B3 · BRL

PSSA3

Porto Seguro S.A.

R$47.29+0.66% (R$0.31)อัปเดตเมื่อ 30/9/69 18:31

ช่วงราคาวันนี้: R$46.83 – R$47.83
ปริมาณวันนี้: R$172.7M
ช่วงราคา 52 สัปดาห์: R$45.09 – R$55.72

ติดตาม PSSA3 บน Fuolio

ดูว่า PSSA3 มีน้ำหนักเท่าไรในสินทรัพย์สุทธิของคุณ จ่ายผลตอบแทนให้คุณไปเท่าไร และห่างจากเป้าหมายการจัดสรรแค่ไหน

สร้างบัญชีฟรี

PSSA3 ในตัวเลข

มูลค่าตลาด: R$30.6B

P/E: 8.30

P/B: 1.90

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล (12 เดือน): 6.34%

หนี้สินสุทธิ/EBITDA: -4.05

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล 12 เดือนของ PSSA3 อยู่ที่ 6.34% สูงกว่าค่าเฉลี่ย 5 ปีที่ 6.29%

ประวัติราคา PSSA3

01/10/256830/09/2569

เปรียบเทียบกับ

ความเสี่ยงและผลตอบแทนของ PSSA3

ราคาปิดรายเดือน ปรับด้วยการแตกหุ้นและการจ่ายผลตอบแทน

ตัวชี้วัด	12 เดือน	36 เดือน	60 เดือน
ผลตอบแทน	+4.56%	+120.06%	+161.61%
ความผันผวน (ต่อปี)	18.09%	22.05%	24.95%
การขาดทุนสูงสุด	-13.06%	-13.59%	-21.32%
เดือนที่ให้ผลตอบแทนบวก	7/12	21/36	35/60

ลงทุนใน PSSA3 ได้ผลตอบแทนเท่าไร?

เงินลงทุน

เงินลงทุน R$1,000.00 เมื่อ 01/09/2564 วันนี้จะมีมูลค่า R$2,456.03

มูลค่าวันนี้ใน PSSA3: R$2,456.03

ผลตอบแทนตลอดช่วง: +145.60%

ผลตอบแทนต่อปี: +19.69%

ใน Ibovespa: R$1,657.66

รวมเงินปันผลที่นำไปลงทุนต่อ ก่อนภาษีและค่าใช้จ่าย ใช้ราคาปิดสิ้นเดือน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต

ปัจจัยพื้นฐานของ PSSA3

มูลค่าหุ้น

P/E
8.30
P/B
1.90
EV/EBITDA
4.49
EV/EBIT
5.10
EV/รายได้
0.38
P/EBIT
9.69
P/S
0.72
P/OCF
15.35
P/FCF
22.43
Earnings yield
19.61%
PEG
0.46
กำไรต่อหุ้น
R$5.70
มูลค่าทางบัญชีต่อหุ้น
R$24.94

หนี้สิน

หนี้สินสุทธิ
-R$14.5B
หนี้สินสุทธิ/EBITDA
-4.05
หนี้สินสุทธิ/ส่วนของผู้ถือหุ้น
-0.89
หนี้สิน/ส่วนของผู้ถือหุ้น
0.00
อัตราส่วนสภาพคล่อง
1.29
อัตราส่วนสภาพคล่องหมุนเร็ว
1.29
อัตราส่วนเงินสด
0.52

ประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
100.00%
อัตรากำไร EBITDA
8.40%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
7.40%
อัตรากำไรสุทธิ
8.72%
อัตราหมุนเวียนสินทรัพย์
0.72

ความสามารถในการทำกำไร

ROE
22.84%
ROA
6.31%
ROIC
143.33%
Payout
52.64%

การเติบโต

CAGR รายได้ (5 ปี)
16.71%
CAGR กำไร (5 ปี)
15.94%
การเติบโตของรายได้ (ปี)
16.00%
การเติบโตของกำไร (ปี)
27.83%
การเติบโตของรายได้ (ไตรมาส)
14.16%
การเติบโตของกำไร (ไตรมาส)
18.07%

ราคาที่เหมาะสมของ PSSA3 คือเท่าไร?

