Ücretsiz hesap oluşturun

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

R$48,76-0,18% (-R$0,09)
Günlük aralık
R$48,76 – R$48,76
Günlük hacim
R$4,9 B
52 haftalık aralık
R$30,50 – R$65,00

BGIP3 sembolünü Fuolio'da takip edin

BGIP3'in net değerinizdeki payını, size şimdiye kadar ödediklerini ve hedef dağılımınıza olan uzaklığını görün.

Ücretsiz hesap oluşturun

Rakamlarla BGIP3

Piyasa değeri
R$962 Mn
F/K
0,58
PD/DD
0,10
Temettü verimi (12a)
5,23%

BGIP3 için 12 aylık temettü verimi 5,23% olup, 5 yıllık ortalaması olan 7,51% değerinin altındadır.

BGIP3 fiyat geçmişi

01.10.202530.09.2026
Karşılaştır

BGIP3 risk ve getiri

Bölünmeler ve dağıtımlar için düzeltilmiş aylık kapanışlar.

Metrik12 ay36 ay60 ay
Getiri+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilite (yıllıklandırılmış)46,54%34,92%32,38%
En büyük düşüş-23,19%-23,19%-30,50%
Pozitif aylar7/1220/3627/60

BGIP3 yatırımı ne kadar kazandırdı?

01.09.2021 tarihinde yatırılan R$1.000,00 bugün R$2.397,17 ederdi.

BGIP3 ile bugünkü değer
R$2.397,17
Dönem getirisi
+139,72%
Yıllık getiri
+19,11%
Ibovespa ile
R$1.657,66

Temettüler yeniden yatırılmış, vergi ve masraflar hariç, ay sonu kapanışlarıyla. Geçmiş getiriler gelecekteki getirileri garanti etmez.

BGIP3 temel göstergeleri

Değerleme

  • F/K
    0,58
  • PD/DD
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Gelir
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • PD/Satış
    0,49
  • P/OCF
    -2,24
  • P/FCF
    -0,74
  • Kâr getirisi
    —
  • PEG oranı
    0,00
  • Hisse başına kâr
    R$83,61
  • Hisse başına defter değeri
    R$485,45

Borç

  • Net borç
    —
  • Net borç/EBITDA
    —
  • Net borç/Özkaynak
    —
  • Borç/Özkaynak
    —
  • Cari oran
    1,08
  • Asit-test oranı
    0,01
  • Nakit oranı
    —

Verimlilik

  • Brüt kâr marjı
    31,92%
  • EBITDA marjı
    —
  • Faaliyet kâr marjı
    —
  • Net kâr marjı
    8,57%
  • Aktif devir hızı
    0,15

Kârlılık

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Büyüme

  • Gelir CAGR (5 yıl)
    25,41%
  • Kâr CAGR (5 yıl)
    —
  • Gelir büyümesi (yıllık)
    45,28%
  • Kâr büyümesi (yıllık)
    —
  • Gelir büyümesi (çeyreklik)
    28,96%
  • Kâr büyümesi (çeyreklik)
    277,42%

BGIP3 için adil fiyat nedir?

Bugünün rakamlarıyla iki klasik değerleme formülü. Güncel fiyat R$48,76.

Graham adil fiyatı
R$955,65
Fiyatın 1.859,90% üzerinde

√(22,50 × R$83,61 × R$485,45)

Benjamin Graham F/K 15 ve PD/DD 1,5'ten fazlasını ödemezdi. İkisinin çarpımı olan 22,5, hisse başına kâr (HBK) ve hisse başına defter değeriyle çarpıldığında adil fiyatı verir.

Bazin tavan fiyatı
R$37,43
Fiyatın 23,24% altında

R$2,25 (5 yıllık ortalama) ÷ %6

Décio Bazin yalnızca yılda en az %6 temettü getirisi sağlayan hisseleri alırdı. Tavan fiyat, son yılların hisse başına ortalama temettüsünün %6'ya bölünmesidir.

Graham büyümeyi ve borcu dikkate almaz; Bazin geçmiş temettülerin tekrarlanacağını varsayar. Bunlar karşılaştırma için referanslardır, alım tavsiyesi değildir.

BGIP3 yıllık göstergeleri

Çarpanlar her yılın kapanış fiyatıyla; marjlar ve getiriler o yılın finansal tablolarından.

