B3 · BRL

PSSA3

Porto Seguro S.A.

47,29 R$+0,66% (0,31 R$)Cập nhật 18:31 30/9/26

Biên độ trong ngày: 46,83 R$ – 47,83 R$
Khối lượng trong ngày: 172,7 Tr R$
Biên độ 52 tuần: 45,09 R$ – 55,72 R$

Theo dõi PSSA3 trên Fuolio

Xem PSSA3 chiếm bao nhiêu trong tài sản ròng của bạn, đã trả cho bạn bao nhiêu và còn cách mục tiêu phân bổ bao xa.

Tạo tài khoản miễn phí

PSSA3 qua các con số

Vốn hóa thị trường: 30,6 T R$

P/E: 8,30

P/B: 1,90

Tỷ suất cổ tức (12 tháng): 6,34%

Nợ ròng/EBITDA: -4,05

Tỷ suất cổ tức 12 tháng của PSSA3 là 6,34%, cao hơn mức trung bình 5 năm là 6,29%.

Lịch sử giá PSSA3

01/10/202530/09/2026

So sánh với

Rủi ro và lợi nhuận của PSSA3

Giá đóng cửa hàng tháng đã điều chỉnh theo tách/gộp cổ phiếu và phân phối.

Chỉ số	12 tháng	36 tháng	60 tháng
Lợi nhuận	+4,56%	+120,06%	+161,61%
Biến động (năm hóa)	18,09%	22,05%	24,95%
Mức sụt giảm tối đa	-13,06%	-13,59%	-21,32%
Số tháng tăng	7/12	21/36	35/60

Đầu tư vào PSSA3 lãi bao nhiêu?

Số tiền đầu tư

1.000,00 R$ đầu tư vào 01/09/2021 hôm nay sẽ có giá trị 2.456,03 R$.

Giá trị hôm nay với PSSA3: 2.456,03 R$

Lợi nhuận cả kỳ: +145,60%

Lợi nhuận mỗi năm: +19,69%

Với Ibovespa: 1.657,66 R$

Tái đầu tư cổ tức, trước thuế và phí, theo giá đóng cửa cuối tháng. Lợi nhuận quá khứ không đảm bảo lợi nhuận tương lai.

Chỉ số cơ bản của PSSA3

Định giá

P/E
8,30
P/B
1,90
EV/EBITDA
4,49
EV/EBIT
5,10
EV/Doanh thu
0,38
P/EBIT
9,69
P/S
0,72
P/OCF
15,35
P/FCF
22,43
Earnings yield
19,61%
Hệ số PEG
0,46
Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu
5,70 R$
Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu
24,94 R$

Nợ vay

Nợ ròng
-14,5 T R$
Nợ ròng/EBITDA
-4,05
Nợ ròng/Vốn chủ sở hữu
-0,89
Nợ/Vốn chủ sở hữu
0,00
Hệ số thanh toán hiện hành
1,29
Hệ số thanh toán nhanh
1,29
Tỷ số tiền mặt
0,52

Hiệu quả

Biên lợi nhuận gộp
100,00%
Biên EBITDA
8,40%
Biên lợi nhuận hoạt động
7,40%
Biên lợi nhuận ròng
8,72%
Vòng quay tài sản
0,72

Khả năng sinh lời

ROE
22,84%
ROA
6,31%
ROIC
143,33%
Payout
52,64%

Tăng trưởng

CAGR doanh thu (5 năm)
16,71%
CAGR lợi nhuận (5 năm)
15,94%
Tăng trưởng doanh thu (năm)
16,00%
Tăng trưởng lợi nhuận (năm)
27,83%
Tăng trưởng doanh thu (quý)
14,16%
Tăng trưởng lợi nhuận (quý)
18,07%

Giá hợp lý của PSSA3 là bao nhiêu?

Hai công thức định giá kinh điển, với số liệu hôm nay. Giá hiện tại là 47,29 R$.

Giá hợp lý theo Graham: 56,54 R$; Cao hơn giá 19,57%

√(22,50 × 5,70 R$ × 24,94 R$)

Benjamin Graham không trả quá P/E 15 và P/B 1,5. Tích của hai mức này, 22,5, nhân với lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) và giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu cho ra giá hợp lý.

