Tạo tài khoản miễn phí

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 R$-0,18% (-0,09 R$)
Biên độ trong ngày
48,76 R$ – 48,76 R$
Khối lượng trong ngày
4,9 N R$
Biên độ 52 tuần
30,50 R$ – 65,00 R$

Theo dõi BGIP3 trên Fuolio

Xem BGIP3 chiếm bao nhiêu trong tài sản ròng của bạn, đã trả cho bạn bao nhiêu và còn cách mục tiêu phân bổ bao xa.

Tạo tài khoản miễn phí

BGIP3 qua các con số

Vốn hóa thị trường
962 Tr R$
P/E
0,58
P/B
0,10
Tỷ suất cổ tức (12 tháng)
5,23%

Tỷ suất cổ tức 12 tháng của BGIP3 là 5,23%, thấp hơn mức trung bình 5 năm là 7,51%.

Lịch sử giá BGIP3

01/10/202530/09/2026
So sánh với

Rủi ro và lợi nhuận của BGIP3

Giá đóng cửa hàng tháng đã điều chỉnh theo tách/gộp cổ phiếu và phân phối.

Chỉ số12 tháng36 tháng60 tháng
Lợi nhuận+73,78%+147,94%+139,72%
Biến động (năm hóa)46,54%34,92%32,38%
Mức sụt giảm tối đa-23,19%-23,19%-30,50%
Số tháng tăng7/1220/3627/60

Đầu tư vào BGIP3 lãi bao nhiêu?

1.000,00 R$ đầu tư vào 01/09/2021 hôm nay sẽ có giá trị 2.397,17 R$.

Giá trị hôm nay với BGIP3
2.397,17 R$
Lợi nhuận cả kỳ
+139,72%
Lợi nhuận mỗi năm
+19,11%
Với Ibovespa
1.657,66 R$

Tái đầu tư cổ tức, trước thuế và phí, theo giá đóng cửa cuối tháng. Lợi nhuận quá khứ không đảm bảo lợi nhuận tương lai.

Chỉ số cơ bản của BGIP3

Định giá

  • P/E
    0,58
  • P/B
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Doanh thu
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,49
  • P/OCF
    -2,24
  • P/FCF
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Hệ số PEG
    0,00
  • Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu
    83,61 R$
  • Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu
    485,45 R$

Nợ vay

  • Nợ ròng
    —
  • Nợ ròng/EBITDA
    —
  • Nợ ròng/Vốn chủ sở hữu
    —
  • Nợ/Vốn chủ sở hữu
    —
  • Hệ số thanh toán hiện hành
    1,08
  • Hệ số thanh toán nhanh
    0,01
  • Tỷ số tiền mặt
    —

Hiệu quả

  • Biên lợi nhuận gộp
    31,92%
  • Biên EBITDA
    —
  • Biên lợi nhuận hoạt động
    —
  • Biên lợi nhuận ròng
    8,57%
  • Vòng quay tài sản
    0,15

Khả năng sinh lời

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Tăng trưởng

  • CAGR doanh thu (5 năm)
    25,41%
  • CAGR lợi nhuận (5 năm)
    —
  • Tăng trưởng doanh thu (năm)
    45,28%
  • Tăng trưởng lợi nhuận (năm)
    —
  • Tăng trưởng doanh thu (quý)
    28,96%
  • Tăng trưởng lợi nhuận (quý)
    277,42%

Giá hợp lý của BGIP3 là bao nhiêu?

Hai công thức định giá kinh điển, với số liệu hôm nay. Giá hiện tại là 48,76 R$.

Giá hợp lý theo Graham
955,65 R$
Cao hơn giá 1.859,90%

√(22,50 × 83,61 R$ × 485,45 R$)

Benjamin Graham không trả quá P/E 15 và P/B 1,5. Tích của hai mức này, 22,5, nhân với lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) và giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu cho ra giá hợp lý.

Giá trần theo Bazin
37,43 R$
Thấp hơn giá 23,24%

2,25 R$ (bình quân 5 năm) ÷ 6%

Décio Bazin chỉ mua cổ phiếu có cổ tức tối thiểu 6% mỗi năm. Giá trần là cổ tức bình quân trên mỗi cổ phiếu của các năm gần đây chia cho 6%.

Graham bỏ qua tăng trưởng và nợ; Bazin giả định cổ tức trong quá khứ sẽ lặp lại. Đây là mốc tham chiếu để so sánh, không phải khuyến nghị mua.