Gösterge20252024202320222021202020192018
F/K5,87———————
PD/DD0,98———————
Temettü verimi9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Hisse başına kârR$6,56R$0,00R$0,00R$0,00R$0,00R$0,00R$0,00R$0,00
Hisse başına defter değeriR$39,45———————
ROE16,64%———————
Brüt kâr marjı30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Net kâr marjı8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

BGIP3 finansal tabloları

Kalem202520242023202220212020
Net satışlarR$1,9 MrR$1,3 MrR$1,2 MrR$1,1 MrR$710,9 MnR$634 Mn
Satışların maliyeti-R$1,3 Mr-R$790,4 Mn-R$778,9 Mn-R$688,8 Mn-R$283,8 Mn-R$179,7 Mn
Brüt kârR$573,3 MnR$497,7 MnR$440,5 MnR$385,7 MnR$427,1 MnR$454,4 Mn
EBITDA——————
EBIT——————
Net finansman sonucu——————
Vergi öncesi kârR$250,8 MnR$206,9 MnR$56,5 MnR$89,8 MnR$143,6 MnR$80,9 Mn
Vergi-R$76 MnR$0R$0R$0R$0-R$3,1 Mn
Net kârR$151,5 MnR$0R$0R$0R$0R$0

Şirketin CVM'ye bildirdiği rakamlar. Borç kiralamalar hariçtir; her çeyrek yalnızca o çeyreği kapsar.

BGIP3 ve sektörü

Şirketin diğer hisseleri ve sektörün en büyük hisseleri için aynı göstergeler.

HisseF/KPD/DDTemettü verimi (12a)ROEPiyasa değeri
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%R$962 Mn
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%R$511,8 Mr
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%R$511,8 Mr
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%R$271,9 Mr
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%R$271,9 Mr
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%R$183,9 Mr
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%R$183,9 Mr

BGIP3 temettü ödüyor mu?

