B3 · BRL
IRBR3
IRB Brasil Resseguros SA
- Günlük aralık
- R$61,03 – R$63,39
- Günlük hacim
- R$52,2 Mn
- 52 haftalık aralık
- R$45,86 – R$66,65
IRBR3 sembolünü Fuolio'da takip edin
IRBR3'in net değerinizdeki payını, size şimdiye kadar ödediklerini ve hedef dağılımınıza olan uzaklığını görün.
Ücretsiz hesap oluşturunRakamlarla IRBR3
- Piyasa değeri
- R$5 Mr
- F/K
- 20,98
- PD/DD
- 0,95
- Temettü verimi (12a)
- 2,56%
IRBR3 için 12 aylık temettü verimi 2,56% olup, 5 yıllık ortalaması olan 0,01% değerinin üzerindedir.
IRBR3 fiyat geçmişi
IRBR3 risk ve getiri
Bölünmeler ve dağıtımlar için düzeltilmiş aylık kapanışlar.
| Metrik | 12 ay | 36 ay | 60 ay |
|---|---|---|---|
| Getiri | +28,69% | +56,05% | -45,61% |
| Volatilite (yıllıklandırılmış) | 19,35% | 49,94% | 55,42% |
| En büyük düşüş | -15,19% | -41,96% | -83,83% |
| Pozitif aylar | 9/12 | 21/36 | 32/60 |
IRBR3 yatırımı ne kadar kazandırdı?
01.10.2021 tarihinde yatırılan R$1.000,00 bugün R$543,89 ederdi.
- IRBR3 ile bugünkü değer
- R$543,89
- Dönem getirisi
- -45,61%
- Yıllık getiri
- -11,47%
- Ibovespa ile
- R$1.777,43
Temettüler yeniden yatırılmış, vergi ve masraflar hariç, ay sonu kapanışlarıyla. Geçmiş getiriler gelecekteki getirileri garanti etmez.
IRBR3 temel göstergeleri
Değerleme
- F/K20,98
- PD/DD0,95
- EV/EBITDA27,12
- EV/EBIT41,35
- EV/Gelir1,13
- P/EBIT41,35
- PD/Satış1,13
- P/OCF12,98
- P/FCF13,99
- Kâr getirisi2,42%
- PEG oranı—
- Hisse başına kârR$2,94
- Hisse başına defter değeriR$65,10
Borç
- Net borç—
- Net borç/EBITDA—
- Net borç/Özkaynak—
- Borç/Özkaynak—
- Cari oran1,44
- Asit-test oranı—
- Nakit oranı1,22
Verimlilik
- Brüt kâr marjı2,39%
- EBITDA marjı4,17%
- Faaliyet kâr marjı2,74%
- Net kâr marjı5,39%
- Aktif devir hızı0,30
Kârlılık
- ROE4,52%
- ROA1,59%
- ROIC2,29%
- Payout53,73%
Büyüme
- Gelir CAGR (5 yıl)-12,10%
- Kâr CAGR (5 yıl)—
- Gelir büyümesi (yıllık)-13,98%
- Kâr büyümesi (yıllık)-51,48%
- Gelir büyümesi (çeyreklik)-24,69%
- Kâr büyümesi (çeyreklik)-60,91%
IRBR3 için adil fiyat nedir?
Bugünün rakamlarıyla iki klasik değerleme formülü. Güncel fiyat R$61,66.
- Graham adil fiyatı
- R$65,62
- Fiyatın 6,42% üzerinde
√(22,50 × R$2,94 × R$65,10)
Benjamin Graham F/K 15 ve PD/DD 1,5'ten fazlasını ödemezdi. İkisinin çarpımı olan 22,5, hisse başına kâr (HBK) ve hisse başına defter değeriyle çarpıldığında adil fiyatı verir.
- Bazin tavan fiyatı
- R$0,10
- Fiyatın 99,83% altında
R$0,01 (5 yıllık ortalama) ÷ %6
Décio Bazin yalnızca yılda en az %6 temettü getirisi sağlayan hisseleri alırdı. Tavan fiyat, son yılların hisse başına ortalama temettüsünün %6'ya bölünmesidir.
Graham büyümeyi ve borcu dikkate almaz; Bazin geçmiş temettülerin tekrarlanacağını varsayar. Bunlar karşılaştırma için referanslardır, alım tavsiyesi değildir.