สูตรประเมินมูลค่าคลาสสิกสองสูตรด้วยตัวเลขของวันนี้ ราคาปัจจุบันคือ R$47.29

ราคาที่เหมาะสมตาม Graham: R$56.54; สูงกว่าราคา 19.57%

√(22.50 × R$5.70 × R$24.94)

Benjamin Graham ไม่จ่ายเกิน P/E 15 และ P/B 1.5 ผลคูณของทั้งสองคือ 22.5 เมื่อคูณกับกำไรต่อหุ้น (EPS) และมูลค่าทางบัญชีต่อหุ้นจะได้ราคาที่เหมาะสม

ราคาเพดานตาม Bazin: R$29.05; ต่ำกว่าราคา 38.56%

R$1.74 (เฉลี่ย 5 ปี) ÷ 6%

Décio Bazin ซื้อเฉพาะหุ้นที่ให้เงินปันผลอย่างน้อย 6% ต่อปี ราคาเพดานคือเงินปันผลต่อหุ้นเฉลี่ยของช่วงปีหลัง ๆ หารด้วย 6%

Graham ไม่คำนึงถึงการเติบโตและหนี้สิน ส่วน Bazin สมมติว่าเงินปันผลในอดีตจะเกิดซ้ำ ทั้งสองเป็นเพียงจุดอ้างอิงเพื่อเปรียบเทียบ ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ

ตัวชี้วัดของ PSSA3 รายปี

มัลติเพิลคำนวณจากราคาปิดของแต่ละปี อัตรากำไรและผลตอบแทนมาจากงบการเงินของปีนั้น

ตัวชี้วัด	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
P/E	9.25	8.94	8.20	13.19	8.75	9.38	14.71	12.86
P/B	1.97	1.67	1.49	1.41	1.44	1.77	2.45	2.21
EV/EBITDA	5.39	3.99	2.06	4.80	3.27	2.80	8.23	4.05
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล	4.25%	4.12%	2.47%	6.12%	14.50%	14.26%	7.16%	15.58%
กำไรต่อหุ้น	R$5.23	R$4.09	R$3.50	R$1.76	R$2.39	R$5.22	R$4.27	R$4.05
มูลค่าทางบัญชีต่อหุ้น	R$24.55	R$21.88	R$19.33	R$16.46	R$14.48	R$27.74	R$25.58	R$23.64
ROE	21.30%	18.70%	18.13%	10.66%	16.49%	18.83%	16.68%	17.15%
ROIC	66.01%	46.58%	377.01%	143.79%	230.54%	—	—	—
อัตรากำไรขั้นต้น	100.00%	100.00%	100.00%	100.00%	100.00%	100.00%	100.00%	100.00%
อัตรากำไร EBITDA	8.55%	9.97%	9.84%	3.58%	6.68%	10.27%	6.78%	8.38%
อัตรากำไรสุทธิ	8.27%	7.50%	7.00%	4.09%	7.28%	9.07%	7.63%	7.35%
หนี้สินสุทธิ/EBITDA	-3.56	-2.73	-3.77	-10.29	-6.26	-5.48	-8.32	-7.24

งบการเงินของ PSSA3

รายการ	2025	2024	2023	2022	2021	2020
รายได้สุทธิ	R$40.9B	R$35.2B	R$32.4B	R$27.7B	R$21.2B	R$18.6B
ต้นทุนขาย	R$0	R$0	R$0	R$0	R$0	R$0
กำไรขั้นต้น	R$40.9B	R$35.2B	R$32.4B	R$27.7B	R$21.2B	R$18.6B
EBITDA	R$3.5B	R$3.5B	R$3.2B	R$991.7M	R$1.4B	R$1.9B
EBIT	R$3.1B	R$3.1B	R$2.8B	R$707.5M	R$1.2B	R$1.7B
รายได้ (ค่าใช้จ่าย) ทางการเงินสุทธิ	R$1.6B	R$845.1M	R$736.3M	R$604.3M	R$468.7M	R$921.1M
กำไรก่อนภาษี	R$4.6B	R$3.9B	R$3.5B	R$1.3B	R$1.7B	R$2.6B
ภาษีเงินได้	-R$1.2B	-R$1.3B	-R$1.2B	-R$159.5M	-R$171.5M	-R$917M
กำไรสุทธิ	R$3.4B	R$2.6B	R$2.3B	R$1.1B	R$1.5B	R$1.7B

ตัวเลขที่บริษัทยื่นต่อ CVM หนี้สินไม่รวมสัญญาเช่า แต่ละไตรมาสเป็นตัวเลขของไตรมาสนั้นเท่านั้น