Chỉ số của BGIP3 theo năm

Hệ số định giá theo giá đóng cửa từng năm; biên lợi nhuận và tỷ suất sinh lời theo báo cáo tài chính của năm đó.

Chỉ số20252024202320222021202020192018
P/E5,87———————
P/B0,98———————
Tỷ suất cổ tức9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu6,56 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$
Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu39,45 R$———————
ROE16,64%———————
Biên lợi nhuận gộp30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Biên lợi nhuận ròng8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Báo cáo tài chính của BGIP3

Khoản mục202520242023202220212020
Doanh thu thuần1,9 T R$1,3 T R$1,2 T R$1,1 T R$710,9 Tr R$634 Tr R$
Giá vốn hàng bán-1,3 T R$-790,4 Tr R$-778,9 Tr R$-688,8 Tr R$-283,8 Tr R$-179,7 Tr R$
Lợi nhuận gộp573,3 Tr R$497,7 Tr R$440,5 Tr R$385,7 Tr R$427,1 Tr R$454,4 Tr R$
EBITDA——————
EBIT——————
Kết quả tài chính——————
Lợi nhuận trước thuế250,8 Tr R$206,9 Tr R$56,5 Tr R$89,8 Tr R$143,6 Tr R$80,9 Tr R$
Thuế thu nhập-76 Tr R$0 R$0 R$0 R$0 R$-3,1 Tr R$
Lợi nhuận ròng151,5 Tr R$0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$

Số liệu công ty nộp lên CVM. Nợ không tính thuê tài sản; mỗi quý là số liệu riêng của quý đó.

BGIP3 so với ngành

Cùng các chỉ số cho các cổ phiếu khác của công ty và các cổ phiếu lớn nhất ngành.

Cổ phiếuP/EP/BTỷ suất cổ tức (12 tháng)ROEVốn hóa thị trường
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 Tr R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 T R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 T R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 T R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 T R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 T R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 T R$

BGIP3 có trả cổ tức không?

