Załóż darmowe konto

B3 · BRL

CSUD3

CSU Digital SA

15,42 R$+5,54% (0,81 R$)
Zakres dzienny
14,78 R$ – 15,55 R$
Wolumen dnia
2 mln R$
Zakres 52-tygodniowy
12,77 R$ – 20,66 R$

Śledź CSUD3 w Fuolio

Zobacz, ile CSUD3 waży w Twoim majątku, ile już Ci wypłaciła i jak daleko jesteś od docelowej alokacji.

Załóż darmowe konto

CSUD3 w liczbach

Kapitalizacja rynkowa
644,6 mln R$
C/Z
6,57
C/WK
1,31
Stopa dywidendy (12m)
15,26%
Dług netto/EBITDA
0,39

Stopa dywidendy CSUD3 za ostatnie 12 miesięcy wynosi 15,26%, powyżej 5-letniej średniej 8,28%.

Historia kursu CSUD3

01.10.202530.09.2026
Porównaj z

Ryzyko i zwrot CSUD3

Miesięczne kursy zamknięcia skorygowane o splity i wypłaty.

Wskaźnik12 mies.36 mies.60 mies.
Zwrot-2,66%+23,01%+34,19%
Zmienność (annualizowana)27,72%23,99%30,22%
Największe obsunięcie-27,15%-27,15%-37,43%
Miesiące dodatnie5/1220/3632/60

Ile przyniosła inwestycja w CSUD3?

1000,00 R$ zainwestowane 01.09.2021 byłoby dziś warte 1034,93 R$.

Wartość dziś w CSUD3
1034,93 R$
Zwrot w okresie
+3,49%
Zwrot rocznie
+0,69%
W Ibovespa
1657,66 R$

Z reinwestowanymi dywidendami, przed podatkami i kosztami, według cen zamknięcia na koniec każdego miesiąca. Przeszłe wyniki nie gwarantują przyszłych.

Wskaźniki fundamentalne CSUD3

Wycena

  • C/Z
    6,57
  • C/WK
    1,31
  • EV/EBITDA
    4,14
  • EV/EBIT
    6,71
  • EV/Przychody
    1,08
  • C/EBIT
    6,07
  • C/P
    0,97
  • C/OCF
    5,02
  • C/FCF
    16,25
  • Earnings yield
    14,91%
  • Wskaźnik PEG
    1,04
  • Zysk na akcję
    2,35 R$
  • Wartość księgowa na akcję
    11,75 R$

Zadłużenie

  • Dług netto
    67,9 mln R$
  • Dług netto/EBITDA
    0,39
  • Dług netto/kapitał własny
    0,14
  • Dług/kapitał własny
    0,29
  • Wskaźnik płynności bieżącej
    1,20
  • Wskaźnik płynności szybkiej
    1,19
  • Płynność gotówkowa
    0,33

Efektywność

  • Marża brutto
    42,08%
  • Marża EBITDA
    26,01%
  • Marża operacyjna
    16,06%
  • Marża netto
    14,84%
  • Rotacja aktywów
    0,80

Rentowność

  • ROE
    19,98%
  • ROA
    11,92%
  • ROIC
    17,47%
  • Payout
    100,22%

Wzrost

  • CAGR przychodów (5 lat)
    6,39%
  • CAGR zysku (5 lat)
    12,69%
  • Wzrost przychodów (rok)
    9,85%
  • Wzrost zysku (rok)
    16,31%
  • Wzrost przychodów (kwartał)
    11,74%
  • Wzrost zysku (kwartał)
    5,98%

Jaka jest cena godziwa CSUD3?

Dwie klasyczne formuły wyceny na dzisiejszych danych. Obecny kurs to 15,42 R$.

Cena godziwa wg Grahama
24,91 R$
61,57% powyżej kursu

√(22,50 × 2,35 R$ × 11,75 R$)

Benjamin Graham nie płacił więcej niż C/Z 15 i C/WK 1,5. Iloczyn tych limitów, 22,5, pomnożony przez zysk na akcję i wartość księgową na akcję daje cenę godziwą.

Cena maksymalna wg Bazina
22,25 R$
44,29% powyżej kursu

1,33 R$ (średnia z 5 lat) ÷ 6%

Décio Bazin kupował tylko akcje, które dawały co najmniej 6% rocznie z wypłat. Cena maksymalna to średnia dywidenda na akcję z ostatnich lat podzielona przez 6%.

Graham pomija wzrost i zadłużenie; Bazin zakłada, że dotychczasowe wypłaty się powtórzą. To punkty odniesienia do porównań, nie rekomendacja zakupu.

Wskaźniki CSUD3 rok po roku

Mnożniki według kursu zamknięcia każdego roku; marże i stopy zwrotu według sprawozdań za dany rok.