Yıllık temettü verimi

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Ödeme geçmişi
TürHak için son günÖdemeHisse başına
Özkaynak faizi14.04.202628.04.2026R$0,88
Özkaynak faizi21.01.202606.02.2026R$0,88
Özkaynak faizi19.11.202503.02.2026R$0,78
Özkaynak faizi10.04.202525.04.2025R$0,82
Özkaynak faizi31.01.202506.03.2025R$0,76
Özkaynak faizi31.01.202506.03.2025R$1,13
Temettü31.01.202506.03.2025R$0,76
Özkaynak faizi19.08.202401.10.2024R$1,15
Özkaynak faizi28.02.202408.03.2024R$1,05
Özkaynak faizi17.08.202306.09.2023R$1,19
Özkaynak faizi23.02.202307.03.2023R$2,24
Özkaynak faizi24.02.202222.03.2022R$1,00
103 temettünün tümünü gör
Önceki temettüler
TürHak için son günÖdemeHisse başına
Özkaynak faizi18.08.202131.08.2021R$0,31
Özkaynak faizi03.03.202115.03.2021R$0,82
Temettü23.07.202020.08.2020R$0,17
Temettü26.02.202009.03.2020R$0,01
Özkaynak faizi26.02.202009.03.2020R$0,53
Özkaynak faizi03.07.201915.07.2019R$0,71
Özkaynak faizi23.11.201805.12.2018R$0,69
Özkaynak faizi13.06.201825.06.2018R$0,64
Temettü06.04.201816.04.2018R$0,24
Özkaynak faizi17.11.201701.12.2017R$0,71
Temettü21.08.201729.08.2017R$0,19
Özkaynak faizi16.06.201728.06.2017R$0,73
Temettü06.04.201718.04.2017R$1,06
Temettü03.04.201711.04.2017R$0,52
Özkaynak faizi22.02.201706.03.2017R$0,62
Temettü22.02.201706.03.2017R$0,03
Özkaynak faizi31.08.201609.09.2016R$0,33
Özkaynak faizi18.11.201530.11.2015R$0,58
Özkaynak faizi28.08.201510.09.2015R$0,49
Temettü21.08.201401.09.2014R$0,18
Özkaynak faizi28.07.201406.08.2014R$0,52
Temettü26.02.201414.03.2014R$0,19
Özkaynak faizi27.12.201310.01.2014R$0,53
Temettü20.08.201304.09.2013R$0,17
Temettü25.02.201305.04.2013R$0,84
Temettü25.02.201305.04.2013R$1,89
Özkaynak faizi29.11.201211.12.2012R$0,50
Temettü16.08.201203.09.2012R$1,17
Özkaynak faizi15.06.201229.06.2012R$0,54
Temettü28.02.201212.04.2012R$2,25
Temettü28.02.201212.04.2012R$0,94
Temettü30.08.201109.09.2011R$1,40
Özkaynak faizi03.06.201115.06.2011R$0,47
Temettü01.03.201114.03.2011R$1,29
Özkaynak faizi30.11.201007.12.2010R$0,40
Temettü30.07.201016.08.2010R$0,18
Özkaynak faizi30.06.201016.07.2010R$0,39
Temettü09.03.201029.03.2010R$0,97
Özkaynak faizi10.11.200928.12.2009R$0,35
Temettü24.08.200915.09.2009R$0,30
Özkaynak faizi30.06.200916.07.2009R$0,36
Temettü16.02.200912.03.2009R$0,42
Özkaynak faizi26.12.200815.01.2009R$0,30
Özkaynak faizi11.07.200831.07.2008R$0,30
Temettü30.04.200828.05.2008R$0,17
Özkaynak faizi07.02.200825.02.2008R$0,43
Özkaynak faizi03.07.2013—R$0,53
Özkaynak faizi06.12.2011—R$0,48
Özkaynak faizi28.12.2006—R$1,04
Özkaynak faizi30.11.2006—R$1,04
Temettü17.11.2006—R$2,12
Özkaynak faizi31.10.2006—R$1,04
Temettü17.10.2006—R$34,51
Özkaynak faizi29.09.2006—R$1,13
Temettü18.09.2006—R$12,64
Özkaynak faizi31.08.2006—R$1,04
Temettü15.08.2006—R$5,31
Özkaynak faizi31.07.2006—R$1,23
Temettü21.07.2006—R$11,32
Temettü03.07.2006—R$2,77
Özkaynak faizi30.06.2006—R$1,23
Özkaynak faizi31.05.2006—R$1,23
Temettü17.05.2006—R$7,71
Özkaynak faizi28.04.2006—R$1,35
Özkaynak faizi31.03.2006—R$1,35
Temettü08.03.2006—R$5,85
Özkaynak faizi08.03.2006—R$2,70
Temettü12.12.2005—R$12,36
Özkaynak faizi12.12.2005—R$2,37
Özkaynak faizi30.11.2005—R$1,48
Temettü25.11.2005—R$2,06
Özkaynak faizi31.10.2005—R$1,48
Temettü20.10.2005—R$4,79
Özkaynak faizi30.09.2005—R$1,48
Temettü29.09.2005—R$3,18
Özkaynak faizi31.08.2005—R$1,48
Temettü30.08.2005—R$2,83
Temettü03.08.2005—R$1,19
Özkaynak faizi29.07.2005—R$1,48
Özkaynak faizi30.06.2005—R$1,48
Temettü21.06.2005—R$8,91
Özkaynak faizi31.05.2005—R$1,48
Temettü29.04.2005—R$19,28
Özkaynak faizi29.04.2005—R$4,45
Özkaynak faizi29.04.2005—R$1,48
Özkaynak faizi06.04.2005—R$3,83
Özkaynak faizi02.12.2004—R$5,31
Özkaynak faizi13.08.2004—R$9,04
Özkaynak faizi05.03.2004—R$8,77
Özkaynak faizi29.08.2003—R$8,31
Özkaynak faizi31.03.2003—R$12,91
Bölünmeler, birleşmeler ve bedelsiz hisseler
OlayHak için son günOran
Bedelsiz hisse09.09.2014Hisse olarak 45,00%
Bölünme10.12.20071 için 20
Birleşme07.12.200750 için 1
Bölünme28.07.19972 için 5

Banese hakkında

Sektör
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Kotasyon segmenti
Geleneksel
Tag along
80,00%
Halka açıklık oranı
7,92%
İhraç edilmiş hisseler
11,54 Mn adi · 11,54 Mn imtiyazlı
Ortalama günlük işlem hacmi
R$81,4 B
Borsada işlem görme tarihi
26.08.1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Yatırımcı ilişkileri sitesi
Hissedarlar31.12.2026 itibarıyla, CVM'ye sunulan Formulário de Referência'dan.
HissedarAdiİmtiyazlıToplam
Governo do Estado de SergipeKontrol eden95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

BGIP3 hakkında sorular

BGIP3 bugün ne kadar?

BGIP3, R$48,76 seviyesinde (-0,18% günlük değişim), son işlem tarihi 30.09.2026.

BGIP3, 2025 yılında ne kadar temettü ödedi?

BGIP3, 2025 yılında hisse başına R$3,47 ödedi; bu 9,03% temettü verimine denk gelir.

BGIP3'in F/K ve PD/DD oranları nedir?

BGIP3, 0,58 F/K ve 0,10 PD/DD oranıyla işlem görüyor.

BGIP3 son 12 ayda ne kadar getiri sağladı?

BGIP3, 12 ayda 73,78% getiri sağladı; yıllıklandırılmış volatilite 46,54% ve en büyük düşüş -23,19% oldu.

BGIP3 hangi sektörde yer alıyor?

Banese, Serviços Financeiros sektöründe, Bancos segmentinde yer alıyor.