Creează un cont gratuit

B3 · BRL

CSUD3

CSU Digital SA

15,42 BRL+5,54% (0,81 BRL)
Intervalul zilei
14,78 BRL – 15,55 BRL
Volumul zilei
2 mil. BRL
Interval 52 de săptămâni
12,77 BRL – 20,66 BRL

Urmărește CSUD3 pe Fuolio

Vezi cât cântărește CSUD3 în averea ta, cât ți-a plătit deja și cât de departe ești de alocarea țintă.

Creează un cont gratuit

CSUD3 în cifre

Capitalizare bursieră
644,6 mil. BRL
P/E
6,57
P/B
1,31
Randamentul dividendului (12l)
15,26%
Datorie netă/EBITDA
0,39

Randamentul dividendului pe 12 luni al CSUD3 este 15,26%, peste media pe 5 ani de 8,28%.

Istoricul prețului CSUD3

01.10.202530.09.2026
Compară cu

Riscul și randamentul CSUD3

Închideri lunare ajustate pentru divizări și distribuiri.

Indicator12 luni36 luni60 luni
Randament-2,66%+23,01%+34,19%
Volatilitate (anualizată)27,72%23,99%30,22%
Cea mai mare scădere-27,15%-27,15%-37,43%
Luni pozitive5/1220/3632/60

Cât a adus o investiție în CSUD3?

1.000,00 BRL investiți pe 01.09.2021 ar valora azi 1.034,93 BRL.

Valoarea azi în CSUD3
1.034,93 BRL
Randament pe perioadă
+3,49%
Randament anual
+0,69%
În Ibovespa
1.657,66 BRL

Cu dividende reinvestite, înainte de taxe și costuri, la închiderea fiecărei luni. Randamentele trecute nu garantează randamentele viitoare.

Indicatori fundamentali CSUD3

Evaluare

  • P/E
    6,57
  • P/B
    1,31
  • EV/EBITDA
    4,14
  • EV/EBIT
    6,71
  • EV/Venituri
    1,08
  • P/EBIT
    6,07
  • P/S
    0,97
  • P/OCF
    5,02
  • P/FCF
    16,25
  • Earnings yield
    14,91%
  • Raport PEG
    1,04
  • Profit pe acțiune
    2,35 BRL
  • Valoare contabilă pe acțiune
    11,75 BRL

Datorie

  • Datorie netă
    67,9 mil. BRL
  • Datorie netă/EBITDA
    0,39
  • Datorie netă/Capital propriu
    0,14
  • Datorie/Capital propriu
    0,29
  • Lichiditate curentă
    1,20
  • Lichiditate rapidă
    1,19
  • Lichiditate imediată
    0,33

Eficiență

  • Marja brută
    42,08%
  • Marja EBITDA
    26,01%
  • Marja operațională
    16,06%
  • Marja netă
    14,84%
  • Rotația activelor
    0,80

Profitabilitate

  • ROE
    19,98%
  • ROA
    11,92%
  • ROIC
    17,47%
  • Payout
    100,22%

Creștere

  • CAGR venituri (5 ani)
    6,39%
  • CAGR profit (5 ani)
    12,69%
  • Creșterea veniturilor (an)
    9,85%
  • Creșterea profitului (an)
    16,31%
  • Creșterea veniturilor (trimestru)
    11,74%
  • Creșterea profitului (trimestru)
    5,98%

Care este prețul corect pentru CSUD3?

Două formule clasice de evaluare, cu cifrele de azi. Prețul actual este 15,42 BRL.

Prețul corect Graham
24,91 BRL
61,57% peste preț

√(22,50 × 2,35 BRL × 11,75 BRL)

Benjamin Graham nu plătea mai mult de un P/E de 15 și un P/B de 1,5. Produsul lor, 22,5, înmulțit cu profitul pe acțiune și valoarea contabilă pe acțiune dă prețul corect.

Prețul maxim Bazin
22,25 BRL
44,29% peste preț

1,33 BRL (media pe 5 ani) ÷ 6%

Décio Bazin cumpăra doar acțiuni cu un randament de cel puțin 6% pe an din distribuiri. Prețul maxim este dividendul mediu pe acțiune din ultimii ani împărțit la 6%.

Graham ignoră creșterea și datoria; Bazin presupune că distribuirile trecute se repetă. Sunt repere de comparație, nu o recomandare de cumpărare.

Indicatorii CSUD3 pe ani

Multiplii la prețul de închidere al fiecărui an; marjele și randamentele din situațiile financiare ale anului.

