B3 · BRL
BGIP3
Banco do Estado de Sergipe SA - Banese
- 当日区间
- R$48.76 – R$48.76
- 当日成交量
- R$4876
- 52周区间
- R$30.50 – R$65.00
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免费注册BGIP3 数据一览
- 市值
- R$9.6亿
- 市盈率
- 0.58
- 市净率
- 0.10
- 股息率(12个月)
- 5.23%
BGIP3 的12个月股息率为 5.23%,低于其5年平均值 7.51%。
BGIP3 历史价格
BGIP3 风险与收益
月度收盘价已按拆股和分红调整。
| 指标 | 12 个月 | 36 个月 | 60 个月 |
|---|---|---|---|
| 收益率 | +73.78% | +147.94% | +139.72% |
| 波动率(年化) | 46.54% | 34.92% | 32.38% |
| 最大回撤 | -23.19% | -23.19% | -30.50% |
| 上涨月份数 | 7/12 | 20/36 | 27/60 |
投资 BGIP3 收益多少?
2021/09/01 投资的 R$1,000.00 今天价值 R$2,315.03。
- BGIP3 今日价值
- R$2,315.03
- 期间收益率
- +131.50%
- 年化收益率
- +18.28%
- Ibovespa
- R$1,656.42
股息再投资,未扣除税费和成本,按每月收盘价计算。过往收益不代表未来表现。
BGIP3 基本面
估值
- 市盈率0.58
- 市净率0.10
- EV/EBITDA—
- EV/EBIT—
- EV/营收0.48
- P/EBIT—
- 市销率0.48
- 市现率-2.23
- P/FCF-0.74
- 盈利收益率—
- PEG 比率0.00
- 每股收益R$83.61
- 每股净资产R$485.45
负债
- 净负债—
- 净负债/EBITDA—
- 净负债/权益—
- 负债/权益比—
- 流动比率1.08
- 速动比率0.01
- 现金比率—
运营效率
- 毛利率31.92%
- EBITDA利润率—
- 营业利润率—
- 净利率8.57%
- 总资产周转率0.15
盈利能力
- ROE17.22%
- ROA1.29%
- ROIC—
- 派息率3.05%
成长性
- 营收CAGR（5年）25.41%
- 利润CAGR（5年）—
- 营收增长(年度)45.28%
- 净利润增长(年度)—
- 营收增长(季度)28.96%
- 净利润增长(季度)277.42%
BGIP3的合理价格是多少？
两个经典估值公式，采用今天的数据。当前股价为R$48.76。
- Graham合理价格
- R$955.65
- 高于现价1,859.90%
√(22.50 × R$83.61 × R$485.45)
Benjamin Graham买入时市盈率不超过15、市净率不超过1.5。两者相乘得22.5，再乘以每股收益（EPS）和每股净资产，即得合理价格。
- Bazin上限价格
- R$37.43
- 低于现价23.24%
R$2.25（5年平均）÷ 6%
Décio Bazin只买入每年派息收益率至少6%的股票。上限价格为近年每股平均股息除以6%。
Graham忽略成长与负债；Bazin假设过去的派息会重复。它们仅供比较参考，不构成买入建议。
BGIP3历年指标
估值倍数按每年收盘价计算；利润率与回报率取自当年财报。
| 指标 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 市盈率 | 5.87 | — | — | — | — | — | — | — |
| 市净率 | 0.98 | — | — | — | — | — | — | — |
| 股息率 | 9.03% | 8.82% | 12.72% | 3.79% | 3.17% | 1.65% | 1.30% | 4.27% |
| 每股收益 | R$6.56 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 |
| 每股净资产 | R$39.45 | — | — | — | — | — | — | — |
| ROE | 16.64% | — | — | — | — | — | — | — |
| 毛利率 | 30.63% | 38.64% | 36.13% | 35.90% | 60.08% | 71.66% | 58.34% | 58.89% |
| 净利率 | 8.09% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
BGIP3财务报表
| 科目 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 净营收 | R$18.7亿 | R$12.9亿 | R$12.2亿 | R$10.7亿 | R$7.1亿 | R$6.3亿 |
| 营业成本 | -R$13亿 | -R$7.9亿 | -R$7.8亿 | -R$6.9亿 | -R$2.8亿 | -R$1.8亿 |
| 毛利润 | R$5.7亿 | R$5亿 | R$4.4亿 | R$3.9亿 | R$4.3亿 | R$4.5亿 |
| EBITDA | — | — | — | — | — | — |
| EBIT | — | — | — | — | — | — |
| 财务净损益 | — | — | — | — | — | — |
