0,05
Rente op eigen vermogen06/12/201906/01/2020R$ 0,10
Rente op eigen vermogen13/09/201906/01/2020R$ 0,05
Rente op eigen vermogen24/06/201906/01/2020R$ 0,10
Rente op eigen vermogen07/12/201815/02/2019R$ 0,25
Dividend23/04/201806/06/2018R$ 0,10
Rente op eigen vermogen11/12/201728/02/2018R$ 0,33
Dividend28/04/201731/05/2017R$ 0,03
Rente op eigen vermogen21/12/201630/01/2017R$ 0,31
Rente op eigen vermogen28/12/201525/05/2016R$ 0,17
Rente op eigen vermogen18/12/201419/06/2015R$ 0,09
Dividend30/04/201418/06/2014R$ 0,00
Rente op eigen vermogen20/12/201207/01/2013R$ 0,17
Rente op eigen vermogen14/12/201113/01/2012R$ 0,16
Rente op eigen vermogen14/12/201113/01/2012R$ 1,63
Dividend26/04/201126/05/2011R$ 0,17
Rente op eigen vermogen23/12/201014/01/2011R$ 0,16
Dividend10/05/201015/06/2010R$ 0,06

Over Csu Digital

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Serviços Financeiros Diversos
Noteringssegment
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Free float
44,44%
Uitgegeven aandelen
41,8 mln. gewoon
Gemiddelde dagelijkse omzet
R$ 803K
Beursgenoteerd sinds
02/05/2006
CNPJ
01.896.779/0001-38

A CSU Digital S.A. fornece infraestrutura tecnológica e serviços para o ecossistema de meios de pagamento, crédito, atendimento e relacionamento com clientes. A companhia opera plataformas de processamento de cartões e transações, soluções de customer experience e ferramentas digitais para empresas de setores como financeiro, varejo, telecom e serviços. A geração de receita ocorre por contratos corporativos com cobrança recorrente e por volume processado em determinadas linhas. No mercado brasileiro de serviços financeiros e tecnologia aplicada a pagamentos, a empresa atua como provedora B2B de back office e operação crítica, com foco em disponibilidade, segurança e escalabilidade transacional. A estrutura operacional combina tecnologia proprietária, centros de atendimento e integração com parceiros do sistema financeiro, suportando emissões, adquirência, cobrança, prevenção a fraude e serviços de fidelização para grandes contas empresariais.

Investor-website
AandeelhoudersStand per 31/12/2026, uit het Formulário de Referência ingediend bij de CVM.
AandeelhouderGewoonPreferentTotaal
Greeneville Delaware LLC.Controlerend36,81%0,00%36,81%
Greeneville Delaware LLCControlerend17,24%0,00%17,24%
MARCOS RIBEIRO LEITEControlerend0,33%0,00%0,33%
ADMINISTRADORES0,11%0,00%0,11%
Outros44,44%0,00%44,44%
Ações Tesouraria1,08%0,00%1,08%

Vragen over CSUD3

Wat kost CSUD3 vandaag?

CSUD3 staat op R$ 15,42 (5,54% vandaag), laatst verhandeld op 30/09/2026.

Hoeveel dividend betaalde CSUD3 in 2025?

CSUD3 betaalde R$ 2,97 per aandeel in 2025, een dividendrendement van 17,50%.

Wanneer is het volgende dividend van CSUD3?

De eerstvolgende aangekondigde uitkering is R$ 0,41 per aandeel op 14/10/2026.

Wat zijn de K/W en K/BW van CSUD3?

CSUD3 noteert aan een K/W van 6,57 en een K/BW van 1,31.

Hoeveel rendement behaalde CSUD3 in 12 maanden?

CSUD3 behaalde -2,66% rendement in 12 maanden, met een geannualiseerde volatiliteit van 27,72% en een grootste daling van -27,15%.

In welke sector zit CSUD3?

Csu Digital zit in de sector Serviços Financeiros, segment Serviços Financeiros Diversos.