PSSA3 เทียบกับกลุ่มอุตสาหกรรม

ตัวชี้วัดเดียวกันสำหรับหุ้นตัวอื่นของบริษัทและหุ้นที่ใหญ่ที่สุดในกลุ่ม

หุ้น	P/E	P/B	อัตราผลตอบแทนเงินปันผล (12 เดือน)	ROE	มูลค่าตลาด
PSSA3Porto Seguro	8.30	1.90	6.34%	22.84%	R$30.6B
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	10.43	2.24	7.15%	21.50%	R$511.8B
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	11.41	2.45	6.53%	21.50%	R$511.8B
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.	15.68	3.48	1.91%	22.20%	R$271.9B
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.	13.14	2.92	2.28%	22.20%	R$271.9B
BBDC4BCO BRADESCO S.A.	7.92	1.08	6.80%	13.66%	R$183.9B
BBDC3BCO BRADESCO S.A.	6.94	0.95	7.05%	13.66%	R$183.9B

PSSA3 จ่ายเงินปันผลหรือไม่

การจ่ายเงินที่ประกาศแล้ว
ประเภท	วันสุดท้ายที่ได้สิทธิ	วันจ่าย	ต่อหุ้น
เงินปันผล	31/03/2569	30/11/2569	R$0.89
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	23/09/2569	30/04/2570	R$0.52
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	22/06/2569	30/04/2570	R$0.51
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/03/2569	31/12/2570	R$0.54

อัตราผลตอบแทนเงินปันผลรายปี

6.53%2017
15.58%2018
7.16%2019
14.26%2020
14.50%2021
6.12%2022
2.47%2023
4.12%2024
4.25%2025
4.20%2026

ประวัติการจ่ายเงิน
ประเภท	วันสุดท้ายที่ได้สิทธิ	วันจ่าย	ต่อหุ้น
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	26/12/2568	10/04/2569	R$0.54
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	25/09/2568	10/04/2569	R$0.53
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	26/06/2568	10/04/2569	R$0.48
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/03/2568	10/04/2569	R$0.43
เงินปันผล	31/03/2568	28/11/2568	R$0.48
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/12/2567	28/11/2568	R$0.42
เงินปันผล	28/03/2568	10/04/2568	R$0.13
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	27/09/2567	10/04/2568	R$0.41
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/06/2567	10/04/2568	R$0.32
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/03/2567	10/04/2568	R$0.30
เงินปันผล	28/03/2567	31/12/2567	R$0.09
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/09/2566	28/11/2567	R$0.29

ดูเงินปันผลทั้งหมด 69 รายการ

เงินปันผลก่อนหน้า
ประเภท	วันสุดท้ายที่ได้สิทธิ	วันจ่าย	ต่อหุ้น
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	27/12/2566	10/04/2567	R$0.53
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	29/06/2566	10/04/2567	R$0.59
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	31/10/2565	29/11/2566	R$0.09
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/08/2565	11/04/2566	R$0.62
เงินปันผล	31/03/2565	29/11/2565	R$0.04
เงินปันผล	31/03/2565	29/11/2565	R$0.41
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	29/10/2564	11/04/2565	R$0.28
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	29/07/2564	11/04/2565	R$0.69
เงินปันผล	31/03/2564	30/10/2564	R$1.39
เงินปันผล	31/03/2564	29/10/2564	R$0.92
เงินปันผล	31/03/2564	12/04/2564	R$0.26
เงินปันผล	31/03/2564	12/04/2564	R$0.46
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	27/10/2563	30/10/2563	R$0.56
เงินปันผล	31/03/2563	28/08/2563	R$0.98
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	24/06/2563	29/06/2563	R$0.60
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	29/10/2562	09/04/2563	R$0.64
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	25/06/2562	09/04/2563	R$0.71
เงินปันผล	29/03/2562	10/04/2562	R$0.77
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	06/11/2561	10/04/2562	R$0.77
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	27/06/2561	10/04/2562	R$0.71
เงินปันผล	26/11/2561	05/12/2561	R$0.93
เงินปันผล	28/05/2561	07/06/2561	R$1.55
เงินปันผล	29/03/2561	11/04/2561	R$0.09
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/10/2560	11/04/2561	R$0.75
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/06/2560	11/04/2561	R$0.75
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	20/12/2559	10/04/2560	R$0.10
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	27/10/2559	10/04/2560	R$1.09
เงินปันผล	29/03/2559	08/04/2559	R$0.14
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	11/12/2558	08/04/2559	R$0.32
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/10/2558	08/04/2559	R$0.79
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	29/10/2557	10/04/2558	R$0.62
เงินปันผล	27/03/2558	09/04/2558	R$0.64
เงินปันผล	28/03/2557	10/04/2557	R$0.40
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	23/12/2556	10/04/2557	R$0.19
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/10/2556	10/04/2557	R$0.55
เงินปันผล	28/03/2556	09/04/2556	R$0.37
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	26/12/2555	05/04/2556	R$0.20
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/10/2555	05/04/2556	R$0.60
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/12/2554	05/04/2555	R$0.20
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/10/2554	05/04/2555	R$0.58
เงินปันผล	30/03/2554	06/04/2554	R$0.27
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/12/2553	06/04/2554	R$0.19
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	29/10/2553	06/04/2554	R$0.35
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/12/2552	08/04/2553	R$0.07
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/10/2552	08/04/2553	R$0.41
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/12/2551	03/04/2552	R$0.45
เงินปันผล	28/12/2550	04/04/2551	R$0.70
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/12/2550	04/04/2551	R$1.15
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	22/12/2557	—	R$0.21
เงินปันผล	28/03/2557	—	R$1.57
เงินปันผล	29/03/2555	—	R$0.18
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	28/12/2549	—	R$0.25
เงินปันผล	28/12/2549	—	R$0.90
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/10/2549	—	R$0.85
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	29/12/2548	—	R$0.20
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	31/10/2548	—	R$0.96
ดอกเบี้ยจากทุน (JCP)	30/12/2547	—	R$0.81