IRBR3 yıllık göstergeleri
Çarpanlar her yılın kapanış fiyatıyla; marjlar ve getiriler o yılın finansal tablolarından.
| Gösterge | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| F/K | 11,24 | 4,31 | -882,72 | -0,11 | -6,19 | -5,66 | 23,10 | 16,38 |
| PD/DD | 0,83 | 0,71 | 25,68 | 0,02 | 1,16 | 2,02 | 7,09 | 4,99 |
| EV/EBITDA | 6,81 | 3,92 | — | 1,76 | 1,94 | 2,46 | 6,08 | 9,10 |
| Temettü verimi | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,03% | 0,01% | 0,55% | 0,35% |
| Hisse başına kâr | R$4,78 | R$9,84 | -R$0,05 | -R$7,66 | -R$0,54 | -R$1,20 | R$1,29 | R$3,91 |
| Hisse başına defter değeri | R$64,55 | R$60,19 | R$1,73 | R$49,52 | R$2,87 | R$3,36 | R$4,21 | R$12,82 |
| ROE | 7,40% | 16,36% | -2,91% | -15,47% | -18,78% | -35,74% | 30,67% | 30,46% |
| ROIC | 10,60% | 16,04% | -8,90% | 0,27% | -0,04% | 1,37% | 3,29% | 0,70% |
| Brüt kâr marjı | 11,10% | 12,82% | -5,62% | -20,42% | -19,74% | -18,47% | 10,46% | 23,14% |
| EBITDA marjı | 12,38% | 14,63% | -5,54% | 94,23% | 109,15% | 94,16% | 95,76% | 51,56% |
| Net kâr marjı | 7,50% | 13,30% | -2,14% | -8,94% | -8,55% | -17,94% | 18,31% | 21,14% |
| Net borç/EBITDA | — | — | — | 1,75 | 1,46 | 1,38 | 1,66 | 2,39 |
IRBR3 finansal tabloları
| Kalem | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net satışlar | R$5,2 Mr | R$6,1 Mr | R$5,8 Mr | R$7 Mr | R$8 Mr | R$8,5 Mr |
| Satışların maliyeti | — | — | — | -R$8,5 Mr | -R$9,6 Mr | -R$10 Mr |
| Brüt kâr | R$578,7 Mn | R$776,7 Mn | -R$325,7 Mn | -R$1,4 Mr | -R$1,6 Mr | -R$1,6 Mr |
| EBITDA | R$645 Mn | R$886,2 Mn | -R$321 Mn | R$6,6 Mr | R$8,7 Mr | R$8 Mr |
| EBIT | R$559,9 Mn | R$790,4 Mn | -R$378,8 Mn | R$65,2 Mn | -R$9,2 Mn | R$209,3 Mn |
| Net finansman sonucu | R$42,6 Mn | R$406,2 Mn | R$121,1 Mn | R$0 | R$0 | R$0 |
| Vergi öncesi kâr | R$602,6 Mn | R$1,2 Mr | -R$257,7 Mn | -R$1,8 Mr | -R$2 Mr | -R$1,8 Mr |
| Vergi | — | — | — | R$614,5 Mn | R$610,1 Mn | -R$111,6 Mn |
| Net kâr | R$390,9 Mn | R$805,7 Mn | -R$123,9 Mn | -R$630,3 Mn | -R$682,7 Mn | -R$1,5 Mr |
Şirketin CVM'ye bildirdiği rakamlar. Borç kiralamalar hariçtir; her çeyrek yalnızca o çeyreği kapsar.
IRBR3 ve sektörü
Şirketin diğer hisseleri ve sektörün en büyük hisseleri için aynı göstergeler.
| Hisse | F/K | PD/DD | Temettü verimi (12a) | ROE | Piyasa değeri |
|---|---|---|---|---|---|
| IRBR3Irb - Brasil Resseguros | 20,98 | 0,95 | 2,56% | 4,52% | R$5 Mr |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10,43 | 2,24 | 7,15% | 21,50% | R$511,8 Mr |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11,41 | 2,45 | 6,53% | 21,50% | R$511,8 Mr |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15,68 | 3,48 | 1,91% | 22,20% | R$271,9 Mr |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13,14 | 2,92 | 2,28% | 22,20% | R$271,9 Mr |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7,92 | 1,08 | 6,80% | 13,66% | R$183,9 Mr |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6,94 | 0,95 | 7,05% | 13,66% | R$183,9 Mr |
IRBR3 temettü ödüyor mu?