| 税前利润 | R$2.5亿 | R$2.1亿 | R$5652.8万 | R$8980.9万 | R$1.4亿 | R$8094.6万 |
| 所得税 | -R$7600.9万 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 | -R$305.4万 |
| 净利润 | R$1.5亿 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 |
数据来自公司向CVM提交的报告。负债不含租赁；季度数据为单季数值。
BGIP3 与同行业对比
公司其他股票及行业内最大股票的相同指标。
| 股票 | 市盈率 | 市净率 | 股息率(12个月) | ROE | 市值 |
|---|---|---|---|---|---|
| BGIP3Banese | 0.58 | 0.10 | 5.23% | 17.22% | R$9.6亿 |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10.28 | 2.21 | 7.25% | 21.50% | R$5055.3亿 |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11.31 | 2.43 | 6.59% | 21.50% | R$5068.5亿 |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15.43 | 3.43 | 1.94% | 22.20% | R$2689.7亿 |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13.14 | 2.92 | 2.28% | 22.20% | R$2689.7亿 |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7.84 | 1.07 | 6.87% | 13.66% | R$1823.2亿 |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6.89 | 0.94 | 7.10% | 13.66% | R$1823.2亿 |
BGIP3 派发股息吗?
历年股息率
- 10.07%2017
- 4.27%2018
- 1.30%2019
- 1.65%2020
- 3.17%2021
- 3.79%2022
- 12.72%2023
- 8.82%2024
- 9.03%2025
- 5.23%2026
| 类型 | 最后买入日 | 派息日 | 每股金额 |
|---|---|---|---|
| 股东权益利息(JCP) | 2026/04/14 | 2026/04/28 | R$0.88 |
| 股东权益利息(JCP) | 2026/01/21 | 2026/02/06 | R$0.88 |
| 股东权益利息(JCP) | 2025/11/19 | 2026/02/03 | R$0.78 |
| 股东权益利息(JCP) | 2025/04/10 | 2025/04/25 | R$0.82 |
| 股东权益利息(JCP) | 2025/01/31 | 2025/03/06 | R$0.76 |
| 股东权益利息(JCP) | 2025/01/31 | 2025/03/06 | R$1.13 |
| 股息 | 2025/01/31 | 2025/03/06 | R$0.76 |
| 股东权益利息(JCP) | 2024/08/19 | 2024/10/01 | R$1.15 |
| 股东权益利息(JCP) | 2024/02/28 | 2024/03/08 | R$1.05 |
| 股东权益利息(JCP) | 2023/08/17 | 2023/09/06 | R$1.19 |
| 股东权益利息(JCP) | 2023/02/23 | 2023/03/07 | R$2.24 |
| 股东权益利息(JCP) | 2022/02/24 | 2022/03/22 | R$1.00 |
查看全部 103 笔派息
| 类型 | 最后买入日 | 派息日 | 每股金额 |
|---|---|---|---|
| 股东权益利息(JCP) | 2021/08/18 | 2021/08/31 | R$0.31 |
| 股东权益利息(JCP) | 2021/03/03 | 2021/03/15 | R$0.82 |
| 股息 | 2020/07/23 | 2020/08/20 | R$0.17 |
| 股息 | 2020/02/26 | 2020/03/09 | R$0.01 |
| 股东权益利息(JCP) | 2020/02/26 | 2020/03/09 | R$0.53 |
| 股东权益利息(JCP) | 2019/07/03 | 2019/07/15 | R$0.71 |
| 股东权益利息(JCP) | 2018/11/23 | 2018/12/05 | R$0.69 |
| 股东权益利息(JCP) | 2018/06/13 | 2018/06/25 | R$0.64 |
| 股息 | 2018/04/06 | 2018/04/16 | R$0.24 |
| 股东权益利息(JCP) | 2017/11/17 | 2017/12/01 | R$0.71 |
| 股息 | 2017/08/21 | 2017/08/29 | R$0.19 |
| 股东权益利息(JCP) | 2017/06/16 | 2017/06/28 | R$0.73 |