การแตกหุ้น การรวมหุ้น และหุ้นปันผล
เหตุการณ์	วันสุดท้ายที่ได้สิทธิ	อัตราส่วน
หุ้นปันผล	20/10/2564	100.00% เป็นหุ้น
แตกหุ้น	28/03/2551	3 ต่อ 1

เกี่ยวกับ Porto Seguro

กลุ่มอุตสาหกรรม: Serviços Financeiros
หมวดธุรกิจ: Seguradoras
กลุ่มการจดทะเบียน: Novo Mercado
Tag along: 100.00%
Free float: 27.66%
หุ้นที่ออกแล้ว: 646.59M สามัญ
มูลค่าซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน: R$80.8M
น้ำหนักใน Ibovespa: 0.33%
จดทะเบียนตั้งแต่: 22/11/2547
CNPJ: 02.149.205/0001-69

Porto Seguro S.A. é uma empresa brasileira de seguros e serviços financeiros, uma das maiores seguradoras do Brasil. A companhia oferece produtos de seguros para pessoas físicas e jurídicas, incluindo seguros de automóvel, residencial, comercial, saúde e vida. Porto Seguro atua também em serviços de assistência, previdência complementar e outros produtos financeiros. Com mais de 70 anos de história, a empresa é referência no mercado de seguros brasileiro, operando com tecnologia avançada, rede de atendimento abrangente e foco em inovação e satisfação do cliente.

เว็บไซต์นักลงทุนสัมพันธ์

ผู้ถือหุ้นข้อมูล ณ 31/12/2569 จาก Formulário de Referência ที่ยื่นต่อ CVM
ผู้ถือหุ้น	หุ้นสามัญ	หุ้นบุริมสิทธิ	รวม
Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.ผู้ควบคุม	70.82%	0.00%	70.82%
Outros	28.22%	0.00%	28.22%
Ações Tesouraria	0.97%	0.00%	0.97%

คำถามเกี่ยวกับ PSSA3

วันนี้ PSSA3 ราคาเท่าไร

PSSA3 อยู่ที่ R$47.29 (0.66% ในวันนี้) ซื้อขายล่าสุดเมื่อ 30/09/2569

PSSA3 จ่ายเงินปันผลเท่าไรในปี 2025

PSSA3 จ่าย R$2.06 ต่อหุ้นในปี 2025 คิดเป็นอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 4.25%

เงินปันผลรอบถัดไปของ PSSA3 จ่ายเมื่อไร

การจ่ายเงินที่ประกาศล่าสุดคือ R$0.89 ต่อหุ้น ในวันที่ 30/11/2569

P/E และ P/B ของ PSSA3 เท่าไร

PSSA3 ซื้อขายที่ P/E 8.30 และ P/B 1.90

PSSA3 ให้ผลตอบแทนเท่าไรใน 12 เดือน

PSSA3 ให้ผลตอบแทน 4.56% ใน 12 เดือน ด้วยความผันผวนต่อปีที่ 18.09% และการขาดทุนสูงสุดที่ -13.06%

PSSA3 อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมใด

Porto Seguro อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม Serviços Financeiros หมวดธุรกิจ Seguradoras