Giá trần theo Bazin: 29,05 R$; Thấp hơn giá 38,56%

1,74 R$ (bình quân 5 năm) ÷ 6%

Décio Bazin chỉ mua cổ phiếu có cổ tức tối thiểu 6% mỗi năm. Giá trần là cổ tức bình quân trên mỗi cổ phiếu của các năm gần đây chia cho 6%.

Graham bỏ qua tăng trưởng và nợ; Bazin giả định cổ tức trong quá khứ sẽ lặp lại. Đây là mốc tham chiếu để so sánh, không phải khuyến nghị mua.

Chỉ số của PSSA3 theo năm

Hệ số định giá theo giá đóng cửa từng năm; biên lợi nhuận và tỷ suất sinh lời theo báo cáo tài chính của năm đó.

Chỉ số	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
P/E	9,25	8,94	8,20	13,19	8,75	9,38	14,71	12,86
P/B	1,97	1,67	1,49	1,41	1,44	1,77	2,45	2,21
EV/EBITDA	5,39	3,99	2,06	4,80	3,27	2,80	8,23	4,05
Tỷ suất cổ tức	4,25%	4,12%	2,47%	6,12%	14,50%	14,26%	7,16%	15,58%
Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu	5,23 R$	4,09 R$	3,50 R$	1,76 R$	2,39 R$	5,22 R$	4,27 R$	4,05 R$
Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu	24,55 R$	21,88 R$	19,33 R$	16,46 R$	14,48 R$	27,74 R$	25,58 R$	23,64 R$
ROE	21,30%	18,70%	18,13%	10,66%	16,49%	18,83%	16,68%	17,15%
ROIC	66,01%	46,58%	377,01%	143,79%	230,54%	—	—	—
Biên lợi nhuận gộp	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%
Biên EBITDA	8,55%	9,97%	9,84%	3,58%	6,68%	10,27%	6,78%	8,38%
Biên lợi nhuận ròng	8,27%	7,50%	7,00%	4,09%	7,28%	9,07%	7,63%	7,35%
Nợ ròng/EBITDA	-3,56	-2,73	-3,77	-10,29	-6,26	-5,48	-8,32	-7,24

Báo cáo tài chính của PSSA3

Khoản mục	2025	2024	2023	2022	2021	2020
Doanh thu thuần	40,9 T R$	35,2 T R$	32,4 T R$	27,7 T R$	21,2 T R$	18,6 T R$
Giá vốn hàng bán	0 R$	0 R$	0 R$	0 R$	0 R$	0 R$
Lợi nhuận gộp	40,9 T R$	35,2 T R$	32,4 T R$	27,7 T R$	21,2 T R$	18,6 T R$
EBITDA	3,5 T R$	3,5 T R$	3,2 T R$	991,7 Tr R$	1,4 T R$	1,9 T R$
EBIT	3,1 T R$	3,1 T R$	2,8 T R$	707,5 Tr R$	1,2 T R$	1,7 T R$
Kết quả tài chính	1,6 T R$	845,1 Tr R$	736,3 Tr R$	604,3 Tr R$	468,7 Tr R$	921,1 Tr R$
Lợi nhuận trước thuế	4,6 T R$	3,9 T R$	3,5 T R$	1,3 T R$	1,7 T R$	2,6 T R$
Thuế thu nhập	-1,2 T R$	-1,3 T R$	-1,2 T R$	-159,5 Tr R$	-171,5 Tr R$	-917 Tr R$
Lợi nhuận ròng	3,4 T R$	2,6 T R$	2,3 T R$	1,1 T R$	1,5 T R$	1,7 T R$

Số liệu công ty nộp lên CVM. Nợ không tính thuê tài sản; mỗi quý là số liệu riêng của quý đó.

PSSA3 so với ngành

Cùng các chỉ số cho các cổ phiếu khác của công ty và các cổ phiếu lớn nhất ngành.