Tỷ suất cổ tức theo năm

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Lịch sử chi trả
LoạiNgày cuối hưởng quyềnNgày chi trảTrên mỗi cổ phiếu
Lãi trên vốn chủ sở hữu14/04/202628/04/20260,88 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu21/01/202606/02/20260,88 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu19/11/202503/02/20260,78 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu10/04/202525/04/20250,82 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/01/202506/03/20250,76 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/01/202506/03/20251,13 R$
Cổ tức31/01/202506/03/20250,76 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu19/08/202401/10/20241,15 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu28/02/202408/03/20241,05 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu17/08/202306/09/20231,19 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu23/02/202307/03/20232,24 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu24/02/202222/03/20221,00 R$
Xem tất cả 103 lần chi trả
Các lần chi trả trước
LoạiNgày cuối hưởng quyềnNgày chi trảTrên mỗi cổ phiếu
Lãi trên vốn chủ sở hữu18/08/202131/08/20210,31 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu03/03/202115/03/20210,82 R$
Cổ tức23/07/202020/08/20200,17 R$
Cổ tức26/02/202009/03/20200,01 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu26/02/202009/03/20200,53 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu03/07/201915/07/20190,71 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu23/11/201805/12/20180,69 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu13/06/201825/06/20180,64 R$
Cổ tức06/04/201816/04/20180,24 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu17/11/201701/12/20170,71 R$
Cổ tức21/08/201729/08/20170,19 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu16/06/201728/06/20170,73 R$
Cổ tức06/04/201718/04/20171,06 R$
Cổ tức03/04/201711/04/20170,52 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu22/02/201706/03/20170,62 R$
Cổ tức22/02/201706/03/20170,03 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/08/201609/09/20160,33 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu18/11/201530/11/20150,58 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu28/08/201510/09/20150,49 R$
Cổ tức21/08/201401/09/20140,18 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu28/07/201406/08/20140,52 R$
Cổ tức26/02/201414/03/20140,19 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu27/12/201310/01/20140,53 R$
Cổ tức20/08/201304/09/20130,17 R$
Cổ tức25/02/201305/04/20130,84 R$
Cổ tức25/02/201305/04/20131,89 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu29/11/201211/12/20120,50 R$
Cổ tức16/08/201203/09/20121,17 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu15/06/201229/06/20120,54 R$
Cổ tức28/02/201212/04/20122,25 R$
Cổ tức28/02/201212/04/20120,94 R$
Cổ tức30/08/201109/09/20111,40 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu03/06/201115/06/20110,47 R$
Cổ tức01/03/201114/03/20111,29 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/11/201007/12/20100,40 R$
Cổ tức30/07/201016/08/20100,18 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/06/201016/07/20100,39 R$
Cổ tức09/03/201029/03/20100,97 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu10/11/200928/12/20090,35 R$
Cổ tức24/08/200915/09/20090,30 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/06/200916/07/20090,36 R$
Cổ tức16/02/200912/03/20090,42 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu26/12/200815/01/20090,30 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu11/07/200831/07/20080,30 R$
Cổ tức30/04/200828/05/20080,17 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu07/02/200825/02/20080,43 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu03/07/2013—0,53 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu06/12/2011—0,48 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu28/12/2006—1,04 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/11/2006—1,04 R$
Cổ tức17/11/2006—2,12 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/10/2006—1,04 R$
Cổ tức17/10/2006—34,51 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu29/09/2006—1,13 R$
Cổ tức18/09/2006—12,64 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/08/2006—1,04 R$
Cổ tức15/08/2006—5,31 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/07/2006—1,23 R$
Cổ tức21/07/2006—11,32 R$
Cổ tức03/07/2006—2,77 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/06/2006—1,23 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/05/2006—1,23 R$
Cổ tức17/05/2006—7,71 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu28/04/2006—1,35 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/03/2006—1,35 R$
Cổ tức08/03/2006—5,85 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu08/03/2006—2,70 R$
Cổ tức12/12/2005—12,36 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu12/12/2005—2,37 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/11/2005—1,48 R$
Cổ tức25/11/2005—2,06 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/10/2005—1,48 R$
Cổ tức20/10/2005—4,79 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/09/2005—1,48 R$
Cổ tức29/09/2005—3,18 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/08/2005—1,48 R$
Cổ tức30/08/2005—2,83 R$
Cổ tức03/08/2005—1,19 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu29/07/2005—1,48 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu30/06/2005—1,48 R$
Cổ tức21/06/2005—8,91 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/05/2005—1,48 R$
Cổ tức29/04/2005—19,28 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu29/04/2005—4,45 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu29/04/2005—1,48 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu06/04/2005—3,83 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu02/12/2004—5,31 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu13/08/2004—9,04 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu05/03/2004—8,77 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu29/08/2003—8,31 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu31/03/2003—12,91 R$
Chia tách, gộp và thưởng cổ phiếu
Sự kiệnNgày cuối hưởng quyềnTỷ lệ
Thưởng cổ phiếu09/09/201445,00% bằng cổ phiếu
Chia tách10/12/200720 đổi 1
Gộp cổ phiếu07/12/20071 đổi 50
Chia tách28/07/19975 đổi 2

Về Banese

Ngành
Serviços Financeiros
Phân khúc
Bancos
Phân khúc niêm yết
Truyền thống
Tag along
80,00%
Tỷ lệ cổ phiếu tự do chuyển nhượng
7,92%
Cổ phiếu đã phát hành
11,54 Tr phổ thông · 11,54 Tr ưu đãi
Thanh khoản bình quân ngày
81,4 N R$
Niêm yết từ
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Trang quan hệ nhà đầu tư
Cổ đôngTính đến 31/12/2026, theo Formulário de Referência nộp cho CVM.
Cổ đôngPhổ thôngƯu đãiTổng
Governo do Estado de SergipeCổ đông kiểm soát95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Câu hỏi về BGIP3

Giá BGIP3 hôm nay là bao nhiêu?

BGIP3 đang ở mức 48,76 R$ (-0,18% trong ngày), giao dịch gần nhất vào 30/09/2026.

BGIP3 đã trả bao nhiêu cổ tức trong năm 2025?

BGIP3 đã trả 3,47 R$ trên mỗi cổ phiếu trong năm 2025, tương ứng tỷ suất cổ tức 9,03%.

P/E và P/B của BGIP3 là bao nhiêu?

BGIP3 đang giao dịch với P/E là 0,58 và P/B là 0,10.

BGIP3 đã sinh lời bao nhiêu trong 12 tháng?

BGIP3 sinh lời 73,78% trong 12 tháng, với biến động năm hóa 46,54% và mức sụt giảm tối đa -23,19%.

BGIP3 thuộc ngành nào?

Banese hoạt động trong ngành Serviços Financeiros, phân khúc Bancos.