| 股息 | 2017/04/06 | 2017/04/18 | R$1.06 |
| 股息 | 2017/04/03 | 2017/04/11 | R$0.52 |
| 股东权益利息(JCP) | 2017/02/22 | 2017/03/06 | R$0.62 |
| 股息 | 2017/02/22 | 2017/03/06 | R$0.03 |
| 股东权益利息(JCP) | 2016/08/31 | 2016/09/09 | R$0.33 |
| 股东权益利息(JCP) | 2015/11/18 | 2015/11/30 | R$0.58 |
| 股东权益利息(JCP) | 2015/08/28 | 2015/09/10 | R$0.49 |
| 股息 | 2014/08/21 | 2014/09/01 | R$0.18 |
| 股东权益利息(JCP) | 2014/07/28 | 2014/08/06 | R$0.52 |
| 股息 | 2014/02/26 | 2014/03/14 | R$0.19 |
| 股东权益利息(JCP) | 2013/12/27 | 2014/01/10 | R$0.53 |
| 股息 | 2013/08/20 | 2013/09/04 | R$0.17 |
| 股息 | 2013/02/25 | 2013/04/05 | R$0.84 |
| 股息 | 2013/02/25 | 2013/04/05 | R$1.89 |
| 股东权益利息(JCP) | 2012/11/29 | 2012/12/11 | R$0.50 |
| 股息 | 2012/08/16 | 2012/09/03 | R$1.17 |
| 股东权益利息(JCP) | 2012/06/15 | 2012/06/29 | R$0.54 |
| 股息 | 2012/02/28 | 2012/04/12 | R$2.25 |
| 股息 | 2012/02/28 | 2012/04/12 | R$0.94 |
| 股息 | 2011/08/30 | 2011/09/09 | R$1.40 |
| 股东权益利息(JCP) | 2011/06/03 | 2011/06/15 | R$0.47 |
| 股息 | 2011/03/01 | 2011/03/14 | R$1.29 |
| 股东权益利息(JCP) | 2010/11/30 | 2010/12/07 | R$0.40 |
| 股息 | 2010/07/30 | 2010/08/16 | R$0.18 |
| 股东权益利息(JCP) | 2010/06/30 | 2010/07/16 | R$0.39 |
| 股息 | 2010/03/09 | 2010/03/29 | R$0.97 |
| 股东权益利息(JCP) | 2009/11/10 | 2009/12/28 | R$0.35 |
| 股息 | 2009/08/24 | 2009/09/15 | R$0.30 |
| 股东权益利息(JCP) | 2009/06/30 | 2009/07/16 | R$0.36 |
| 股息 | 2009/02/16 | 2009/03/12 | R$0.42 |
| 股东权益利息(JCP) | 2008/12/26 | 2009/01/15 | R$0.30 |
| 股东权益利息(JCP) | 2008/07/11 | 2008/07/31 | R$0.30 |
| 股息 | 2008/04/30 | 2008/05/28 | R$0.17 |
| 股东权益利息(JCP) | 2008/02/07 | 2008/02/25 | R$0.43 |
| 股东权益利息(JCP) | 2013/07/03 | — | R$0.53 |
| 股东权益利息(JCP) | 2011/12/06 | — | R$0.48 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/12/28 | — | R$1.04 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/11/30 | — | R$1.04 |
| 股息 | 2006/11/17 | — | R$2.12 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/10/31 | — | R$1.04 |
| 股息 | 2006/10/17 | — | R$34.51 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/09/29 | — | R$1.13 |
| 股息 | 2006/09/18 | — | R$12.64 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/08/31 | — | R$1.04 |
| 股息 | 2006/08/15 | — | R$5.31 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/07/31 | — | R$1.23 |
| 股息 | 2006/07/21 | — | R$11.32 |
| 股息 | 2006/07/03 | — | R$2.77 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/06/30 | — | R$1.23 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/05/31 | — | R$1.23 |