Cổ phiếu	P/E	P/B	Tỷ suất cổ tức (12 tháng)	ROE	Vốn hóa thị trường
PSSA3Porto Seguro	8,30	1,90	6,34%	22,84%	30,6 T R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	10,43	2,24	7,15%	21,50%	511,8 T R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	11,41	2,45	6,53%	21,50%	511,8 T R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.	15,68	3,48	1,91%	22,20%	271,9 T R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.	13,14	2,92	2,28%	22,20%	271,9 T R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.	7,92	1,08	6,80%	13,66%	183,9 T R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.	6,94	0,95	7,05%	13,66%	183,9 T R$

PSSA3 có trả cổ tức không?

Đợt chi trả đã công bố
Loại	Ngày cuối hưởng quyền	Ngày chi trả	Trên mỗi cổ phiếu
Cổ tức	31/03/2026	30/11/2026	0,89 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	23/09/2026	30/04/2027	0,52 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	22/06/2026	30/04/2027	0,51 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/03/2026	31/12/2027	0,54 R$

Tỷ suất cổ tức theo năm

6,53%2017
15,58%2018
7,16%2019
14,26%2020
14,50%2021
6,12%2022
2,47%2023
4,12%2024
4,25%2025
4,20%2026

Lịch sử chi trả
Loại	Ngày cuối hưởng quyền	Ngày chi trả	Trên mỗi cổ phiếu
Lãi trên vốn chủ sở hữu	26/12/2025	10/04/2026	0,54 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	25/09/2025	10/04/2026	0,53 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	26/06/2025	10/04/2026	0,48 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/03/2025	10/04/2026	0,43 R$
Cổ tức	31/03/2025	28/11/2025	0,48 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/12/2024	28/11/2025	0,42 R$
Cổ tức	28/03/2025	10/04/2025	0,13 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	27/09/2024	10/04/2025	0,41 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/06/2024	10/04/2025	0,32 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/03/2024	10/04/2025	0,30 R$
Cổ tức	28/03/2024	31/12/2024	0,09 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/09/2023	28/11/2024	0,29 R$

Xem tất cả 69 lần chi trả

Các lần chi trả trước
Loại	Ngày cuối hưởng quyền	Ngày chi trả	Trên mỗi cổ phiếu
Lãi trên vốn chủ sở hữu	27/12/2023	10/04/2024	0,53 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	29/06/2023	10/04/2024	0,59 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	31/10/2022	29/11/2023	0,09 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/08/2022	11/04/2023	0,62 R$
Cổ tức	31/03/2022	29/11/2022	0,04 R$
Cổ tức	31/03/2022	29/11/2022	0,41 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	29/10/2021	11/04/2022	0,28 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	29/07/2021	11/04/2022	0,69 R$
Cổ tức	31/03/2021	30/10/2021	1,39 R$
Cổ tức	31/03/2021	29/10/2021	0,92 R$
Cổ tức	31/03/2021	12/04/2021	0,26 R$
Cổ tức	31/03/2021	12/04/2021	0,46 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	27/10/2020	30/10/2020	0,56 R$
Cổ tức	31/03/2020	28/08/2020	0,98 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	24/06/2020	29/06/2020	0,60 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	29/10/2019	09/04/2020	0,64 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	25/06/2019	09/04/2020	0,71 R$
Cổ tức	29/03/2019	10/04/2019	0,77 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	06/11/2018	10/04/2019	0,77 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	27/06/2018	10/04/2019	0,71 R$
Cổ tức	26/11/2018	05/12/2018	0,93 R$
Cổ tức	28/05/2018	07/06/2018	1,55 R$
Cổ tức	29/03/2018	11/04/2018	0,09 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/10/2017	11/04/2018	0,75 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/06/2017	11/04/2018	0,75 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	20/12/2016	10/04/2017	0,10 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	27/10/2016	10/04/2017	1,09 R$
Cổ tức	29/03/2016	08/04/2016	0,14 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	11/12/2015	08/04/2016	0,32 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/10/2015	08/04/2016	0,79 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	29/10/2014	10/04/2015	0,62 R$
Cổ tức	27/03/2015	09/04/2015	0,64 R$
Cổ tức	28/03/2014	10/04/2014	0,40 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	23/12/2013	10/04/2014	0,19 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/10/2013	10/04/2014	0,55 R$
Cổ tức	28/03/2013	09/04/2013	0,37 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	26/12/2012	05/04/2013	0,20 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/10/2012	05/04/2013	0,60 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/12/2011	05/04/2012	0,20 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/10/2011	05/04/2012	0,58 R$
Cổ tức	30/03/2011	06/04/2011	0,27 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/12/2010	06/04/2011	0,19 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	29/10/2010	06/04/2011	0,35 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/12/2009	08/04/2010	0,07 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/10/2009	08/04/2010	0,41 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/12/2008	03/04/2009	0,45 R$
Cổ tức	28/12/2007	04/04/2008	0,70 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/12/2007	04/04/2008	1,15 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	22/12/2014	—	0,21 R$
Cổ tức	28/03/2014	—	1,57 R$
Cổ tức	29/03/2012	—	0,18 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	28/12/2006	—	0,25 R$
Cổ tức	28/12/2006	—	0,90 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/10/2006	—	0,85 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	29/12/2005	—	0,20 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	31/10/2005	—	0,96 R$
Lãi trên vốn chủ sở hữu	30/12/2004	—	0,81 R$