Wskaźnik20252024202320222021202020192018
C/Z6,687,069,256,938,8713,4819,108,78
C/WK1,521,351,911,341,562,161,991,20
EV/EBITDA4,333,214,473,073,685,205,813,85
Stopa dywidendy17,50%5,89%7,89%6,62%3,51%1,70%2,01%6,36%
Zysk na akcję2,54 R$2,18 R$2,12 R$1,76 R$1,45 R$1,12 R$0,64 R$0,78 R$
Wartość księgowa na akcję11,13 R$11,41 R$10,27 R$9,14 R$8,20 R$6,99 R$6,15 R$5,76 R$
ROE22,80%19,11%20,59%19,27%17,65%16,01%10,43%13,62%
ROIC20,92%20,51%21,04%19,98%17,80%14,84%10,14%13,26%
Marża brutto41,35%42,17%39,40%37,50%32,30%29,72%25,21%24,11%
Marża EBITDA28,02%33,89%34,22%30,92%29,47%28,63%23,89%19,41%
Marża netto17,01%16,06%16,68%13,70%11,77%10,24%6,19%7,81%
Dług netto/EBITDA0,27-0,13-0,04-0,000,140,380,860,32

Sprawozdania finansowe CSUD3

Pozycja202520242023202220212020
Przychody netto623,5 mln R$567,6 mln R$530,2 mln R$537,2 mln R$514 mln R$456,8 mln R$
Koszt sprzedaży-365,7 mln R$-328,2 mln R$-321,3 mln R$-335,7 mln R$-348 mln R$-321,1 mln R$
Zysk brutto ze sprzedaży257,9 mln R$239,4 mln R$208,9 mln R$201,4 mln R$166 mln R$135,8 mln R$
EBITDA174,7 mln R$192,4 mln R$181,4 mln R$166,1 mln R$151,5 mln R$130,8 mln R$
EBIT112,6 mln R$130,7 mln R$117,5 mln R$104,5 mln R$91,6 mln R$70,9 mln R$
Wynik finansowy-1,3 mln R$-2 mln R$-700 tys. R$-3,5 mln R$-6 mln R$-5,5 mln R$
Zysk przed opodatkowaniem111,3 mln R$128,7 mln R$116,8 mln R$101 mln R$85,6 mln R$65,4 mln R$
Podatek dochodowy-5,2 mln R$-37,5 mln R$-28,4 mln R$-27,4 mln R$-25,1 mln R$-18,6 mln R$
Zysk netto106,1 mln R$91,2 mln R$88,4 mln R$73,6 mln R$60,5 mln R$46,8 mln R$

Dane opublikowane przez spółkę w CVM. Dług bez leasingu; każdy kwartał to wyłącznie ten kwartał.

CSUD3 na tle sektora

Te same wskaźniki dla pozostałych akcji spółki i największych spółek sektora.

AkcjaC/ZC/WKStopa dywidendy (12m)ROEKapitalizacja rynkowa
CSUD3Csu Digital6,571,3115,26%19,98%644,6 mln R$
GGPS3GPS PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS S.A.10,212,082,62%20,36%9,3 mld R$
TTEN3TRÊS TENTOS AGROINDUSTRIAL S/A8,681,021,79%11,76%5,1 mld R$
COGN3COGNA EDUCAÇÃO S.A.0,860,045,76%5,11%4,6 mld R$
OPCT3OCEANPACT SERVICOS MARITIMOS S.A.24,623,991,12%16,19%4,1 mld R$
YDUQ3YDUQS PARTICIPACOES S.A.26,891,055,11%3,89%3,1 mld R$
VTRU3VITRU EDUCAÇÃO S.A2,060,560,17%27,23%2,3 mld R$

Czy CSUD3 wypłaca dywidendy?

Zapowiedziane wypłaty
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Odsetki od kapitału02.10.202614.10.20260,41 R$