Indicator20252024202320222021202020192018
P/E6,687,069,256,938,8713,4819,108,78
P/B1,521,351,911,341,562,161,991,20
EV/EBITDA4,333,214,473,073,685,205,813,85
Randamentul dividendului17,50%5,89%7,89%6,62%3,51%1,70%2,01%6,36%
Profit pe acțiune2,54 BRL2,18 BRL2,12 BRL1,76 BRL1,45 BRL1,12 BRL0,64 BRL0,78 BRL
Valoare contabilă pe acțiune11,13 BRL11,41 BRL10,27 BRL9,14 BRL8,20 BRL6,99 BRL6,15 BRL5,76 BRL
ROE22,80%19,11%20,59%19,27%17,65%16,01%10,43%13,62%
ROIC20,92%20,51%21,04%19,98%17,80%14,84%10,14%13,26%
Marja brută41,35%42,17%39,40%37,50%32,30%29,72%25,21%24,11%
Marja EBITDA28,02%33,89%34,22%30,92%29,47%28,63%23,89%19,41%
Marja netă17,01%16,06%16,68%13,70%11,77%10,24%6,19%7,81%
Datorie netă/EBITDA0,27-0,13-0,04-0,000,140,380,860,32

Situațiile financiare CSUD3

Element202520242023202220212020
Venituri nete623,5 mil. BRL567,6 mil. BRL530,2 mil. BRL537,2 mil. BRL514 mil. BRL456,8 mil. BRL
Costul vânzărilor-365,7 mil. BRL-328,2 mil. BRL-321,3 mil. BRL-335,7 mil. BRL-348 mil. BRL-321,1 mil. BRL
Profit brut257,9 mil. BRL239,4 mil. BRL208,9 mil. BRL201,4 mil. BRL166 mil. BRL135,8 mil. BRL
EBITDA174,7 mil. BRL192,4 mil. BRL181,4 mil. BRL166,1 mil. BRL151,5 mil. BRL130,8 mil. BRL
EBIT112,6 mil. BRL130,7 mil. BRL117,5 mil. BRL104,5 mil. BRL91,6 mil. BRL70,9 mil. BRL
Rezultat financiar-1,3 mil. BRL-2 mil. BRL-700 K BRL-3,5 mil. BRL-6 mil. BRL-5,5 mil. BRL
Profit înainte de impozitare111,3 mil. BRL128,7 mil. BRL116,8 mil. BRL101 mil. BRL85,6 mil. BRL65,4 mil. BRL
Impozit pe profit-5,2 mil. BRL-37,5 mil. BRL-28,4 mil. BRL-27,4 mil. BRL-25,1 mil. BRL-18,6 mil. BRL
Profit net106,1 mil. BRL91,2 mil. BRL88,4 mil. BRL73,6 mil. BRL60,5 mil. BRL46,8 mil. BRL

Cifre raportate de companie la CVM. Datoria exclude leasingul; fiecare trimestru este doar acel trimestru.

CSUD3 față de sector

Aceiași indicatori pentru celelalte acțiuni ale companiei și cele mai mari din sector.

AcțiuneP/EP/BRandamentul dividendului (12l)ROECapitalizare bursieră
CSUD3Csu Digital6,571,3115,26%19,98%644,6 mil. BRL
GGPS3GPS PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS S.A.10,212,082,62%20,36%9,3 mld. BRL
TTEN3TRÊS TENTOS AGROINDUSTRIAL S/A8,681,021,79%11,76%5,1 mld. BRL
COGN3COGNA EDUCAÇÃO S.A.0,860,045,76%5,11%4,6 mld. BRL
OPCT3OCEANPACT SERVICOS MARITIMOS S.A.24,623,991,12%16,19%4,1 mld. BRL
YDUQ3YDUQS PARTICIPACOES S.A.26,891,055,11%3,89%3,1 mld. BRL
VTRU3VITRU EDUCAÇÃO S.A2,060,560,17%27,23%2,3 mld. BRL

CSUD3 plătește dividende?

Plăți anunțate
TipUltima zi cu dreptPlatăPe acțiune
Dobândă pe capitalul propriu02.10.202614.10.20260,41 BRL