Chia tách, gộp và thưởng cổ phiếu
Sự kiện	Ngày cuối hưởng quyền	Tỷ lệ
Thưởng cổ phiếu	20/10/2021	100,00% bằng cổ phiếu
Chia tách	28/03/2008	3 đổi 1

Về Porto Seguro

Ngành: Serviços Financeiros
Phân khúc: Seguradoras
Phân khúc niêm yết: Novo Mercado
Tag along: 100,00%
Tỷ lệ cổ phiếu tự do chuyển nhượng: 27,66%
Cổ phiếu đã phát hành: 646,59 Tr phổ thông
Thanh khoản bình quân ngày: 80,8 Tr R$
Tỷ trọng trong Ibovespa: 0,33%
Niêm yết từ: 22/11/2004
CNPJ: 02.149.205/0001-69

Porto Seguro S.A. é uma empresa brasileira de seguros e serviços financeiros, uma das maiores seguradoras do Brasil. A companhia oferece produtos de seguros para pessoas físicas e jurídicas, incluindo seguros de automóvel, residencial, comercial, saúde e vida. Porto Seguro atua também em serviços de assistência, previdência complementar e outros produtos financeiros. Com mais de 70 anos de história, a empresa é referência no mercado de seguros brasileiro, operando com tecnologia avançada, rede de atendimento abrangente e foco em inovação e satisfação do cliente.

Trang quan hệ nhà đầu tư

Cổ đôngTính đến 31/12/2026, theo Formulário de Referência nộp cho CVM.
Cổ đông	Phổ thông	Ưu đãi	Tổng
Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.Cổ đông kiểm soát	70,82%	0,00%	70,82%
Outros	28,22%	0,00%	28,22%
Ações Tesouraria	0,97%	0,00%	0,97%

Câu hỏi về PSSA3

Giá PSSA3 hôm nay là bao nhiêu?

PSSA3 đang ở mức 47,29 R$ (0,66% trong ngày), giao dịch gần nhất vào 30/09/2026.

PSSA3 đã trả bao nhiêu cổ tức trong năm 2025?

PSSA3 đã trả 2,06 R$ trên mỗi cổ phiếu trong năm 2025, tương ứng tỷ suất cổ tức 4,25%.

Khi nào PSSA3 trả cổ tức tiếp theo?

Đợt chi trả đã công bố tiếp theo là 0,89 R$ trên mỗi cổ phiếu vào 30/11/2026.

P/E và P/B của PSSA3 là bao nhiêu?

PSSA3 đang giao dịch với P/E là 8,30 và P/B là 1,90.

PSSA3 đã sinh lời bao nhiêu trong 12 tháng?

PSSA3 sinh lời 4,56% trong 12 tháng, với biến động năm hóa 18,09% và mức sụt giảm tối đa -13,06%.

PSSA3 thuộc ngành nào?

Porto Seguro hoạt động trong ngành Serviços Financeiros, phân khúc Seguradoras.