Stopa dywidendy w latach

  • 3,44%2017
  • 6,36%2018
  • 2,01%2019
  • 1,70%2020
  • 3,51%2021
  • 6,62%2022
  • 7,89%2023
  • 5,89%2024
  • 17,50%2025
  • 2,23%2026
Historia wypłat
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Odsetki od kapitału02.07.202614.07.20260,17 R$
Odsetki od kapitału02.04.202615.04.20260,17 R$
Odsetki od kapitału19.12.202530.12.20250,63 R$
Dywidenda19.12.202530.12.20251,21 R$
Odsetki od kapitału02.10.202515.10.20250,17 R$
Odsetki od kapitału30.06.202515.07.20250,17 R$
Dywidenda30.04.202515.05.20250,44 R$
Odsetki od kapitału03.04.202515.04.20250,17 R$
Odsetki od kapitału20.12.202406.01.20250,18 R$
Odsetki od kapitału27.09.202409.10.20240,17 R$
Odsetki od kapitału28.06.202411.07.20240,16 R$
Dywidenda29.04.202409.05.20240,42 R$
Zobacz wszystkie wypłaty (50)
Wcześniejsze wypłaty
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Odsetki od kapitału22.03.202404.04.20240,16 R$
Odsetki od kapitału15.12.202328.12.20230,18 R$
Odsetki od kapitału26.09.202306.10.20230,17 R$
Odsetki od kapitału23.06.202317.07.20230,16 R$
Dywidenda28.04.202317.05.20230,35 R$
Odsetki od kapitału22.03.202315.04.20230,15 R$
Odsetki od kapitału02.01.202316.01.20230,16 R$
Odsetki od kapitału30.09.202216.01.20230,16 R$
Odsetki od kapitału21.06.202216.01.20230,13 R$
Odsetki od kapitału11.03.202216.01.20230,10 R$
Dywidenda22.04.202203.05.20220,39 R$
Odsetki od kapitału17.12.202114.01.20220,10 R$
Odsetki od kapitału24.09.202114.01.20220,10 R$
Dywidenda25.06.202114.01.20220,07 R$
Odsetki od kapitału25.06.202114.01.20220,07 R$
Odsetki od kapitału05.03.202114.01.20220,07 R$
Dywidenda16.04.202127.04.20210,15 R$
Odsetki od kapitału04.12.202014.01.20210,11 R$
Odsetki od kapitału29.09.202014.01.20210,07 R$
Odsetki od kapitału26.06.202014.01.20210,06 R$
Odsetki od kapitału13.03.202014.01.20210,05 R$
Odsetki od kapitału06.12.201906.01.20200,10 R$
Odsetki od kapitału13.09.201906.01.20200,05 R$
Odsetki od kapitału24.06.201906.01.20200,10 R$
Odsetki od kapitału07.12.201815.02.20190,25 R$
Dywidenda23.04.201806.06.20180,10 R$
Odsetki od kapitału11.12.201728.02.20180,33 R$
Dywidenda28.04.201731.05.20170,03 R$
Odsetki od kapitału21.12.201630.01.20170,31 R$
Odsetki od kapitału28.12.201525.05.20160,17 R$
Odsetki od kapitału18.12.201419.06.20150,09 R$
Dywidenda30.04.201418.06.20140,00 R$
Odsetki od kapitału20.12.201207.01.20130,17 R$
Odsetki od kapitału14.12.201113.01.20120,16 R$
Odsetki od kapitału14.12.201113.01.20121,63 R$
Dywidenda26.04.201126.05.20110,17 R$
Odsetki od kapitału23.12.201014.01.20110,16 R$
Dywidenda10.05.201015.06.20100,06 R$

O Csu Digital

Sektor
Serviços Financeiros
Segment
Serviços Financeiros Diversos
Segment notowań
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Free float
44,44%
Wyemitowane akcje
41,8 mln zwykłe
Średni dzienny obrót
803 tys. R$
Na giełdzie od
02.05.2006
CNPJ
01.896.779/0001-38

A CSU Digital S.A. fornece infraestrutura tecnológica e serviços para o ecossistema de meios de pagamento, crédito, atendimento e relacionamento com clientes. A companhia opera plataformas de processamento de cartões e transações, soluções de customer experience e ferramentas digitais para empresas de setores como financeiro, varejo, telecom e serviços. A geração de receita ocorre por contratos corporativos com cobrança recorrente e por volume processado em determinadas linhas. No mercado brasileiro de serviços financeiros e tecnologia aplicada a pagamentos, a empresa atua como provedora B2B de back office e operação crítica, com foco em disponibilidade, segurança e escalabilidade transacional. A estrutura operacional combina tecnologia proprietária, centros de atendimento e integração com parceiros do sistema financeiro, suportando emissões, adquirência, cobrança, prevenção a fraude e serviços de fidelização para grandes contas empresariais.

Strona dla inwestorów
AkcjonariuszeStan na 31.12.2026, według Formulário de Referência złożonego w CVM.
AkcjonariuszZwykłeUprzywilejowaneRazem
Greeneville Delaware LLC.Kontrolujący36,81%0,00%36,81%
Greeneville Delaware LLCKontrolujący17,24%0,00%17,24%
MARCOS RIBEIRO LEITEKontrolujący0,33%0,00%0,33%
ADMINISTRADORES0,11%0,00%0,11%
Outros44,44%0,00%44,44%
Ações Tesouraria1,08%0,00%1,08%

Pytania o CSUD3

Ile dziś kosztuje CSUD3?

CSUD3 jest wyceniana na 15,42 R$ (5,54% w ciągu dnia), ostatnia transakcja 30.09.2026.

Ile CSUD3 wypłaciła dywidendy w 2025?

CSUD3 wypłaciła 2,97 R$ na akcję w 2025, co daje stopę dywidendy 17,50%.

Kiedy jest kolejna dywidenda CSUD3?

Kolejna zapowiedziana wypłata to 0,41 R$ na akcję w dniu 14.10.2026.

Jakie są C/Z i C/WK dla CSUD3?

CSUD3 jest wyceniana przy C/Z 6,57 i C/WK 1,31.

Ile wynosi 12-miesięczna stopa zwrotu CSUD3?

CSUD3 przyniosła -2,66% zwrotu w 12 miesięcy, przy annualizowanej zmienności 27,72% i największym obsunięciu -27,15%.

W jakim sektorze działa CSUD3?

Csu Digital działa w sektorze Serviços Financeiros, segment Serviços Financeiros Diversos.