Randamentul dividendului pe an

  • 3,44%2017
  • 6,36%2018
  • 2,01%2019
  • 1,70%2020
  • 3,51%2021
  • 6,62%2022
  • 7,89%2023
  • 5,89%2024
  • 17,50%2025
  • 2,23%2026
Istoricul plăților
TipUltima zi cu dreptPlatăPe acțiune
Dobândă pe capitalul propriu02.07.202614.07.20260,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu02.04.202615.04.20260,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu19.12.202530.12.20250,63 BRL
Dividend19.12.202530.12.20251,21 BRL
Dobândă pe capitalul propriu02.10.202515.10.20250,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.202515.07.20250,17 BRL
Dividend30.04.202515.05.20250,44 BRL
Dobândă pe capitalul propriu03.04.202515.04.20250,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu20.12.202406.01.20250,18 BRL
Dobândă pe capitalul propriu27.09.202409.10.20240,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.06.202411.07.20240,16 BRL
Dividend29.04.202409.05.20240,42 BRL
Vezi toate cele 50 distribuiri
Distribuiri anterioare
TipUltima zi cu dreptPlatăPe acțiune
Dobândă pe capitalul propriu22.03.202404.04.20240,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu15.12.202328.12.20230,18 BRL
Dobândă pe capitalul propriu26.09.202306.10.20230,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu23.06.202317.07.20230,16 BRL
Dividend28.04.202317.05.20230,35 BRL
Dobândă pe capitalul propriu22.03.202315.04.20230,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu02.01.202316.01.20230,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.202216.01.20230,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu21.06.202216.01.20230,13 BRL
Dobândă pe capitalul propriu11.03.202216.01.20230,10 BRL
Dividend22.04.202203.05.20220,39 BRL
Dobândă pe capitalul propriu17.12.202114.01.20220,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu24.09.202114.01.20220,10 BRL
Dividend25.06.202114.01.20220,07 BRL
Dobândă pe capitalul propriu25.06.202114.01.20220,07 BRL
Dobândă pe capitalul propriu05.03.202114.01.20220,07 BRL
Dividend16.04.202127.04.20210,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu04.12.202014.01.20210,11 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.09.202014.01.20210,07 BRL
Dobândă pe capitalul propriu26.06.202014.01.20210,06 BRL
Dobândă pe capitalul propriu13.03.202014.01.20210,05 BRL
Dobândă pe capitalul propriu06.12.201906.01.20200,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu13.09.201906.01.20200,05 BRL
Dobândă pe capitalul propriu24.06.201906.01.20200,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu07.12.201815.02.20190,25 BRL
Dividend23.04.201806.06.20180,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu11.12.201728.02.20180,33 BRL
Dividend28.04.201731.05.20170,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu21.12.201630.01.20170,31 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.12.201525.05.20160,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu18.12.201419.06.20150,09 BRL
Dividend30.04.201418.06.20140,00 BRL
Dobândă pe capitalul propriu20.12.201207.01.20130,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu14.12.201113.01.20120,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu14.12.201113.01.20121,63 BRL
Dividend26.04.201126.05.20110,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu23.12.201014.01.20110,16 BRL
Dividend10.05.201015.06.20100,06 BRL

Despre Csu Digital

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Serviços Financeiros Diversos
Segment de listare
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Free float
44,44%
Acțiuni emise
41,8 mil. ordinare
Volum mediu zilnic
803 K BRL
Listată din
02.05.2006
CNPJ
01.896.779/0001-38

A CSU Digital S.A. fornece infraestrutura tecnológica e serviços para o ecossistema de meios de pagamento, crédito, atendimento e relacionamento com clientes. A companhia opera plataformas de processamento de cartões e transações, soluções de customer experience e ferramentas digitais para empresas de setores como financeiro, varejo, telecom e serviços. A geração de receita ocorre por contratos corporativos com cobrança recorrente e por volume processado em determinadas linhas. No mercado brasileiro de serviços financeiros e tecnologia aplicada a pagamentos, a empresa atua como provedora B2B de back office e operação crítica, com foco em disponibilidade, segurança e escalabilidade transacional. A estrutura operacional combina tecnologia proprietária, centros de atendimento e integração com parceiros do sistema financeiro, suportando emissões, adquirência, cobrança, prevenção a fraude e serviços de fidelização para grandes contas empresariais.

Site pentru investitori
AcționariLa 31.12.2026, din Formulário de Referência depus la CVM.
AcționarOrdinarePreferențialeTotal
Greeneville Delaware LLC.De control36,81%0,00%36,81%
Greeneville Delaware LLCDe control17,24%0,00%17,24%
MARCOS RIBEIRO LEITEDe control0,33%0,00%0,33%
ADMINISTRADORES0,11%0,00%0,11%
Outros44,44%0,00%44,44%
Ações Tesouraria1,08%0,00%1,08%

Întrebări despre CSUD3

Cât valorează CSUD3 astăzi?

CSUD3 este la 15,42 BRL (5,54% în ziua curentă), ultima tranzacție la 30.09.2026.

Cât a plătit CSUD3 în dividende în 2025?

CSUD3 a plătit 2,97 BRL pe acțiune în 2025, un randament al dividendului de 17,50%.

Când este următorul dividend al CSUD3?

Următoarea plată anunțată este de 0,41 BRL pe acțiune, la 14.10.2026.

Care sunt P/E și P/B pentru CSUD3?

CSUD3 se tranzacționează la un P/E de 6,57 și un P/B de 1,31.

Cât a randat CSUD3 în 12 luni?

CSUD3 a randat -2,66% în 12 luni, cu o volatilitate anualizată de 27,72% și o scădere maximă de -27,15%.

În ce sector se află CSUD3?

Csu Digital activează în sectorul Serviços Financeiros, segmentul Serviços Financeiros Diversos.