| 股息 | 2006/05/17 | — | R$7.71 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/04/28 | — | R$1.35 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/03/31 | — | R$1.35 |
| 股息 | 2006/03/08 | — | R$5.85 |
| 股东权益利息(JCP) | 2006/03/08 | — | R$2.70 |
| 股息 | 2005/12/12 | — | R$12.36 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/12/12 | — | R$2.37 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/11/30 | — | R$1.48 |
| 股息 | 2005/11/25 | — | R$2.06 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/10/31 | — | R$1.48 |
| 股息 | 2005/10/20 | — | R$4.79 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/09/30 | — | R$1.48 |
| 股息 | 2005/09/29 | — | R$3.18 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/08/31 | — | R$1.48 |
| 股息 | 2005/08/30 | — | R$2.83 |
| 股息 | 2005/08/03 | — | R$1.19 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/07/29 | — | R$1.48 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/06/30 | — | R$1.48 |
| 股息 | 2005/06/21 | — | R$8.91 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/05/31 | — | R$1.48 |
| 股息 | 2005/04/29 | — | R$19.28 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/04/29 | — | R$4.45 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/04/29 | — | R$1.48 |
| 股东权益利息(JCP) | 2005/04/06 | — | R$3.83 |
| 股东权益利息(JCP) | 2004/12/02 | — | R$5.31 |
| 股东权益利息(JCP) | 2004/08/13 | — | R$9.04 |
| 股东权益利息(JCP) | 2004/03/05 | — | R$8.77 |
| 股东权益利息(JCP) | 2003/08/29 | — | R$8.31 |
| 股东权益利息(JCP) | 2003/03/31 | — | R$12.91 |
| 事件 | 最后买入日 | 比例 |
|---|---|---|
| 送股 | 2014/09/09 | 45.00% 送股 |
| 拆股 | 2007/12/10 | 1 换 20 |
| 合股 | 2007/12/07 | 50 换 1 |
| 拆股 | 1997/07/28 | 2 换 5 |
关于 Banese
- 行业
- Serviços Financeiros
- 细分领域
- Bancos
- 上市板块
- 传统板
- 随售权
- 80.00%
- 自由流通股比例
- 7.92%
- 已发行股份
- 1154.09万 普通股 · 1154.09万 优先股
- 日均成交额
- R$8.1万
- 上市时间
- 1988/08/26
- CNPJ
- 13.009.717/0001-46
O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.
投资者关系网站| 股东 | 普通股 | 优先股 | 合计 |
|---|---|---|---|
| Governo do Estado de Sergipe控股股东 | 95.50% | 88.66% | 92.08% |
| Outros | 4.50% | 11.34% | 7.92% |
关于 BGIP3 的常见问题
BGIP3 今天的价格是多少?
BGIP3 目前为 R$48.76(当日-0.18%),最近成交于 2026/10/01。
BGIP3 在 2025 派发了多少股息?
BGIP3 在 2025 每股派发 R$3.47,股息率为 9.03%。
BGIP3 的市盈率和市净率是多少?
BGIP3 的市盈率为 0.58,市净率为 0.10。
BGIP3 过去12个月的回报率是多少?
BGIP3 过去12个月的回报率为 73.78%,年化波动率为 46.54%,最大回撤为 -23.19%。
BGIP3 属于哪个行业?
Banese 属于 Serviços Financeiros 行业,Bancos 细分领域。