Yıllık temettü verimi
- 0,22%2017
- 0,35%2018
- 0,55%2019
- 0,01%2020
- 0,03%2021
- 0,00%2022
- 0,00%2023
- 0,00%2024
- 0,00%2025
- 2,56%2026
| Tür | Hak için son gün | Ödeme | Hisse başına |
|---|---|---|---|
| Özkaynak faizi | 30.06.2026 | 31.07.2026 | R$0,32 |
| Özkaynak faizi | 29.05.2026 | 30.06.2026 | R$0,32 |
| Özkaynak faizi | 30.04.2026 | 29.05.2026 | R$0,32 |
| Gelir | 06.04.2026 | 17.04.2026 | R$0,02 |
| Temettü | 06.04.2026 | 17.04.2026 | R$0,59 |
| Özkaynak faizi | 14.08.2020 | 08.09.2021 | R$0,03 |
| Gelir | 14.08.2020 | 08.09.2021 | R$0,00 |
| Özkaynak faizi | 14.08.2020 | 29.12.2020 | R$0,03 |
| Özkaynak faizi | 18.11.2019 | 05.12.2019 | R$0,21 |
| Temettü | 21.03.2019 | 30.04.2019 | R$0,22 |
| Özkaynak faizi | 21.03.2019 | 30.04.2019 | R$0,21 |
| Temettü | 21.03.2019 | 30.04.2019 | R$1,89 |
23 temettünün tümünü gör
| Tür | Hak için son gün | Ödeme | Hisse başına |
|---|---|---|---|
| Temettü | 14.03.2019 | 30.04.2019 | R$1,90 |
| Temettü | 14.03.2019 | 30.04.2019 | R$0,23 |
| Özkaynak faizi | 14.03.2019 | 30.04.2019 | R$0,22 |
| Özkaynak faizi | 07.11.2018 | 21.11.2018 | R$0,58 |
| Özkaynak faizi | 21.03.2018 | 03.04.2018 | R$0,20 |
| Temettü | 21.03.2018 | 03.04.2018 | R$1,44 |
| Temettü | 21.03.2018 | 03.04.2018 | R$0,01 |
| Özkaynak faizi | 07.11.2017 | 21.11.2017 | R$0,58 |
| Gelir | 21.03.2019 | — | R$0,00 |
| Gelir | 21.03.2019 | — | R$0,00 |
| Gelir | 21.03.2019 | — | R$0,04 |
| Olay | Hak için son gün | Oran |
|---|---|---|
| Birleşme | 24.01.2023 | 30 için 1 |
| Bölünme | 25.09.2019 | 1 için 3 |
Irb - Brasil Resseguros hakkında
- Sektör
- Serviços Financeiros
- Segment
- Resseguradoras
- Kotasyon segmenti
- Novo Mercado
- Tag along
- 100,00%
- Halka açıklık oranı
- 99,04%
- İhraç edilmiş hisseler
- 81,84 Mn adi
- Ortalama günlük işlem hacmi
- R$39,3 Mn
- Borsada işlem görme tarihi
- 31.07.2017
- CNPJ
- 33.376.989/0001-91
A IRB(Re) é uma resseguradora brasileira com atuação em diferentes ramos, incluindo riscos patrimoniais, rurais, financeiros, transportes e vida. A companhia opera com foco em resseguro local e internacional, oferecendo capacidade de subscrição e gestão de riscos para seguradoras cedentes. A organização teve origem em 1939 como instituto estatal e passou por transformações societárias até se tornar empresa privada listada na B3. Desde a abertura do mercado de resseguros no Brasil, o ambiente competitivo mudou e a companhia passou a atuar em condições de mercado com múltiplos participantes. O desempenho da IRB é sensível a ciclos de sinistralidade, precificação de contratos, resultado financeiro e disciplina de subscrição. A estratégia recente enfatiza rentabilidade técnica, capital e concentração em linhas e geografias consideradas prioritárias.
Yatırımcı ilişkileri sitesi| Hissedar | Adi | İmtiyazlı | Toplam |
|---|---|---|---|
| Bradesco Seguros S.A. | 15,93% | 0,00% | 15,93% |
| Itaú Seguros S.A. | 11,63% | 0,00% | 11,63% |
| Bonsucex Holding S.A | 5,07% | 0,00% | 5,07% |
| União Federal | 0,00% | 100,00% | 0,00% |
| Outros | 66,55% | 0,00% | 66,55% |
| Ações Tesouraria | 0,82% | 0,00% | 0,82% |
IRBR3 hakkında sorular
IRBR3 bugün ne kadar?
IRBR3, R$61,66 seviyesinde (-1,82% günlük değişim), son işlem tarihi 30.09.2026.
IRBR3, 2025 yılında ne kadar temettü ödedi?
IRBR3, 2025 yılında hisse başına R$0,00 ödedi; bu 0,00% temettü verimine denk gelir.
IRBR3'in F/K ve PD/DD oranları nedir?
IRBR3, 20,98 F/K ve 0,95 PD/DD oranıyla işlem görüyor.
IRBR3 son 12 ayda ne kadar getiri sağladı?
IRBR3, 12 ayda 28,69% getiri sağladı; yıllıklandırılmış volatilite 19,35% ve en büyük düşüş -15,19% oldu.
IRBR3 hangi sektörde yer alıyor?
Irb - Brasil Resseguros, Serviços Financeiros sektöründe, Resseguradoras segmentinde yer alıyor.